新しく発売された SoFiウィークリー配当ETF （WKLY）は、所得投資家の間でよくある苦情に取り組むことを望んでいます：

配当チェックの間隔が長すぎます。

毎月の配当株とファンドのメリットについては長い間説明してきました。これは、米国の平均的な株式の通常の四半期配当スケジュールよりもはるかに頻繁に支払う配当支払者のごく一部です。その中で最も重要なのは、毎月の支払いが日常生活の現実（請求書を読む）とどのように一致するかです。

しかし、新しいWKLY ETFを備えたSoFiは、毎週の配当を約束する最初のエクイティETFであるため、さらに目まぐるしいペースで収入を提供することを目指しています。 SoFiウィークリー配当ETFの概要

まず最初に：WKLYは毎週の分配金を支払う最初のETFではありません。 SoFiは、2020年10月に、投資適格債とジャンク債の両方を保有する債券ファンドであるSoFi Weekly Income ETF（TGIF）の立ち上げにより、そのこぶをすでに解消しました。

しかし、それは そうする最初のそのようなエクイティETF。

SoFiウィークリー配当ETFは、毎週木曜日に株主に収入を支払うことを約束し、高い配当頻度を目標として市場に参入します。そのために、そのポートフォリオは配当支払者の一貫性を強調しています。

ソーセージの作り方は次のとおりです。

WKLYは、SoFi Sustainable Dividend Indexを追跡します。このインデックスは、「米国と先進国の両方の大企業と中堅企業で構成されており、強力な持続可能な配当フィルターのセットを満たしています」と述べています。

これらのフィルターには次のものが含まれます：

• 配当の持続可能性： 各保有物は、過去12か月間に定期的に配当を支払っていなければならず、今後12か月にも配当を支払うと予測されています。 （SoFiは、配当予測にサードパーティのサービスプロバイダーを使用します。）そして、これらの配当は、1年前と5年前の両方で支払われた年間配当の少なくとも90％でなければなりません。
• 支払い比率： 企業はまた、0％から100％の間の利益支払率（配当として株主に支払われる利益の割合）を持たなければなりません。各四半期のリバランスの10週間前に発生する、2つの連続する「選択日」の支払い比率がその範囲外にある場合、既存の持ち株をインデックスから起動できます。 （ここでの小さな注意：100％の支払い率フィルターキャップは、配当で稼いでいるよりも多くを支払っている株式を含めることを防ぎますが、少なくとも、支払いをほとんど支払うことができない企業を含める可能性を残します。）
• デットエクイティレシオ： 企業の負債資本比率は、「GBSユニバース」（時価総額で）の先進国市場で最大の85％の株式で構成される分野であるセクターの企業の上位10％の範囲外である必要があります。
• 配当利回り： 過去12か月間の配当利回りが、GBSユニバースの加重平均配当利回りの1.2倍を超える場合にのみ、企業を含めることができます。

発売時の最終結果は、JPモルガンチェース（JPM、資産の4.5％）、ネスレ（NSRGY、3.2％）、プロクターアンドギャンブル（PG、3.1％）などの多国籍優良株がトップに詰め込まれた約300株のポートフォリオです。 。

ほとんどの読者の注目は当然ETFの毎週の配当に向けられていますが、WKLYの地理的な傾向は注目に値します。

CFRAのETF＆ミューチュアルファンドリサーチの責任者であるトッドローゼンブルスは、次のように述べています。 「すべてではないにしても、ほとんどの配当ETFは米国市場または国際市場のいずれかに焦点を合わせています。」

米国の優良株が提供するものよりもはるかに高い利回りを見つけることが多い国際市場に焦点を当てることで、SoFiは約3％から4％のファンド利回りをより快適に目標とすることができます。

また、WKLYの0.49％の費用比率は、インデックス付き配当ETFのハ​​イサイドですが、これは、配当に焦点を当てた10の最大のETFが請求する手数料の平均0.24％の約2倍です。他のETFでは手に入らないものにお金を払う。

これらの週次配当について話しましょう

SoFiのCEOであるAnthonyNotoは、WKLYとTGIFの両方が、古い投資格言「最初に自分で支払う」に賛成していると述べています。

これらのETFは毎週あなたに支払うので、それは確かに感じる あなたが最初に支払われるように。しかし、配当金の分配は「会社がSoFiに支払うので、SoFiはすぐに株主にそれを渡す」ほど単純ではありません。

TGIFの場合と同様に、SoFi Weekly Dividend ETFは、変動がほとんどないかまったくない一貫した週次配当を支払うことを目指しています。たとえば、TGIFは、保有株が実際に支払う金額に関係なく、開始以来5セントの週次配当を維持しています。週ごとに出します。

これを達成するために、SoFiは保有状況を分析し、年間を通じて合理的に支払うことができると信じる一定レベルの配当支払いを予測します。その持ち株がもう少し支払うならば、それは会計年度の最終的な支払いを「補充」することができます。または、持ち株会社が特別配当を分配する場合、WKLYは、その1回限りの配当を反映するために、短期配当をより高く調整する可能性があります。

そして、毎週定額に固執しているにもかかわらず、SoFiは、不利な課税を回避するために、すべての分配がキャピタルゲインではなく現金で支払われることを意図しています。

それでも、購入者は注意してください–または少なくとも、購入者は注意してください。目論見書の文言は、技術的には週次配当の潜在的な変動への扉を開きます：

「ただし、ファンドは一貫した週次所得分配を維持することを意図していますが、ファンドの原資産からの配当金の受け取りと支払いのタイミングによっては、ファンドの週次所得分配額が変動する可能性があります。」>

とはいえ、WKLYが対象とする株式の種類を考えると、このETFが突然の大幅なペイアウトのダウンシフトに見舞われる可能性はほとんどありません。

「これは投資家にとって安定した収入の流れであり、債券ファンドよりも多くの資本増価の可能性を提供します」とRosenbluth氏は言います。 「配当ETFの世界は混雑していますが、これは斬新なアプローチであり、一貫した収入を好む投資家にアピールする可能性があります。」