タックスシェルター付きの年金を早期に現金化することは、小さな課題です。あなたがTSA口座を開設した機関は、元本を保有することで利益を得ており、あなたのお金を使う特権のためにあなたに利息を支払うことに同意しています。早く資金を引き出すと、銀行の利益は少なくなります。ほとんどの機関は、早期撤退を思いとどまらせるためのプロセスやペナルティを設定しています。

ステップ1

TSAアカウントを取得する機関を購入するときは、早期撤退のポリシーを確認してください。これらのポリシーだけを検討する必要はありませんが、考慮する価値があります。

ステップ2

アカウントを現金化する必要がある少なくとも2か月前に、教育機関に連絡してください。

ステップ3

アカウントの転送オプションについて質問します。一部の金融機関では、同じ金融機関のより簡単にアクセスできる別の口座に送金した場合、早期引き出し手数料を免除または削減します。

ステップ4

アカウントマネージャーに、引き出し料金の計算について説明してもらいます。これは、多くの場合、早期に引き出したい金額のパーセンテージです。

ステップ5

建物を出る前に、あなたの機関がどのように早期撤退の要求を要求するかを正確に理解してください。可能であれば、必要なすべての書類のコピーを残してください。視聴中にアカウントマネージャーにアカウント情報を入力してもらいます。

ステップ6

早期にお金を引き出すためのコストを、クレジットラインの金利など、同じ金額にアクセスするための他の手段のコストと比較します。

ステップ7

残りの書類に記入し、引き出しプロセスを開始します。詳細は機関によって異なります。オプションが与えられた場合は、小切手を受け取るよりも、電信送金で別の口座にお金を引き出すのが最善です。

警告

59 1/2になる前に、TSAからお金を引き出すと、税金に大きな影響があります。税法は複雑で、間違いを犯した場合は罰則が科せられます。 TSAから資金を引き出すことを決定する前に、会計士またはファイナンシャルアドバイザーに相談してください。