あなたは、PSUに就職し、その後ずっと幸せに暮らすという昔からのインドの夢に精通しているかもしれません。ただし、メリットを享受するために必ずしもPSUで作業する必要はありません。
銀行とPSUの資金を満たします。銀行およびPSUファンドは、投資の性質上、他の多くの債務ファンドよりも安全であると考えられているオープンエンドの債務スキームです。
このブログでは、銀行とPSUの資金のすべての関連する詳細を見て、それがあなたにとって適切な投資オプションであるかどうかを理解できるようにします。
Banking＆PSU債務ファンドは、NABARD、HDFC、Bank Of Barodaなどの銀行の債務証券、およびBPCL、Indian Oil Corporation、Oil and NaturalGasCorporationなどの公共部門の事業に投資します。
銀行およびPSUの債務ファンドは、非常に高い信用格付け（AAA / A1 +格付け）を持つ公的部門の企業および銀行の債券および社債に投資するため、信用リスクはごくわずかです。
ただし、銀行およびPSUの債券ファンドは、NAVおよびリターンに影響を与える金利変動の傾向があります。変動は、RBIのレポレートとリバースレポレートに起因する可能性があります。
しかし、銀行およびPSUファンドは、ファンドのポートフォリオの80％が公共部門の事業に割り当てられているため、裁定取引ファンドや動的債券ファンドなどの他の債券ファンドよりも安全であると広く考えられています。
PSUは財政的に安定していることが知られており、さらに重要なことに、債務を返済します。これが主に、ポートフォリオの80％がこれらの財務的に健全な機関に割り当てられているため、銀行およびPSUのリスクが低いと見なされる理由です。
銀行およびPSUの債務ファンドの過去の平均リターンは7〜10％（3年以上）の範囲であり、最大で4〜5％のリターンを生み出す平均FDよりも優れています。
このブログを読んで、FDよりも優れた投資オプションについて知ってください
Banking＆PSUファンドが投資する債券は非常に流動的であることが知られています。これは、ファンドマネージャーがより多くの取引を実行するために高い流動性を活用する機会を持っていることを意味します。
銀行およびPSUの債券ファンドは、金利の上昇によって悪影響を受けます。簡単に言えば、金利が上がると、バンキング＆PSUファンドは望ましいリターンを生み出さない可能性があります。
ただし、Cube Wealthのような信頼性の高いアプリを使用して銀行およびPSUの債務ファンドに投資している場合、CubeのアドバイザリーパートナーであるWealth Firstは、金利変動の影響に基づいて購入または売却するかどうかを推奨します。
銀行とPSUの債券ファンドは比較的安全ですが、流動性ファンドや超短期ファンドのように、より安全で金利が変動しても大きな打撃を受けない他の債券ファンドもあります。
Cube Wealthを使用すると、これらすべての債務ファンドに加えて、次のような他のファンドにアクセスできます。
1.銀行およびPSUファンド
2.リキッドファンド
3.超短期資金
4.オーバーナイトファンド
5.マネーマーケットファンド
6.社債ファンド
7.ダイナミックボンドファンド
Cube Wealthアプリをダウンロードして、最高のデットファンドについて詳しく知ることができます。
Banking＆PSUファンドは、1〜3年で満期となる政府支援の債務証券に投資するため、このファンドは長期投資（5年以上）には理想的ではない可能性があります。
一方、銀行およびPSUの債務ファンドは、5年後に平均6〜8％の収益を生み出すことが知られており、これはほとんどの銀行普通預金口座およびFDよりも優れています。
したがって、目標に基づいてポートフォリオに銀行とPSUの資金を追加する必要があるかどうかを知るために、ウェルスコーチに相談することをお勧めします。
銀行およびPSUファンドは、大型企業の債券に投資しますが、同じ大型企業の株式に投資する大型ファンドよりも低いリターンを生み出します。
これは興味深い矛盾です。しかし、銀行とPSUのファンドは、結局のところ、低リスク、低報酬を提供するように準備されている債務ファンドであるため、多くの投資家にとっては驚くことではないかもしれません。
このブログを読んで、2021年に投資できる最高のエクイティファンドについて詳しく知ることができます。
銀行およびPSUファンドは債務ファンドであるため、次のように課税されます。
| パラメータ | 短期キャピタルゲイン | 長期キャピタルゲイン |
| 保持期間 | <3年 | >3年 |
| 税金 | I-Tスラブによる | 20％ |
| インデックス作成のメリット | いいえ | はい |
バンキングおよびPSUファンドは、1年、3年、および5年でFDよりも優れたリターンを生み出す可能性があることを確立しました。銀行とPSUの資金とFDの平均収益は次のとおりです。
| 平均収益 | 銀行およびPSUファンド | 固定預金** |
| 1年 | 8〜9％ | 6％ |
| 3年 | 9〜10％ | 5.85％ |
| 5年 | 8〜9％ | 5.40％ |
*注： 事実と数字は02-02-2021現在のものです。上記のデータは、Googleから公開されている情報で構成されています。最新情報については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください。 **FDレートは銀行によって異なる場合があります。
銀行およびPSUの債券ファンドは、他のほとんどの債券ファンドよりもリスクが低いことが知られています。したがって、ポートフォリオに比較的安全な投資信託を希望する保守的な投資家は、銀行およびPSUファンドの恩恵を受ける可能性があります。
積極的または中程度に積極的な投資家でさえ、バンキング＆PSUデットファンドが提供する安定性から恩恵を受ける可能性があります。結局のところ、銀行とPSUの債券ファンドは市場にリンクされた商品です。
市場にリンクされたすべての商品には、それ自体のリスクがありますが、ごくわずかです。このリスクに取り組む最善の方法は、CubeWealthのような信頼できるアプリを使用して投資することです。
銀行およびPSUファンドに投資するために投資できるいくつかのプラットフォームがあります。しかし、Cube Wealthアプリは、最高のに投資するのに役立ちます ウェルスファーストからの信頼できるアドバイスによる銀行およびPSUファンド。
Wealth Firstは、Cubeユーザーが毎月投資できる最高の銀行およびPSUファンドのセットを厳選します。さらに、Cube Wealthの2つの便利なオプションを使用して、銀行およびPSUファンドに投資できます。
しかし、それだけではありません。CubeWealthは、QuickSIPとSuperSIPを使用して投資信託SIPをさらに簡素化します：
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