アドバイザーやウェルスマネージャーが使用する複雑な用語や専門用語は、投資信託への投資を警戒する可能性があります。これらの専門用語のいくつかを知っていると、投資関連の会話がはるかに明確になります。
友人、家族、富のコーチに手を差し伸べることは、物事を単純化する1つの方法です。もう1つの方法は、このような投資信託の用語の定義が短くてわかりやすいページを用意することです。
これは、アマチュア投資家が投資用語を使い始めるのに役立つ主要な投資信託のフレーズと略語の用語集です。今後の参考のために、このブログをブックマークすることを忘れないでください！
投資信託は、多くの投資家が資金をプールする投資手段です。ファンドマネージャーは、リターンを生み出すことを目的として、この資金プールを株式や債券などの証券に投資します。
デットファンドは、債券、コマーシャルペーパー、財務省証券などの債券に投資する投資信託です。これらは、特定の満期日と収益率を持つ低リスクの投資です。債務基金について詳しくは、こちらをご覧ください。
債券は、投資家が資金調達を支援するために企業に資金を貸し出す高セキュリティの債務証書です。債券は、固定金利と変動金利で利息を獲得します。
譲渡性預金（CD）は、普通預金口座に似ています。違いは、固定期間の資金をロックし、通常の普通預金口座よりも高い金利で利息を提供することです。
コマーシャルペーパー（CP）は、短期資金を調達するために大企業が発行する無担保のマネーマーケット商品です。
財務省法案またはT法案は、政府の資金要件を満たすためにRBIによって発行される短期文書です。 T-billは利息を獲得しません。それらは割引価格で購入でき、後で名目価格で引き換えることができます。違いは投資家の利益です。
株式ファンドは、債券ではなく、主にさまざまな会社の株式または株式に投資する投資信託です。
大型株ファンドは、時価総額が巨大な企業（Rs。26,677.06 Cr以上）に資本の大部分を投資する株式投資信託です。大型株ファンドの詳細については、こちらをご覧ください。
ブルーチップファンドは、大規模で信頼できる定評のある企業に投資する投資信託です。優良企業としても知られ、変動が少なく、一貫した利益をもたらすことが知られています。
中型株ファンドは、中規模の企業、つまりRs間の資本を持つ企業に投資する株式投資信託です。 500CrからRs。 10,000 Crミッドキャップファンドの詳細については、こちらをご覧ください。
小型ファンドは、時価総額がRs未満の企業に投資します。 500 Crまたは、時価総額で20以下にランク付けされています。スモールキャップファンドの詳細については、こちらをご覧ください。
マルチキャップファンドは、主に小型、中型、大型の企業の株式に投資するエクイティファンドです。
マルチキャップファンドについて知っておくべきことはこれだけです。
エクイティリンク貯蓄スキームまたはELSSファンドは、3年間の強制的なロックイン期間を持つ節税エクイティファンドです。彼らはルピーまでの免税を提供します。セクション80Cの下で1,50,000。 2021年に避けるべき節税の間違いについてはこちらをご覧ください。
ハイブリッドファンドは、ミューチュアルファンドまたは上場投資信託であり、通常は株式投資と負債投資の組み合わせである証券の組み合わせに投資します。
流動性のあるファンドは、主にT-bill、固定預金、および同様の債務証券などの商品に投資します。満期が91日である短期投資です。リキッドファンドは7〜8％のリターンを提供します。これは、普通預金やFDのリターンよりも高くなります。 2021年の最高の流動性ファンドについて詳しくはこちらをご覧ください。
国際投資信託は、英国、米国、日本、中国などの海外にあなたのお金を投資します。このブログを読んで、グローバルおよび国際的なファンドについて詳しく知ることができます。
グローバルミューチュアルファンドはあなたのお金をインドだけでなくいくつかの外国に投資します。このブログを読んで、グローバルおよび国際的なファンドについて詳しく知る
超短期債務ファンドは、満期が3〜6か月の一種の債務ファンドです。彼らは債券のような債務やマネーマーケット証券に投資します。超短期資金について詳しくは、こちらをご覧ください。
アービトラージファンドは、市場間の株価の違いを利用してリターンを生み出すミューチュアルファンドです。彼らはより低い価格で株を買い、利益のためにそれらを売ります。アービトラージファンドの詳細については、こちらをご覧ください。
裁定取引の機会は、市場間の株式の価格の違いから生じます。アービトラージとは、投資家が商品を低価格で購入し、同じ商品を別の市場で高価格で販売することを意味します。
バリューファンドは、長期的に利益を生み出す可能性のある過小評価された株式に投資する非正統的なファンドです。これらのファンドは、市場がその可能性を認識したときに株式の価値が上がることを前提としています。バリューファンドの詳細については、こちらをご覧ください。
バランスの取れたファンドは、株式、債券、その他の証券を含む資産クラス全体に投資を分散させます。低リスク、中リスク、高リスクの資産に投資することで、リスクを分散させ、バランスを取ります。
マネーマーケットファンドは、高い流動性を維持するために短期（12か月）の商品に投資する投資信託です。
セクターファンドは、選択されたセクターにのみ投資する投資信託です。それらは、セクターファンドおよびスペシャリティファンドとしても知られています。セクターファンドの詳細については、こちらをご覧ください。
体系的な投資計画により、投資家は投資信託または取引口座に小規模で定期的かつ平等に投資することができます。 SIPの詳細については、こちらをご覧ください。
体系的な送金計画により、投資家はある投資信託から別の投資信託に送金することができます。たとえば、投資家は最初に流動性のあるファンドにお金を預け、次にその投資を定期的にエクイティファンドに移すことができます。送金ごとに税額控除が発生します。 STPについて詳しくは、こちらをご覧ください。
体系的な引き出し計画により、投資家は特定の金額を投資し、定期的な引き出しをスケジュールすることができます。投資家は毎月一定額を引き出すことができますが、残りの額は引き続き利息を蓄積します。
クローズドエンド型ファンドは、IPO（新規株式公開）を通じて投資会社から提供される固定数の株式を保有するエクイティファンドまたはデットファンドです。 NFO（新ファンドオファー）期間が終了すると、投資家は投資信託のユニットを購入できなくなります。
直接プランでは、投資家は投資信託会社から直接株式を購入します。間にブローカーやディストリビューターはありません。
通常の計画では、投資家は株式を購入するためにディストリビューターまたはブローカーを経由します。ブローカーの手数料は投資信託会社によって支払われます。
成長スキームまたは成長ファンドは、平均以上の成長率を示す企業に投資します。このようなニッチなポートフォリオの目的は、高いリターンを生み出すことです。成長基金は配当をほとんどまたはまったく提供しません。
投資収益率（投資収益率）とは、一定期間の投資で得られたお金を指します。金融投資の3種類の収益は、利息、配当、キャピタルゲインです。
エントリーロードは、投資家が投資信託に投資するときに投資家に請求される料金です。割当時に純資産価値に加算されます。
出口負荷は、スキームまたは会社を出るときに投資家に請求される料金です。償還時の純資産価値から請求されます。
（管理）費用比率は、管理、運営、広告、およびその他の費用に費やされたファンドの資産の割合です。
AUMは、AssetsUnderManagementの略語です。これは、クライアントに代わって個人または金融機関が管理するすべての資産および投資の市場価値の合計を指します。
NAVは、純資産価値の省略形です。 NAVは、資産の合計値から会社の負債の合計値を差し引くことによって計算されます。通常、ファンドのユニットあたりの価値として表されます。
投資戦略とは、投資家が投資決定を行うために採用するアプローチを指します。このアプローチまたは戦略は、投資家の目標、リスクアペタイト、期待収益、およびコーパス量に基づいています。特定の関心や基本的な信念によってさらに形作られる可能性があります。
Folio番号は、投資信託投資家に割り当てられた一意の番号です。
アカウントの状態は、CAS（連結財務諸表）とも呼ばれます。これは、投資家が特定の期間に行ったすべての投資信託取引のステートメントです。これには、投資家が保有するすべての投資信託の詳細が含まれます。
AMC（Asset Management Company）は、さまざまな個人投資家からプールされた資金を使用して証券に投資します。彼らは投資家に彼らのサービスの料金を請求し、次に最適なリターンを提供します。
年間収益率は、年間の投資で得られる金額の幾何平均です。
資産配分とは、投資を分割してリターンとリスクのバランスを取ることです。これには、投資家の投資戦略に応じて、さまざまな資産クラスとカテゴリーに投資することが含まれます。
ベンチマークは、投資信託スキームのパフォーマンスと株式配分を比較するための基準点です。
キャピタルゲインは、デジタルゴールドや株式などの金融資産の購入価格と販売価格の差から生じる利益です。
キャピタルゲイン税は、投資信託、株式、デジタルゴールド投資などの資産の売却から得られる利益に課せられます。
分散投資は、リスクを分散する方法で投資リソースを割り当てる手法です。通常、リスクとリターンのバランスをとるさまざまな種類の資産への投資が含まれます。
上場企業が株主に支払う利益の一部は、配当と呼ばれます。投資信託も配当を支払う可能性があります。
配当分配税は、利益から投資家に支払われる配当に対してインド企業が政府に支払う税金です。
ファンドマネージャーは、投資信託会社によって任命された投資専門家であり、一連のクライアントのファンドと投資を管理し、それらのクライアントの明確な会計記録を保持します。
管理手数料は、クライアントに代わって投資を管理する専門家に支払われます。これは通常、純資産価値または運用資産合計のパーセンテージとして計算されます。
インフレの影響を調整し、投資家が税金の形で支払う金額を最小限に抑えるために、物価指数を使用して所得収益を調整する手法です。
投資信託には、提供されるリターンと投資に伴うリスクのレベルに応じて星の評価が与えられます。評価は3年、5年、10年の期間に割り当てられ、次に組み合わされて全体的な評価が導き出されます。
インフレとは、ある期間にわたる経済の全体的な価格上昇を指します。インフレの間、通貨の価値は下がり、商品の価格は上がります。
投資目的とは、投資家が投資に取り組む目的を指します。
ロックイン期間は、投資家が投資の撤回、償還、または売却を禁止されている事前定義された保有期間です。
流動性とは、市場のボラティリティを引き起こすことなく、金融資産を簡単に現金に変換できることです。たとえば、投資信託への投資は適度な流動性を持っています。
償還手数料は、投資の償還時にAMCによって徴収されます。出口負荷とも呼ばれます。
リスク調整後リターンは、期待収益の達成に伴うリスクの程度を考慮した投資からの利益の計算です。
市場リスクは、金融投資に関連する損失の固有のリスクです。このような損失は、保有する資産の価値の低下の結果であり、さまざまな要因によって引き起こされる可能性があります。
最小投資額とは、投資家が特定の株式またはファンドに投資する際に購入できる最小の金額または最小の株式数を指します。
Cube Wealthは、ウェルスファーストのような業界をリードする専門家からの専門家の投資アドバイスにユーザーがアクセスできるようにするデジタルウェルスマネジメントプラットフォームです。 Purnartha; RIA、リック・ホルブルック;もっと。
Cube Wealthは、投資家がリスクプロファイルと目標に基づいて適切な投資を選択し、投資の完璧なポートフォリオを構築するのに役立ちます。
ウェルスアドバイザーは、キューブのミューチュアルファンドアドバイザーであるウェルスファーストのように、クライアントの目的に固有の資産管理と投資戦略の設計を専門とする投資アドバイザーです。
ウェルスファーストは、金融資産投資アドバイザリーです。彼らの圧縮サービスバスケットには、投資戦略、資産調査、資産配分、税務計画、仲介サービス、財務管理、リスク管理、および退職計画が含まれます。
2000年に設立され、AUMは7,000ポンド以上です。現在、3000を超えるクライアントがいます。
Cube Wealth Coachesは、投資関連のアドバイスをすぐに提供するウェルスマネジメントの専門家です。それらは、投資家の投資目標とリスク欲求に基づいて調整された推奨事項を提供します。投資家は、WhatsAppの電話またはメッセージでウェルスコーチに相談できます。
Quick SIP（Systematic Investment Plan）は、Cube Wealthの投資オプションであり、特定の株式、上場投資信託、または投資信託に定期的に少量を投資することができます。
Cube Wealthアプリには、QuickSIPガイドとリスククイズが含まれており、リスクプロファイルを理解し、ニーズに合わせたSIPの推奨事項を入手できます。
Super SIPは、Cube Wealthでのみ利用可能な独自の機能であり、投資家はSIPの期日を変更できるほか、SIPへの投資をいつでも一時停止および補充できる柔軟性があります。
リスク分析クイズは、投資に関連するリスクのレベルを判断するのに役立つ一連の質問です。分析は、クイズの質問への回答に基づいています。
投資信託スキームは、複数の投資家から集められた資金のプールを使用して、ファンドマネージャーを通じて投資を行います。ファンドマネージャーは、初心者の投資家と比較してより良い株式の選択を保証する専門家です。
投資信託はまた、一括投資を行う代わりに、少量を投資する柔軟性を提供します。それらは比較的安全で、透明性があり、優れた節税投資です。例えば。 ELSSミューチュアルファンドにはRsの免税があります。所得税法のセクション80Cに基づく年間1.5万ルピー。
ただし、投資信託への投資は、固定預金やデジタル金投資と比較して、比較的リスクの高い手段です。したがって、ウェルスコーチに相談して、投資目的とリスクアペタイトに一致する投資を選択することをお勧めします。
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