新年のでこぼこしたスタートの後、株式市場は少し落ち着いたようです。しかし、強気のトレンドがそのまま残っているとしても、2018年のある時点で、ボラティリティのさらなる発作を経験することは間違いありません。そのため、適切な準備が常に重要です。

今年の残りの投資見通しを一新するために、この春に検討すべき3つの動きを次に示します。

1。ポートフォリオの組み合わせを確認します。

お金がどのように配分されているかを最後に見たのはいつですか。新年の始まりはあなたの投資をチェックする絶好の機会ですが、1月があなたが行動を起こさずに行ったり来たりした場合、それはあなたがボートを逃したことを意味しません。春は、ポートフォリオのバランスを取り戻すために必要な措置を講じるのに最適な時期です。たとえば、2017年にパフォーマンスを上回ったセクター（ハイテク株や国際株など）に多額の投資を行った場合、ミックスが歪む可能性があります。あなたが持っていると思ったパーセンテージ（たとえば、60％の株式と40％の債券）は、70％と30％に近くなる可能性があります。そしてそれはあなたのお金を危険にさらす可能性があります。

多くの場合、投資家はポートフォリオやセクターで大きな地位を占めることになりますが、最終的にはそれが下がるのを見るだけです。かなり長い間パフォーマンスが低下していて、その後回復してしまうセクターについては、逆のことが言えます。希望する割り当てに戻るには、大勝者の販売と不採算者の購入についてアドバイザーに相談してください。不確実な市場に対する最も強力な防御策の1つは、多様なポートフォリオです。リバランスにより、適切な資産配分と、個人的な目標に基づいて設計した包括的な財務計画に忠実になります。

2。アドバイザーに連絡してください。

大きな変更を加えたい場合でも、時間をかけてアドバイザーと会い、個人的および専門的にどこにいるかを確認してください。行う場合：

• 2017年の確定申告に取り組んでいるときでも、2018年以降にどのように負担を軽減できるかについて話すのは時期尚早ではありません。 （もちろん、これらの問題についても会計士や税理士に相談してください。）2018年のリターンを年末に向けて再び準備するまで待つと、いくつかの有用な戦略を逃してしまいます。
• 人生で行う予定の大きな変更、または検討している可能性のある重要な購入について話し合います（新しい家、子供や孫のための大学の授業料、ヨーロッパへの夢の休暇）。
• 国内および世界の現在の出来事がインフレ、債務不履行、金利、税率にどのように影響するか、そしてそれらの変化が投資戦略と退職にどのような影響を与えるかについて質問してください。

電話、メール、またはテキストで定期的にアドバイザーと話している場合でも、対面式の会議で何が起こるかに驚くでしょう。一年の忙しい時期にもう1つ心配することがあるように思えるかもしれませんが、私の経験では、ほとんどのクライアントは、目標を達成することについて元気を取り戻したと感じて、これらの話し合いから離れています。

3。詳細については、解決してください。

あなたの周りで起こっていることに注意を払いますが、感情的に反応しないでください。市場がどのように機能するかを理解すればするほど、困難な時期を乗り越え、ひざまずく決断をすることを避けることができます。

• 投資と税金で使用される基本的な用語を学びます（税金についてはhttp://www.nasdaq.com/investing/glossary/またはKiplingerの税務用語集をお試しください）。
• 月次または四半期ごとの明細書を確認してください。
• 近所の人、友人、家族から聞いた戦略や製品について、健全な懐疑論を育てます。常に自分のニーズを念頭に置いてください。

今年の残りの期間、およびそれ以降の財務上の優先事項に関係なく、現在よりも新しい視点を得て、目標に向けて取り組み始めるのに最適な時期はありません。

KimFranke-Folstadがこの記事に寄稿しました。