このストーリーはもともとNewRetirementに登場しました。

引退の準備とは、経済的な計画を立てることと、人生のこの時期に何をしたいのかについての良い考えを持っていることを意味します。不動産計画にも同様の目標があります。お金やその他の資産をどのように分配するかについて明確な指示を確立し、自分にとって重要なアイデアや行動を残す方法を見つけたいと考えています。

意味のある長期的な遺産を残すことが重要な目標である場合は、ここにいくつかのヒントとアイデアがあります。

あなたが持っている可能性が高いお金の量を決定します

「何人かの男性は一生想像上のアルプスを襲撃し、存在しない困難を呪って丘陵地帯で死にます。」 —エドガー・ワトソン・ハウ

どれだけ残っているかを本当に知るまでは、経済的遺産を残すことを心配する意味はありません。そして、それでも、未来はあなたの財産の価値を実際に変えるかもしれない未知のものでいっぱいです。

退職後の計画には、最終的に経済的遺産の規模を決定する多数の変数の推測が含まれます。ファイナンシャルアドバイザーと協力して、不動産のありそうな価値を判断することができます。

ただし、非常に優れた退職計画計算機を使用すると、数字を試してさまざまなシナリオを試して、最終的に何が残っているか、残っていないかを見積もることができます。

NewRetirementリタイアメントプランニング計算機の人気のある機能の1つは、今から目標年齢までの純資産を追跡するのに役立つことです。これは、あなたとあなたの配偶者のリタイアメントに資金を提供したい年齢です。

レガシーから誰または何に利益をもたらしたいかを把握する

自分の遺産を確立するには、確かに魂を探す必要があります。

ほとんどの人は自分の資産を子供、孫、または他の親戚に任せたいと思っており、焦点は財政にあります。ただし、他の人々は、目標を達成するため、または特定の目的を進めるために、お金と指示を残すことを選択します。

私の大叔母のアリスは、1890年に生まれた人のためにユニークな生活を送っていました。彼女は、自由な時間に一人で世界を旅することができた学校の先生でした。彼女は自分の収入と両親から受け継いだ家からかなりの貯金を集めました。

彼女は、地域の安全を守るためにヘリコプターの購入を手伝うために、地元の消防署に経済的遺産を残すことを選択しました。

アリスおばさんが示したように、あなたはあなたが望むどんな種類の遺産も確立することができます。最も珍しい遺贈のいくつかは？

• コメディアンのジャックベニーは、残りの人生の毎日、1本の長い茎の赤いバラを未亡人に届けるように手配しました。
• 悪名高いホテル経営者のレオナヘルムズリーは、犬に1,200万ドルを残しました。
• ナポレオンボナパルトは、頭を剃り、髪の毛を友達に渡すように要求したと思われます。
• アートコレクションの管理、記念碑の建設と維持、事業の管理、またはその他の原因やアイデアなど、その他のやや珍しい信頼を確立することができます。

あなたにとって重要なことは何ですか？あなたにとって重要なのは誰ですか？去った後、何をサポートしたいですか？

創造的に考える

珍しい遺言や信頼がますます人気になるのではないかと思います。団塊の世代はルールを書き直すことで知られており、世代の社会的活動は新しい種類の遺産を推進する可能性があります。

レガシーをクリエイティブに使用するためのいくつかのアイデアは次のとおりです。

• 海が気になるなら、海と海の生物を支援する慈善団体に寄付することができます。または、1回限りの信託を手配したり、コミュニティで毎年ビーチの清掃を行ったりすることもできます。
• 子供たちにお金を与えたいだけでなく、あなたの価値観についてのメッセージを伝えたい場合は、相続を制限する方法を慎重に検討してください。
• 一部の人々は、毎年の家族の再会に使用されるように相続を設定します。

特に独創的なアイデアがある場合は、レガシーの目標を達成するのに役立つ不動産計画の専門家を注意深く探しましょう。

配偶者やその他の扶養家族を忘れないでください

レガシー計画のトリッキーな部分は、あなたとあなたの配偶者の両方があなたが生きている間世話をすることを確実にすることですが、あなたはあなたの共有または個々の遺産を残すことができます。複雑さは、あなたがあなたの配偶者や他の扶養家族と同時に世界を離れる可能性が低いという事実から来ています。

配偶者との引退計画は、あなたの時間とお金をどのように使うかについて非常に微妙な妥協を伴う可能性があります。レガシー計画には、大きなアイデアについて話し合い、愛する人と重要な決定を下す能力も必要です。

あなたの目標に対する正しい意志または信頼を選択してください

あなたの意志または信頼はあなたの不動産計画の基礎であり、あなたの資産とレガシーの目標に応じて多くの異なるオプションがあります。選択肢は次のとおりです。

予定

遺言は、あなたの財産の分配と未成年の子供の世話に関するあなたの願いを述べた法的文書です。法的なガイドラインに従って文言と署名が必要であり、死亡すると有効になります。

信頼

信託は、遺言よりも複雑で、微妙で、包括的です。信託は、第三者または受託者が受益者に代わって資産を保有することを可能にする受託者の取り決めです。信託はさまざまな方法で手配でき、資産がいつどのように受益者に渡されるかを正確に指定できます。信頼が意志と異なるいくつかの点：

• 通常、信頼は作成するとすぐに有効になります。遺言はあなたが死んだ後にのみ有効になります。
• 受益者（付与者または提供者とも呼ばれます）のみが所有する資産のみを対象とします。信託は、他の種類の資産を管理および配布できます。
• 遺言は検認の対象となりますが、ほとんどの信託はそうではありません。
• 死亡時に資産を譲渡します。信託は、死亡後も資産を保有するように設定でき、受益者の指示に従って管理および配布できます。
• 信託は、受益者が病気になったり障害を負ったりした場合に何が起こるかをカバーする規定を持つことができます。

信頼の種類

さまざまな種類の不動産計画の目標を達成するために、さまざまな種類の信託もあります。

• 取り消し可能および取り消し不可能な信頼： 取り消し可能な信託は、受益者が変更することができます。取り消せない信頼はできません。
• 公益信託： これらは、資産を譲渡したり、慈善団体に支払いを行うために特別に設計されています。慈善信託を設定して、資産を慈善団体に直接譲渡することも、慈善団体が一定期間、所定の収入源を受け取るように手配することもできます。
• 夫婦信託： 生き残った配偶者に給付が提供されます。
• 信頼をバイパスする： これらは、税負担を制限するために、生き残った配偶者を迂回します。
• 目的の信頼： 目的信託には受益者がいません。代わりに、信頼は原因や目的を永続させるために存在します。 （目的の信託は、アートコレクション、ペットの世話、財産の維持、事業の運営、またはその他の目的を維持するために使用される可能性があります。）目的の信託はすべての州で許可されているわけではありません。
• 個別の株式信託： このタイプの信頼では、受益者は受益者ごとに異なる機能を規定できます。

あなたにとって最良の種類の信頼は、あなたがあなたの遺産を誰に、または何に遺贈したいか、そしてどのような時間枠および他の規定の下で決定されます。

トレードオフを理解する

多くの退職者は、相続を残すことができるようにするために、くしゃくしゃにして保存します。他の人はもう少し、あるいは贅沢に過ごして、稼いだものを楽しんでいます。

一部の受益者は、急降下を受けることを望んでいます。両親や愛する人がもう少し過ごして、今の時間を本当に楽しんでくれることを実際に望んでいる人もいます。

正しい方法は1つではありません。レガシーを残すかどうかを試すことができます。あなたが決めることができます。ただし、特にホームエクイティに関しては、トレードオフを認識しておくと便利です。

あなたの家はおそらくあなたの最も貴重な資産です。そして、退職者の大多数は、彼らの家の価値を彼らが子供たちに残すことができる遺産として見ています。ただし、退職後の年数を賄うためにお金が必要な場合は、ダウンサイジングやその他の手段でホームエクイティを活用することを検討する必要があります。

包括的な不動産計画は単なる遺言や信頼ではありません

遺言または信託はおそらくあなたの不動産計画の最も重要な側面ですが、あなたが準備しなければならない少なくとも4つの他の法的文書があります。

そして、あなたの財政の複雑さとあなたの遺産への欲求に応じて、あなたが潜在的に必要とする可能性のある他の多くの法的文書があります。

遺言または信託、事前指示書、成年後見制度、および指示書の4つの最も重要な不動産計画文書の詳細をご覧ください。