以前の投稿で、ミューチュアルファンドとは何か、そしてそれがどのように機能するかを説明しました。以下に書かれている用語のいくつかがそこで説明されているので、読んでいない場合は先に進んで読んでください。

次に、投資信託への投資方法を理解しましょう。

投資信託への投資を開始する前に、次のものが必要です。

1. PANカード
2. MICRとIFSCの詳細が記載された名前の銀行口座
3. KYC（Know Your Customer）に準拠しているか、準拠するにはID証明、住所証明、および最近のパスポートサイズの写真が必要です

上記の要件を満たす人は誰でも投資信託への投資を開始できます。

次のステップは、投資信託に直接投資するかどうかを決定することです。 または仲介者を介して。ファイナンシャルアドバイザリー会社、銀行、ディストリビューターなどの仲介業者を選択した場合、それは通常のルートを介して投資していることを意味します。 a.k.a.通常の計画。これらの仲介業者は、KYCの要件から最終的な支払いまでの投資プロセス全体をガイドします。彼らはあなたの目標とリスク食欲に基づいてあなたに適したスキームを選択するのに役立ちます。これに加えて、彼らはあなたに代わってフォームに記入して提出するようなレッグワークも行います。この快適さの見返りに、彼らはあなたにあなたの投資の絶対的な利益を減らす手数料を請求します。

仲介業者を使用せずに、ファンドハウスに直接投資することを選択できます。この場合、手数料を支払う必要がないため、投資収益率が高くなります。しかし、欠点があります。適切なスキームを選択するための適切な調査の責任はあなたにあります。

スキームは、ファンドハウスからの投資信託の提供です。たとえば、HDFCはファンドハウスであり、HDFCインフラストラクチャファンド、HDFCトップ200などのスキームがあります。すべての投資信託スキームは特定のセクターに投資します。上記の例から、HDFCインフラストラクチャファンドはL＆T、シーメンスなどのインフラストラクチャ企業に投資しています。HDFCトップ200は、株式市場で最大の企業に投資しています。

直接投資する場合は、次のチェックリストが役立ちます。

• KYC ：KYCは投資信託に投資する必要があります。これは1回限りのアクティビティであり、一度実行すると、将来の投資のために繰り返す必要はありません。 CAMSまたはKARVYにアクセスしてPANを入力すると、KYCに準拠しているかどうかを確認できます。そうである場合は、このチェックリストの次のステップに進むことができます。そうでない場合は、KYC要件を満たす必要があります。オフラインでもオンラインでも実行できます。
  オフラインKYC フォームに記入し、PANカードの自己証明コピー、最新の住所証明、パスポートサイズの写真とともに提出する必要があります。また、対面検証またはIPVを通じて身体的存在を確認する必要があります。
  オンラインモードを使用 名前、住所、生年月日、PANカードのスキャンのアップロード、住所証明などの基本情報を提供します。また、IPVの場合は、元のPANカードと住所証明を保持したビデオ通話を完了する必要があります。 AadhaarベースのeKYC もあります ここでは、Aadhaar番号を入力して認証することにより、オンラインKYC手順を簡素化できます。これは、すべての情報がUIDAIデータベースですでに利用可能であるためです。ただし、 AadharベースのeKYC を選択した場合 方法では、会計年度中に1つのファンドハウスに50,000ポンドを超える投資を許可されないという制限があります。
• ファンドのカテゴリを決定する ：デットファンド、エクイティファンド、バランスファンドなど、さまざまな種類のファンドカテゴリから選択できます。 など。決定要因は、リスクプロファイルによって異なります。保守的な投資家はデットファンドを選択する必要があり、中程度の投資家はバランスの取れたファンドを選択でき、積極的な投資家はエクイティファンドを選択することができます。
  

  それはあなたの目標期間にも依存します。短期的な目標に投資しますか？債務基金に行きなさい。長期的な目標に投資しますか？エクイティファンドに行きましょう。等々。選択したファンドの詳細については、MoneycontrolまたはValueResearchにアクセスしてください。

• 正しいスキームを見つける ：ファンドのカテゴリーを決定したら、選択したカテゴリーで利用可能な複数のスキームから選択する必要があります。以下の要素に基づいて選択する必要があります。 （これらの詳細は、ほとんどの投資信託データのWebサイトで入手できます）：
  終了ロード ：スキームからユニットを撤回または償還するときに差し引かれる料金はいくらですか？ほとんどのファンドは1年後にNILの負荷がかかるため、1年後にキャッシュアウトしようとしても、収益から何も差し引かれません。
  スキームの時代 ：強気、弱気、停滞など、すべての市場サイクルを経たスキームを選択することをお勧めします。これは、このスキームが不安定な市場の圧力に耐えることができることを示しています。
  過去のパフォーマンス ：過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスの指標ではありませんが、スキームの一貫性を評価するためにこれを確認することをお勧めします。つまり、スキームが設定されたベンチマークを一貫して上回っているかどうか、ピアグループよりもパフォーマンスが優れているかどうかなどです。
• 配当または成長 ：スキームを選択した後、配当または成長のスキームオプション（リターンのタイプ）を選択する必要があります。
  配当オプション –支払い/再投資。これらは、スキームによって得られた利益から投資家に定期的に支払われます（必須ではなく、定期的に支払われません）。
  成長オプション - 資本の評価増。利益は配当によって分配されるのではなく、スキームに戻され、NAVが成長します。これら2つにより、スキームはさらに分割され、直接投資する場合は、直接配当または直接成長から選択する必要があります。
• 投資モード ：一括払いまたは体系的投資計画（SIP）のいずれかを選択できます。この選択はあなたの経済的能力に基づくべきです。 SIPの下では、毎月（もちろん承認後）銀行口座から定額が引き落とされ、選択した投資信託スキームに投資されます。 SIPは、定期的な収入のあるサラリーマンに最適です。
• オフラインまたはオンライン ：すべての選択を行ったら、都合に応じてオフラインまたはオンラインで投資プロセスを完了することを選択できます。
  オフライン– 関連する申請書を入手してください。それに応じて記入し、必要な書類のコピーを添付し、それを使用してスキームを支持して描かれた小切手を添付してください。受理時にセット全体を提出してください。書類は、ファンドハウスや仲介業者、またはKARVYやCAMSのオフィスに提出できます。 KARVYは一部のファンドハウスと提携しており、CAMSは他のファンドハウスと提携しています。
  オンライン –ファンドハウスのウェブサイトにアクセスし、オンライン支払いの手順に従います。これには、アカウントの作成（一部のサイトではオプション）、簡単なフォームへの入力、銀行の詳細の提供、NEFT、RTGS、またはネットバンキングによる支払いが含まれます。

おめでとうございます。投資信託投資のプロセスが完了しました。投資を多様化することを忘れないでください。 1つのスキームまたは1つのカテゴリだけに妥協しないでください。これはあなたをそれに過度に依存させるでしょう。そしてそれが下がると、あなたの投資全体が下がる。代わりに、リスクを分散させるために、さまざまなカテゴリからより多くのスキームを選択することによって多様化します。

ポートフォリオを時々見直して、投資目標と同期していることを確認することを忘れないでください。幸せな投資！