何千ものスキームやオプションから投資信託を選択することの苦痛は深刻です。

区別が難しいため、事態はさらに悪化します。

星の評価やランキングでさえ役に立ちません。彼らは頻繁に変化し、質的要因についてほとんど伝えません。

では、あなたのような投資家はどのようにしてこの面倒な仕事に取り掛かるのですか？キャリアを築き、収入を増やすというより重要なタスクに集中する必要があるため、時間をかけずにこれを簡単に行うにはどうすればよいでしょうか。

これを行うのに役立つステップバイステップガイドがあります。

投資信託ポートフォリオの構築

投資信託を評価するために使用できるいくつかの基準があります。エクイティミューチュアルファンドポートフォリオを構築する方法を特定しましょう。

投資信託ポートフォリオを獲得するには、次の特性が必要です。

• 時価総額全体への投資 ：つまり、ポートフォリオの保有は、大型株、中型株、小型株にまたがる必要があります。
• スタイルを超えた投資 ：ポートフォリオは、成長、価値、および混合（成長と価値の混合）スタイルを活用できる必要があります。
• ファンドの総数 ：全体として、投資信託スキームは6つを超えてはなりません。ファンド自体が分散ポートフォリオを保有しています。すでに分散されているポートフォリオを分散することで問題を複雑にしたくはありません。さらに、資金が多すぎると、投資が重複するだけです。
• 重量 ：意味のある違いを生むことができるように、どのファンドもポートフォリオに少なくとも10％のウェイトを持たせる必要があります。

これらの要素を念頭に置いて、オンラインアグリゲーターサイトの1つまたはUnovestから資金のリストをダウンロードできます。

次の基準を大きなリストに適用して、短いリストに変換します。

• セクター/テーマ ：エクイティファンドの場合、セクター/テーマの多様性をスキップします。機会を見つける際にファンドの範囲を制限する意味はありません。
• インデックスファンド： あなたが積極的なファンド管理を信じていない投資家でない限り、あなたはインデックスファンドを無視することができます。幸運にも不幸にも、インドでは、積極的に運用されているファンドがインデックスファンドを大幅に上回っています。それも費用を差し引いたものです。
• クローズドエンド型ファンド： クローズドエンド型ファンドは、購入のための限られた初期期間のみオープンしています。したがって、除外することができます。
• 資金年齢 ：5年以上存在するファンドを検討してください。投資管理において5年以上の累積的な組織経験を持つ事業体も検討できます。
• 資金サイズ ：良い基準は、少なくともRsの資金を用意することです。 100クローレのAUM。ただし、この1つの基準だけでは、適切な資金を通過させることはできません。
• 経費率 ：それほど高価ではないが、請求額に対して適切な価値を提供する資金を目指します。法律で許可されている最大額を請求し、平均的な結果をもたらすファンドがいくつかあります。直接プランはまた、あなたの経費率が低い側にとどまるのを確実にします。デットファンドでは、経費率が高いと、探している利点がすべて失われる可能性があります。

お気づきのように、過去のパフォーマンスはここでのフィルターの1つではありません。 なぜですか？

単純。過去のパフォーマンスは将来も維持される場合と維持されない場合があり、将来の収益を保証するものではありません。

パフォーマンスを実現する要因を検討する必要があります。

したがって、上記のフィルターを適用すると、候補リストが作成されます。ほとんどの場合、それはまだ大きなリスト、つまり1ダース以上です。

職業はなんですか？さて、ここで定性的要因が作用します。

あなたと共有するために、Unovestでは、私たちの主な基準である信頼を適用します 。

あなたはあなたの資金を信頼できますか？

まず、信頼の仕組みを理解しましょう。下の表をご覧ください。
信頼は、性格と能力という2つの重要な要素で構成されています。

能力の間 パフォーマンス、リスク調整後リターンなどの数値、文字を使用して決定できます 定量化するのは難しいです。

エクセルシートや一部のソフトウェアでわかることではありません。ファンドがどれほど信頼できるかを評価するには、それらを超える必要があります。

キャラクターは完全性の結果です –内側の思考と外側の行動の間の同期。個人または組織はそれが言うことをしますか？

投資信託の場合、投資家のお金を非常に尊重して扱い、リターンを追跡するためだけに過度のリスクを負わないようにすることです 。

それはまた、ファンドが厚いものから薄いものまで、明確に定義された戦略に固執することを意味します。市場の流行に基づいて色が変わることはありません。

ファンドが市場全体に投資することを義務付けている場合は、ミッドキャップオポチュニティファンドではなく、フレキシキャップファンドと呼ぶ必要があります。

同様に、ミッドキャップファンドはミッドキャップファンドのように動作する必要があり、スモールキャップファンドは1つのように動作する必要があります。

その使命を「時価総額で上位50社に投資しない」と定義し、それに固執するファンドが常に望ましいです。

性格は、組織がユニット所有者/利害関係者を扱う方法である意図にも反映されます。 投資家へのコミュニケーションフローがどれほどオープンで透明であるかも同様に重要です。

短期間のパフォーマンスの低下（能力）は許容できますが、この面（キャラクター）での不幸は受け入れられません。

先に述べたように、信頼を評価することは難しい仕事です。有名なことわざを言い換えると、「そこにあるとわかるでしょう 。」

次に、これらの基準に基づいて、最終候補のファンドをさらにフィルタリングします。先に進んで、独自の投資信託ポートフォリオを構築してください。

最高です！

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それでも不可能だと思われる場合は、これらすべてを人間的に追跡し、独自のポートフォリオを構築することができます。

私たちはこれらの基準を適用し、資金のリストを作成することにしました。次に、これらのファンドを、選択して選択できる12のポートフォリオに編成しました。

Unovestからの投資信託ポートフォリオの立ち上げの発表

はい、上記の特徴を反映した投資信託ポートフォリオは12個あります。これらのポートフォリオを使用して、目標に向けて投資し、富を築くことができます。

これらのポートフォリオには、次の3つの主要なテーマがあります。

1. プリサーバー –目標を達成するためにお金の価値が維持されることを保証するために、1〜3年以上の投資期間を意味します。
2. ビルダー – 3〜7年間の投資期間を対象としており、将来の目標を達成するために投資を拡大するのに役立ちます。
3. エンハンサー –可能であれば、より多くのリスクを引き受け、追加のリターンを探している人のために、7年以上の投資期間を意味します。

各テーマには、保守的、中程度、積極的の3つのリスクプロファイルのいずれかのポートフォリオがあります。

どのポートフォリオにも6つを超えるファンドはありません。したがって、前進するための無駄のない方法を提供します。また、それぞれに割り当てられたウェイトを通じて、各ファンドにいくら投資するかを知ることができます。

継続的に、ファンドポートフォリオの変更/更新、および実行する必要のあるアクション（ある場合）も通知されます。

これらのポートフォリオは何ではありませんか？

これらは、エクイティとデットの組み合わせに投資するように求められる資産配分ポートフォリオではありません。エクイティポートフォリオを選択する場合は、エクイティに投資する金額をすでに知っていると想定されています。

通常、債券、固定預金、PPF / EPFなどを介して債務に既存の投資があり、必要なのは投資信託を通じて株式に投資することです。これらの投資信託ポートフォリオはその目的を果たします。

しかし、なぜ12のポートフォリオが必要なのですか？

いいえ、もちろん、12個すべてが必要なわけではありません。

目標と、リスクプロファイルと期間の2つの要素に基づいて選択を行うことができます。

だから、先に進んであなたのものを選んでください。

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最後の言葉 ：私たちはこれらのポートフォリオに自分のお金を投資します。

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