システマティック投資計画（SIP）を通じて投資信託に長期または5年以上投資することで、ゆっくりと、しかし確実に富を築くことができます。とはいえ、SIPに適切な投資信託を選択することは非常に重要です。
一歩下がって、その理由を理解しましょう。投資家は、さまざまな期間に基づいて特定の財務目標を達成するためにSIPミューチュアルファンドを選択することが知られています。この場合、5年を見ています。
このSIPは通常、投資家のリスクプロファイルと一致しています。そのため、保守的なものから積極的なものまで、リスクプロファイル全体で5年間の最高のSIPのリストをまとめました。
SIPミューチュアルファンドへの投資に関しては、5年はややスイートスポットです。長期的には当てはまりますが、5年間で最高のSIPのリストには、デットファンド、エクイティファンド、インターナショナルファンドなどの余地があります。
さらに面倒なことはせずに、5年間のSIPに最適な投資信託を見てみましょう。保守的なリスクのカテゴリから始めて、積極的なリスクのカテゴリで終わります。
このリスクプロファイルには、デットファンド、リキッドファンド、大型株ファンドが含まれます。このカテゴリーに分類されるファンドのほとんどは、予測可能なリターンを生み出すことが知られています。
これは、主に債券やT-billに投資するデットファンドであり、銀行や公共部門の事業によって発行されます。 IDFC Banking＆PSU Debt Fundは、5年間のSIPで平均7.97％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約4,17,212ポンドの利益が得られることを意味します。
リライアンスインダストリーズのような企業は、資金を調達するために債券を発行します。これがICICIプルデンシャル社債ファンドが投資するものです。この債券ファンドは、5年間のSIPで平均7.90％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約4,17,212ポンドの利益が得られることを意味します。
これは、91日以内に満期を迎えることが知られている債券に投資する流動性のあるファンドです。アクシスリキッドファンドは、5年間のSIPで平均6.03％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約3,05,241ポンドの利益が得られることを意味します。
これは、HDFC Bank Limited、InfosysLimitedなどの大型株に投資するエクイティファンドです。 Mirae Asset Large Cap Fundは、5年間のSIPで平均15.45％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約9,24,786ポンドの利益が得られることを意味します。
これは最大25株に投資するエクイティファンドであり、そのほとんどは大型株カテゴリーのものです。 Motilal Oswal Focused 25ファンドは、5年間のSIPで平均14.15％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約8,27,024ポンドの利益が得られることを意味します。
中程度のカテゴリーは、フレキシキャップファンド、コントラファンド、インデックスファンドなどで構成されています。これらの投資信託は保守的なファンドよりも比較的リスクが高いですが、より良いリターンを生み出す可能性があります。
このファンドには、さまざまな時価総額の企業の株式に投資する柔軟性があります。 SBI Flexicap Fundは、5年間のSIPで平均13.85％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約8,05,076ポンドの利益が得られることを意味します。
このファンドは、投資に対する逆張りのアプローチに従い、堅実な事業を行っている企業の過小評価された株式を購入します。インベスコインディアコントラファンドは、5年間のSIPで平均16.34％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約9,94,279ポンドの利益が得られることを意味します。
このファンドは、将来的に優良企業になる可能性のある大型株および中型株企業に投資します。プリンシパルエマージングブルーチップファンドは、5年間のSIPで平均16.41％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約9,99,836ポンドの利益が得られることを意味します。
これは、時価総額を超えて株式に投資できるエクイティファンドです。 HDFC Flexi Cap Fundは、5年間のSIPで平均13.31％の収益を生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約7,66,133ポンドの利益が得られることを意味します。
このファンドは、リーダーになる可能性のある企業への投資を目的としています。 Canara Robeco Emerging Equities Fundは、5年間のSIPで平均17.69％の収益を生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約11,03,846ポンドの利益が得られることを意味します。
アグレッシブなカテゴリーは、大きな勝利と同様に大きな損失を生み出す可能性があります。これには、小型投資信託、中型投資信託、および国際投資信託が含まれます。これらはすべて、5年以上忍耐強く滞在する必要があります。
これは、JPモルガングレーターチャイナエクイティファンドに投資する国際的なファンドオブファンズスキームであり、そのポートフォリオは中国のトップ株で構成されています。このファンドは、5年間のSIPで平均21.77％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約14,67,941ポンドの利益が得られることを意味します。
これは、マスターファンドであるFranklin U.S. Opportunities Fundに投資する国際的なフィーダーファンドであり、Microsoft、Google、Appleなどの米国のトップ株が含まれています。
フランクリンインディアフィーダー-フランクリン米国オポチュニティファンドは、5年間のSIPで平均23.35％の収益を上げています。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約16,23,456ポンドの利益が得られることを意味します。
このファンドは主に小型株に投資しています。アクシススモールキャップファンドは、5年間のSIPで平均20.51％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約13,49,935ポンドの利益が得られることを意味します。
このファンドは主に中型株に投資しています。 PGIM India Midcap Opportunities Fundは、5年間のSIPで平均19.20％の収益を上げています。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約12,32,618ポンドの利益が得られることを意味します。
これは、世界中の株式に投資する国際的なファンドです。 PGIM India Global Equity Opportunities Fundは、5年間のSIPで平均22.43％のリターンを生み出しました。
これは、5年間で30,000ポンドのSIPを使用すると、約15,31,858ポンドの利益が得られることを意味します。
投資アプリを使用するか、AMCを介して直接、5年間で最高のSIPへの投資を開始できます。プロセスは多かれ少なかれ類似しており、次の手順に従う必要があります。
注意点-投資信託の選択は簡単ではなく、市場、ファンドハウス、ファンドマネージャーを熱心に調査して、自分が何に取り組んでいるのかをよりよく理解する必要があります。
5年はかなり長い時間であり、その期間中に多くのことが変わる可能性があります。特定の株式が増減したり、ファンドマネージャーが変更したり、ファンドが投資哲学を変更したりする可能性があります。
そのため、SIPミューチュアルファンドへの投資の健全性について詳しく知るために、四半期ごとにポートフォリオのチェックを行うことが重要です。これを行うには複数の方法があります：
いずれにせよ、ポートフォリオ分析に進む前に、優れた実績と市場での信頼を持っている人に頼るのが最善です。上部の「無料ツール」セクションを使用して、このフレーバーを取得できます。
オンラインSIP計算機を使用して、5年後に獲得できる収益を視覚化できます。以下に追加された5年間、SIP計算機を最大限に活用するには、次の手順に従います。
ここで自分でテストしてください：
注：
事実と数字は27-10-2021の時点で真実です。言及されているファンドは、Cubeの専門家であるミューチュアルファンドアドバイザリーパートナーによって厳選されたファンドに基づく提案です。投資する前に、CubeのPortfolio Planner機能を使用して、表示される資金が目標、ライフステージ、リスクレベル、および財務に適していることを確認してください。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。