あなたはエクイティミューチュアルファンドを知っています。あなたは債務ミューチュアルファンドを知っています。

さて、エクイティとデットの両方に投資するファンドは何ですか？

簡単ですよね？

ええと、それはハイブリッドファンドです 一般にバランスファンドとして知られています 。このファンドは、株式/株式と、社債や国債などの債務の両方に投資します。 。

「バランスの取れた」という名前 ‘は、エクイティとデットに50:50を投資することを示唆しています。しかし、そうではありません。

ファンドがより多くのエクイティに投資する場合、それはエクイティ指向のハイブリッドファンドと呼ばれます。 。 ファンドがエクイティよりも負債に多く投資する場合、それは負債指向のハイブリッドファンドです。

ハイブリッドカテゴリーで最も人気のあるものは、エクイティ指向のものです。これは、彼らがエクイティファンドと同様の税制上の扱いを受けるためです。

ただし、この税制上の優遇措置を受けるには、ファンドのエクイティ部分は通常65％以上である必要があります。 1年間の保有後に売却した場合、長期のキャピタルゲイン税は発生しません。

債務指向のハイブリッドファンドの場合、税務上の取り扱いは債務ファンドと同様です。 3年未満の保有で実現した利益は、所得税の範囲に従って課税されます。

バランスの取れたファンドが提供するその他のメリットのいくつかを見てみましょう。

バランスファンド–両方の長所

1. エクイティ投資とデット投資の両方に1つのファンド –これが最大の約束です。デットファンドとエクイティファンドに別々に投資する必要はありません。数千の中から1つを見つけるために頭を悩ませる必要はありません。1つのバランスの取れたファンドが両方を処理します。
2. メリットを享受し、マイナス面を保護する– エクイティや株式がうまく機能すると、ファンドの成長に反映されます。ただし、株式市場が下落すると、ポートフォリオに債務が存在することでマイナス面が縮小されます。同様に、金利が上昇すると、ファンドは保有する債務から利息を受け取ります。金利が下がると、キャピタルゲインの恩恵を受けます。文字通り、両方の長所を提供します。
3. 自動資産配分と利益の予約 – バランスの取れたファンドは、債務と資本の事前定義された比率を維持するために機能します。負債と株式の配分を変更したり、株式や国債や債券を売買したりすることを心配する必要はありません。それはすべて基金内で行われます。株式市場が大幅に上昇するシナリオでは、ファンドマネージャーは単に利益を計上し、そのお金を負債に投資することで割り当てを65％に戻します。市場が非常に低くなると、ファンドマネージャーは負債から資金を引き出して株式に投資するため、割り当ては65％以上にとどまります。
4. ボラティリティが低い– 負債が存在するため、バランスの取れたファンドのポートフォリオは、100％エクイティファンドのようにボラティリティや価値の上下に悩まされることはありません。これにより、ポートフォリオの安定性が高まり、リスクが軽減されます。
5. 税金を節約– 2つの方法で税金を節約できます。 1つ 、ファンドの一部が債務証券に投資されている場合でも、全体的な課税は株式ファンドの課税と同じです。つまり、1年後に売却した場合、長期のキャピタルゲイン税は発生しません。収益は非課税です。 2つ 、バランスの取れたファンドでの自動再割り当ても非課税です。現在、エクイティの売却、債務の購入、またはエクイティの売却債務の購入によって割り当てを自分で変更する必要がある場合は、特に債務部分に税金を支払う必要があります。

エクイティ指向のハイブリッドファンドまたはバランスファンドの比較

バランスの取れた資金は、さまざまな形やサイズで提供されます。根底にあるテーマは、エクイティとデットの投資の組み合わせのままですが、戦略や、エクイティまたはデットへの投資の種類によって異なります。

これは、さまざまなパラメータでの4つの人気のあるエクイティ指向のハイブリッドファンドまたはバランスファンドの比較です。

ソース ：Unovest。データは、ファンドの直接計画に関する2017年3月2日現在のものです。

これらの資金の詳細については、以下のリンクをクリックしてください。

• ビルラサンライフバランス95ファンド
• HDFCバランスファンド
• ICICIPruバランスアドバンテージファンド
• タタバランスファンド

バランスの取れたファンドに投資する必要があるのは誰ですか？

の場合 初めての投資家または中程度のリスクテイカー、 a バランスの取れたファンドまたはエクイティ指向のハイブリッドファンドは、たった1つのファンドで負債とエクイティにさらされる絶好の機会を提供します。上記のような他のメリットとともに、エクイティとともに負債が存在するため、中程度のリスクの投資オプションが魅力的です。

免責事項： 上記の投資信託スキームのリストは、情報提供のみを目的としています。どのファンドスキームがあなたの期間とリスク食欲に適しているかを知るためにあなたの投資顧問に確認してください。投資信託への投資は市場リスクの影響を受けます。過去の実績は今後も維持されない可能性があります。投資する前に、スキーム情報文書を注意深くお読みください。