上司が40歳から65歳での退職まで、合計375,000ドルの昇給を申し出た場合、最初の反応はおそらく喜びであり、その後、退職後の財政状態が良好であることを知って安心します。それからあなたはいくつかの質問をするかもしれません。たとえば、そのお金を稼ぐために私は何をしなければなりませんか？

65歳から90歳までの25年間の収入の増加についても、同じような懐疑的な質問を目にしました。収入を比較した記事で、その増加の根拠を説明しました。典型的な資産配分計画からの収入への配分計画。収入配分計画は、次の理由から、375,000ドルを超える収入の増加（100万ドルの退職貯蓄に基づく）の源となる可能性があります。

• 高配当株や年金の支払いなど、安全な収入源を強調します。
• 最も税効果の高い貯蓄源に収入を割り当てます。
• リスクの高い資本の引き出しに依存することが少なくなり、退職者がコースを継続できるようになります。

しかし、私は懐疑的な質問を理解しています。社会保障と一緒にあなたの退職貯蓄を頼りにしてあなたの退職収入の大部分を生み出すとき、注意するのが賢明です。

一方、新しいアプローチを検討して調査することは賢明です。それらのいくつかは、はるかに良い引退をもたらす可能性があります。賢い投資家は新しいアイデアについてたくさんの質問をします。以下のセクションで、収入配分計画方法とそれが生み出す収入ブーストに関する質問に答えます。

この収入の増加が可能であるのに、なぜ私の投資顧問はそれを私に提示しなかったのですか？

私は何年も同じ質問をしてきました。私の経験では、ほとんどのアドバイザーは、資産配分計画（貯蓄を多数の投資オプションに分割する）と、これらの貯蓄からの定型的な引き出しのみに依存しています。彼らの個人的な関心は、多くの場合、これらの貯蓄を可能な限り長く管理することです。

一方、所得配分は生涯所得をもたらします。仕組みは次のとおりです。収入とレガシーの目標を決定し、収入配分計画方法により、リスクを最小限に抑えながら、これらの目標を達成する収入源を見つけます。

収入配分計画の主な差別化要因は、年金の支払いを大きな収入源として含めることです。これは、年金の支払いが残りの人生に保証された収入を提供するためです。すべてのアドバイザーが収入の選択肢として年金の支払いを提供しているわけではなく、それらを計画に統合する方法の経験を持っているアドバイザーはさらに少数です。