健康の次に、経済状況ほどプライベートなものはないかもしれません。それは、安全な退職金制度を立てるために必要な支援を受け入れることができない人々にとって問題を引き起こす可能性があります。

多くの人にとって、ファイナンシャルアドバイザーを雇うことを躊躇するのは、恐れや困惑が原因かもしれません。これらの感情にはさまざまな形がありますが、ここにいくつかあります：

• 間違いをすることへの恐れ
• 自分で悪い仕事をしたことを認めたがらない
• 愚かに見えることへの恐れ

顧問としての20年の間に、私は財政を管理するという貧弱な仕事をした多くの成功した人々に会いました。自分でやろうとしているときに不注意のために苦労した人もいれば、悪意のある、または委員会に動機付けられたアドバイザーとの悪い経験をした人もいました。

顧問として、私たちは自分の職業が誠実さの欠如に苦しんでいるという事実に直面しなければなりません。 2016年のギャラップの調査では、信頼の観点から、職業の下位3分の1で株式仲買人を評価しましたが、自動車の売り手や政治家をわずかに上回っています。ウォール街の最大の企業のいくつかが、すべてのアドバイザーとクライアントの関係を含むように受託者の標準治療を拡大する努力に抵抗したことは助けにはなりません。

アドバイザーは、見込み客がどのように感じているかを考え、消費者が専門家のアドバイスを求めやすくするための措置を講じる必要があります。それに直面しましょう。ファイナンシャルアドバイザーとの最初の会議は、ほとんど知らない人の前で「金銭的に奪う」ことに似ています。

ここでは、アドバイザーと消費者の両方が、アドバイザーと協力する際の抵抗を克服するのに役立つ雰囲気を作り出すためのヒントをいくつか紹介します。