収集品などの単純な資産から上場投資信託などの洗練された投資商品に至るまで、市場には幅広い投資商品があります。投資パフォーマンスを計算することは、現在または潜在的な投資が他の選択肢よりも優れているかどうかを判断するために重要です。技術的に言えば、ゼロを超える投資収益率が望ましいです。投資のパフォーマンスを分析することは、それらを相互に比較するときに関連性を高めます。各タイプの投資には特殊な指標と分析ツールがありますが、投資パフォーマンスを計算するいくつかの方法をスペクトル全体に適用できます。
投資の投資収益率（ROI）を分析します。 ROIは、株式投資の分析に使用される多くの比率の1つですが、不動産などの他のタイプの投資にも役立ちます。 ROIは、投資によってもたらされた利益を投資の元のコストと比較します。一般に、ROIが正の場合は収益性を示すため、ゼロを超えるROIは適切です。検討している投資タイプの平均ROIの観点からROIを調べて、特定の投資が標準を上回っているかどうかをより正確に把握します。たとえば、wealtheffect.comによると、株式投資は過去50年間で年間平均13％の収益を上げています。長期的にそのレベルに一致するかそれを超える株式投資は、堅実な投資です。
次の式を使用して、投資収益率を計算します。
ROI =（（利益–コスト）/コスト）
たとえば、今日100株の株式に1000ドルを費やし、100株すべてを合計1250ドルで売却すると、25％のROIが得られます。上記の年平均を比較すると、これは高パフォーマンスの投資になります。
投資の複合年間成長率（CAGR）を分析します。 CAGRは、複利構造の投資に役立ちます。投資の元本残高に利息が複利である場合、金利に元本と利息累積期間の数を掛けるだけでは、投資が実際にどれだけの収益を上げているかを十分に把握することはできません。 CAGRは、各複利計算期間の新しい元本残高を実際に計算するための代替手段を提供します。 ROIと同様に、CAGRは、他の投資の選択肢と比較した場合に最も役立ちます。
次の式を使用して、指定した期間のCAGRを計算します。
CAGR =（（投資の現在価値/開始値）^（1 –これまでの年数））-1
たとえば、2つの株式保有を比較する場合（1つは5年間保有し、もう1つは1年間保有）、2つのCAGRを比較すると、どちらの投資が長期的に高い利回りを提供したかがわかります。一方の株式保有が5年間で$ 1,000から$ 1,250に上昇し、もう一方が1年間で$ 300から$ 500に上昇した場合、最初のCAGRはほぼ5％になり、2番目のCAGRは67％に近くなります。明らかに、最初の株は短期間でより良いパフォーマンスを示しました。
価値の上昇または下降の長期的な傾向を分析します。表計算ソフトウェアを使用してグラフを作成し、投資価値の傾向を視覚化します。株式や債券に投資している場合は、オンラインで利用できる多くのチャートを利用してください。チャートは、投資が安定した信頼できる成長、ワイルドで予測不可能な変動、または長期にわたる比較的安定したリターンを経験しているかどうかを示します。
価値の傾向と比率を類似の投資商品と比較します。上記の指標：ROI、CAGR、および長期的な傾向は、同様の投資と比較した場合に最も重要です。たとえば、特定の不動産投資のROIは、他の不動産プレイと比較した場合に最もよく理解されます。別の例として、テクノロジー企業の株価の傾向は、他のテクノロジー企業と比較した場合に最もよく理解されます。
