株式市場は、COVID-19のパンデミックの不確実性を伴う激しい動きであり、ボラティリティの期間は、ポートフォリオを評価するための目覚めの呼びかけになる可能性があります。しかし、長期的な目標に焦点を合わせている投資家は、短期的な動きが彼らの決定を左右することを許すべきではありません。一方、引退が近づいている、または引退している投資家は、安定性のために防御資産を追加する必要があるかもしれません。
特に市場が不安定な時期には、感情やパニックではなく、財務計画に集中し、目標とスケジュールに基づいて意思決定を行うことが重要です。岩の多い市場をナビゲートするのは難しい場合がありますが、実証済みの投資原則に従うことで、コースを維持することができます。
覚えておくべきいくつかの原則は次のとおりです。
少数の証券に非常に集中しているポートフォリオは、非常にリスクが高い可能性があります。株式、債券、現金などのさまざまな資産クラスに投資を分散させることは、株式市場全体の動きにそれぞれ異なる方法で対応できるため、重要です。常にそうであるとは限りませんが、一方がアップしているときは、もう一方がダウンしている可能性があります。適切な組み合わせを用意することで、不安定な市場の影響を緩和することができます。
投資家向けのヒント： 次の質問を自問してください：
投資にはリスクを取ることが含まれ、あなたは自分のお金でどれだけのリスクを冒しても構わないと思っているかについて正直でなければなりません。リスク許容度を決定することで、株式、債券、現金の間で投資ポートフォリオをどのように分散させるべきかがわかります。株式または株式を保有するファンドへのより大きな配分は、長期的にはより高い潜在的なパフォーマンスを生み出す可能性がありますが、一般的にはより高い潜在的なリスクも伴います。
投資家向けのヒント： 現在または近い将来に収入を生み出すためにポートフォリオが必要ですか？目標が短期的なものである場合は、リスクを低くすることを検討してください。目標が長期的である場合は、ボラティリティに耐えて回復する時間があります。
投資家向けのもう1つのヒント： 投資の価値の変動を経済的および感情的に許容できますか？そうでない場合は、期間に関係なく、リスクの低いポートフォリオを検討することをお勧めします。
市場のボラティリティが深刻な場合、その変動は悲惨なものとなる可能性があります。ただし、短期的な市況に対する感情的な反応は、さらなる経済的損失のリスクにさらされる可能性があります。市場は通常上下し、クマ市場でさえ歴史的に比較的短いものでした。シュワブ金融研究センターによると、最長のクマ市場は3年弱（915日）で、その後5年近くのブルランが続きました。
投資家向けのヒント： 市場の浮き沈みのタイミングを計ることは不可能です。代わりに、分散を維持し、リスク許容度を把握し、困難な時期に計画を堅持します。長期投資家の場合、戦略は市場での時間である必要があります 市場のタイミングを合わせるのではなく
引退が近づいている、または引退している場合は、短期的にポートフォリオの少なくとも一部を利用したいと思う可能性があります。そのため、そのお金のために、市場の不況から回復するための時間の余裕がありません。そして、それはストレスになる可能性があります。短期的に必要な資金をより防御的な投資に割り当てることで、株価が下落しているときにそれらの資産を安定させることができます。
投資家向けのヒント： 今後4〜5年以内にポートフォリオから撤退する予定の場合は、比較的流動性が高く、歴史的に現金や短期債などの株式よりも変動が少ない資産でこれらの資金を保有することをお勧めします。可能であれば、回避したいのは、短期的な財務目標に資金を提供するために、より不安定な投資を損失で売却することを余儀なくされていることです。
市場のボラティリティは、投資家のリスク許容度とコースを維持する能力の真のテストになる可能性があります。財政計画が役立ちます。財務計画がない場合は、現在および将来のさまざまな市場環境であなたに会うための計画を作成する良い機会です。
投資には、元本の喪失を含むリスクが伴います。多様化戦略は利益を保証せず、衰退する市場での損失を防ぎません。
ここでの情報は一般的な情報提供のみを目的としており、個別の推奨事項や個別の投資アドバイスと見なされるべきではありません。上記の種類の証券および投資戦略は、すべての人に適しているとは限りません。各投資家は、投資を決定する前に、自分の特定の状況に合わせて投資戦略を確認する必要があります。
©2020CharlesSchwab＆Co。Inc。（「Schwab」）。全著作権所有。メンバーSIPC。
