今年もその時期です。節税は最優先事項です。税金を節約するためにできることは何でもするためにここ数日。

自分で税金を節約するための最良の方法のいくつかを理解したので、ELSSまたは節税型投資信託がセクション80Cをカバーするために使用できる重要な投資の1つであることもわかりました。

いつものように、「節税型ミューチュアルファンドのどれを選ぶべきか」という質問がありますか？

そこにたどり着きますが、投資信託の節税の重要な機能のいくつかを簡単に要約しましょう 。

1. 減税ミューチュアルファンドへの投資は、IT法のセクション80Cに基づいて所得からの控除として許可されています。これはあなたの納税義務を減らすのに役立ちます。これらのファンドに投資できる最大額はRsです。会計年度で1.5万ルピー。
2. ファンドは基本的にエクイティファンドの性質を持っています。つまり、主に株式に投資します。ただし、ファンドが異なれば投資スタイルも異なります。
3. これらのファンドには3年間のロックインがあります。つまり、3年間の保有が完了する前に、投資を償還または切り替えることはできません。これは、節税の対象となるすべての投資の中で最短のロックイン期間です。
4. 現在、3年後の引き出しに対するキャピタルゲイン税はありません。

では、これらをどのように使用して、エクイティへの投資と税制上の優遇措置の2つのスコアを得ることができるでしょうか。

投資信託の節税–どちらに投資しますか？

セクション80Cの下で節税の対象となる53の投資信託スキームがあります。区別するのは難しいです。わかりやすくするために、6つのスキームをサイズの観点から見て、さまざまなパラメータで比較しました。

こちらが 6つの節税型投資信託の比較表です。 ：

ソース ：Unovest;すべてのデータは、直接計画とそれぞれのファンドの成長オプションに関するものです。これらの節税型投資信託の直接計画は2013年1月1日に開始されました。比率は、過去1年間のNAVデータに基づいています。 2016年3月22日にダウンロードされたデータ

この比較により、いくつかの興味深い観察結果が得られます：

1. ベンチマークと時価総額の割り当て：
   • ベンチマークの選択が予想されるポートフォリオの指標である場合、Reliance TaxSaverとSBIMagnum TaxGainは奇妙なものです。彼らのベンチマークと株式時価総額の割り当ては一致していません。どちらも、主に大型株のベンチマークであるS＆P BSE100を選択しました。ただし、現在の時価総額の割り当ては、中型株と小型株にもかなりの金額が投資されていることを示しています。これは誤解を招く可能性があります。
   • Franklin TaxShieldとICICIPru Long Term Equityは、幅広い投資アプローチに従います。彼らは自分たちをNifty500にベンチマークしました。これは、市場を横断して、利用可能な最良の機会を選ぶことができることを意味します。ただし、フランクリンタックスシールドは大型株に傾倒しているようで、より控えめな投資オプションを提供しています。
   • Axis Long Term EquityFundのベンチマークはBSE100ですが、現在のポートフォリオはそれを脱し、かなりのミッドキャップを保持しているようです。
   • リライアンスとICICIは、時価総額の割り当てに積極的であり、中型株と小型株へのシェアが大きいようです。
2. 最高および最悪の期間のパフォーマンス ：
   • Axis Long TermEquityとFranklinTax Shieldは、どちらも最悪の期間をうまく管理しています。
   • Reliance TaxSaverとHDFCTax Saverはどちらも、1年間でベンチマークを下回っています。リライアンスは、ベスト期間のパフォーマンスの点でも、他の製品と比較してはるかに優れていることに注意してください。これは、ファンドが非常に不安定であることを示しています。 標準偏差 比較で最も高い0.94は、そのビューもサポートします。ちなみに、HDFC Tax Saverは、ボラティリティの観点から2番目のスロットを取り、標準偏差は0.93です。
3. ポートフォリオの集中 ：すべてのファンドのトップ10株とトップ5セクターへのエクスポージャーは近い範囲にあるようです。
4. 経費率 ：SBI Magnum Tax Gainの費用比率が最も高いのに対し、ICICI Pru Long TermEquityはそれ自体を質素に管理しています。
5. 売上高比率 ：HDFC TaxSaverとFranklinTax Shieldは、最近、ポートフォリオに大幅な変更を加えたようです。他のファンドは、比較的大きな範囲で保有に固執しています。

では、節税型ミューチュアルファンドのどれを選ぶべきですか？

上記の観察結果を要約すると、Axis Long TermEquityとFranklinTax Shieldは、あまり積極的ではないアプローチの投資家に適しているようです。 ICICI Pru Long Term Equityは、ポートフォリオの中型および小型株のシェアでより積極的です。

免責事項 ：この投稿のファンド名は、情報と教育にのみ使用されています。期間とリスクの食欲に沿った適切な投資については、投資顧問にご相談ください。この投稿の作成者は、上記の資金のいずれにもさらされていません。

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