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拡大と縮小は株式市場の通常の機能です。しかし、時間の経過とともに続く急激で突然の収縮は、私たちを強気から弱気に移行させ、不況を引き起こす可能性があります。不況や市場の低迷時に投資するのは確かに少し難しいですが、失われた原因ではありません。
まず最初に：市場が変化した場合、パニックで株を売り払わないでください。投資の最も単純で最も基本的な基本は、「低く買い、高く売る」ことであり、不況時に株を売り払うときは、その逆を行います。呼吸する。リスクを最小限に抑えることは正しいことのように思えますが、損失を減らすために売るときは、自分自身を売ることもできます。
状況の変化に伴い、市場はさらに激しく崩壊する可能性があります。または、金融規制のおかげで跳ね返る可能性があります。どちらがより可能性が高いですか？誰も知りません。それが全体のポイントです。市場のタイミングは、平均的な日常の投資家ではなく、専門家のためのゲームです。また注目に値する：ほとんどの専門家はそれがかなり苦手です。調査を重ねるごとに、デイトレーダーや情報を吸収して迅速な売買をトリガーする人々のような「アクティブな」投資家は、長期的には「パッシブな」投資家、つまり幅広い投資家ほどうまく機能しないことが示されています。市場に出して保持します。
情報に基づいた意思決定を行うための最良の方法は、前例のない時代であっても、過去のデータを調べることです。歴史的に、市場は時間とともに上昇軌道をたどりました。毎年ではなく、毎月、毎週、または毎日ではありません。しかし、常にアップ。歴史的に、市場は、自身のリスク許容度を保持および調整するバランスの取れた投資家に10％のリターンを提供します。バランスの取れた投資家は、成長主導型で収入を生み出す株のための余地を作りながら、より安全な投資にも投資します。
この長期戦略は、バリュー投資に似ています。長期投資とバリュー投資の両方の基盤は、本源的価値を下回る価格で株式を購入し、その価格が会社の実際の価値を反映するまで保有することに依存しています。簡単に言えば、安く買って高く売る。
ウォーレンバフェットのような投資家はこの戦略を使用し、最初の柱である冷静さを保つことで成功を維持します。恐れや貪欲に戦略を変えさせないでください。決してパニックに陥ってはいけません。市場は動きます、それはそれがすることです。感情を高揚させ、価格が下がったときに売ることで、長期的なバリュー投資の原則に反することになります。株式を保有する期間は、リスク許容度によって決まります。
本質的に、すべての投資にはある程度のリスクが伴います。それはすべて、自分が快適で、人生のステージにとって最も理にかなっているバランスを見つけることです。リスク許容度、または潜在的に報酬を獲得するために引き受けることをいとわない未知の量は、いくつかのことによって定義されます。
あなたの投資目標と経験をよく見て、それをあなたが投資しなければならない時間と組み合わせて、最後にあなたの総財源を見直してください。 40年以内に引退することを目標とし、投資経験がなく、従来の仕事以外の収入がない人は、10年以内に資産を清算したい人とは非常に異なるリスクプロファイルを持ち、経験豊富な投資家であり、受動的な収入の安定した流れを持っている人。今何がうまくいくかを知ることは、あなたが前進する方法を形作るでしょう。
そのような深い反省をすべて行いたい場合、基本的な経験則は、期間が短いほど、引き受けるリスクが少なくなることです。
古い公理は、投資家は債券で「自分の年齢を所有する」べきであるというものでした。したがって、40歳の場合は、投資を分割して40％の債券を含める必要があります。この背後にある論理は、債券は伝統的に比較的「安全な」投資であり、定年に近づくにつれてリスクを軽減することを目的としています。しかし、債券市場、私たちの寿命、そして手数料無料の投資へのアクセスは、このちょっとしたアドバイスを複雑にしました。
市場の低迷や不況は誰にとっても難しいことですが、その市場環境で繁栄する特定の業界があります。製薬会社、ヘルスケアプロバイダー、税務サービススペシャリスト、終末期サービス、公益事業会社はすべて、経済が機能していないにもかかわらず成功している業界のビジネスの優れた例です。
Public’s Water Worksのテーマは、水の管理と配水を処理する20以上の株式と1つのETFのグループです。カリフォルニアウォーターサービスのような公益事業会社は、Xylemのような優れたブランドと同様に代表されています。
これらの歴史的に「不況に強い」ビジネスについて、パブリックの株式保有のテーマを検索することにより、嵐を乗り切るように設計されたポートフォリオを作成できます。とはいえ、すべての経済シナリオは異なり、過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではないことに注意してください。
不況または不況の間に投資することは、異なる投資選択をすることを意味するかもしれません。業界にもかかわらず、通常はうまくいくいくつかのオプションがあります。優良株は1つです。優良株はあなたが知っている有名人であり、すぐにはどこにも行きません。これらの株式にはすべて、いくつかの共通点があります。堅調なキャッシュフロー、健全な財務、市場の浮き沈みに関係なく、夜間に所有してよく眠れる株式です。優良株は一般に、予測可能性と配当収入の向上と引き換えに、成長の可能性をいくらか犠牲にします。
いくつかの優良株は、American MadeやBaby、I Got YourMoneyなどのパブリックのキュレーションされたテーマです。マクドナルド、ウェルズファーゴ、iシェアーズUSファイナンシャルサービスETFはすべて、優良投資オプションの優れた例です。
消費者の主食は別の強力なオプションである可能性があります。消費者の主食の例には、食品、医薬品、飲み物、タバコ、および基本的な家庭用品が含まれます。これらは、人々がそれらを基本的なニーズと見なしているため、困難な時期に人々が需要を減らす可能性が低いものです。このカテゴリに当てはまる企業は、Click It、Ship It、Health and Wellnessなど、ほぼすべてのパブリックテーマに織り込まれています。
ドルコスト平均法は、一定の金額を同じファンドまたは株式に長期間にわたって定期的に投資することを含む投資戦略です。雇用主が後援する401（k）退職プランがあり、毎月の一定のリズムで拠出する場合、それが基本的に401kの拠出がすでに機能している方法です。
定期的な投資を設定する場合、時間の経過とともに購入価格を平均化し、すべての購入が株価の高値で行われるのを防ぐのに役立ちます。市場のタイミングを計ることは不可能であり、専門家は、試してみることさえ気にしないと言います。代わりに、年間を通じて購入すると、1株あたりに支払った価格は、その12か月全体の高値と安値で平均化されます。
ダウンマーケットがいつ好転するかは誰にもわかりませんが、歴史が何らかの指標であるかどうかは最終的にはわかります。ゆっくりと着実な点滴に投資することで、時間の経過とともにそれらの価格を均等にすることができます。ドルコスト平均法は、知識豊富な投資家の親友です。
パブリックは、分数株、別名スライスで株式を購入する機能を提供することにより、市場の低迷または不況の中で企業のポートフォリオを組み立てることを可能にします。これは、公開会社の株価の全額を支払うのではなく、できることで投資することを意味します。株式はスライスに分割されているため、20ドルを投資して、100ドルの株式のスライスを購入することができます。
不況時に投資することは可能であり、リスク許容度によっては賢明な行動となる可能性があります。ドルコスト平均法を使用することにより、株価の高値と安値を時間の経過とともに滑らかにすることができます。一部の株はディップで購入され、一部は高値で購入されます。これがドルコスト平均法の美しさです。 Publicのようなプラットフォームを使用すると、価値観、現在の経済、予算に合った企業に定期的に投資することが簡単になります。
