個人投資家にとって、適切な金融専門家を見つけることは困難な場合があります。

まず、ブローカー、アドバイザー、プランナー、マネージャー、さらにはコーチなど、途方もないほどのタイトルがあります。

そして、認定とライセンスを表すすべての文字（RIA、CFP、CFAなど）と数字（シリーズ6、7、65、66）があります。

彼らが報酬の方法（手数料のみ、手数料ベース、または手数料）と受託者対適合性の議論に到達するまでに、私が会う人々の大多数はそれが何を意味するのか見当がつかない。多くの人が、より良い選択かもしれない小さな独立したアドバイザーの代わりに、テレビで見るブランド名の仲介を単に選ぶのも不思議ではありません。

しかし、メインストリートではなくウォールストリートを利用すると、いくつかの損失が発生します。

残念ながら、私たちは金融業界でこのDavid vs. Goliathモードにとらわれています。このモードでは、通りにいる平均的な人は、さまざまなレベルのアドバイスや注意があることすら知りません。

その多くはマーケティングです。これらすべてのラジオやテレビのコマーシャル、ゴルフトーナメントのスポンサーシップ、スタジアムの命名権は、ブランドを構築し、独立したアドバイザーが買えない方法で宣伝します。

しかし、ポートフォリオと計画を気にすることになると、大きいほど良いとは限りません。

宿題をしなさい。オンラインで調べます。友人や同僚に、好きなアドバイザーがいるかどうか尋ねてください。セミナーに参加します。補償について人々にクイズすることを躊躇しないでください。そして、自分にぴったりのアドバイザーが見つかるまで、複数のアドバイザーにインタビューします。

KimFranke-Folstadがこの記事に寄稿しました。