ファイナンシャルアドバイザーと一緒に仕事をしているときにやけどを負ったことがありますか？
一部のアドバイザーの不満を持っているクライアントから聞かれる一般的な苦情は、高額な料金、不十分なコミュニケーション、万能のアプローチです。間違ったアドバイザーと一緒に仕事をすることで犯した間違いはストレスになり、時間とお金の両方を犠牲にする可能性があります。
間違いを犯した後で修正しようとするよりも、最初から間違いを避けるほうがはるかに簡単です。ですから、ファイナンシャルアドバイザーと一緒に仕事をしているとき、ここに3つの大きなことがあります やるべきこと：
高いレベルの信頼がなければ、重要な関係（ファイナンシャルアドバイザーとの関係など）を決して締結しないでください。アドバイザーがあなたの最善の利益を心から持っていない可能性があると思われる場合は、もう1分間彼らに固執しないでください。
強い信頼関係があっても、玄関先で脳をチェックすることは許可されていません。あなたの顧問は、一部のコーチと一部の教師でなければなりません。彼らはあなたが財政的に正しいことをするのを助けるだけでなく、彼らがこれらのことをアドバイスしている理由を伝えることができるべきです。
良い質問をしてください。そして、答えが専門用語に包まれて戻ってきた場合は、説明を求めてください。霧のかかった漠然とした答えに満足しないでください。アドバイザーと協力して、特定のことをするように求められている理由を理解してください。質問するのはそれほど多くありません。
やけどを負った（または少なくともがっかりした）と、誰かを再び信頼するまでには長い時間がかかる場合があります。それは理解できますが、利益はありません。あなたが顧問を腕の長さで保ち、彼を完全に信頼することは決してない場合、あなたの関係はあなたが望むそして必要とする結果を生み出しません。
完璧なアドバイザーはいませんが、多くのアドバイザーは有能で信頼できます。自分にぴったりだと思われる人が見つかるまで検索を続けます。
私自身の、まったく非科学的な見積もりによると、自分の財政計画を立てる時間、才能、気質を持っている人口の割合は、5％から10％の間のどこかにあります。私の謙虚な意見では、他のすべての人は外部の専門家のアドバイスから利益を得ることができます。
ただし、専門的な関係から得られるのは支援であり、代替ではありません。私は、見込み客に「あなたよりもあなたの経済状況を気にかけたくない」と言うアドバイザーを知っています。
あなたがファイナンシャルアドバイザーを雇うとき、あなたは本当にあなたの経済生活の特定の機能をその人に委任しています。あなたは、あなたの経済的目標を達成するのを助けるために彼らの時間、才能、気質の一部を買うことはお金の価値があるという決定をしました。しかし、決して忘れないでください。それはあなたのお金とあなたの人生です。最終的に、あなたは利益を享受するか、何が起こったのかという結果に苦しむでしょう。
お金で何が起こっているのかを決して考えないことを選択したり、アドバイザーと会わないことを選択したりすると、委任と退位の境界を越えたことを知っています。しないでください。連絡を取り合い、最新情報を入手してください。
好むと好まざるとにかかわらず、あなたの経済的未来は一度にあなたに向かって進んでいます。あなたがその将来に備えるために専門家の助けを得ることができる多くの人の一人であるなら、あきらめないでください。あなたにぴったりのアドバイザーを探す価値はあります。
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