ほとんどの長期株式市場の投資家は、ある時点または別の時点でボラティリティを経験します。それは単に領土に付随するものです。市場の変動は株式投資の本質的な部分ですが、それでも不安を感じる可能性があります。実際、最近のAllianzの調査によると、アメリカ人の54％が、近い将来に市場が暴落する可能性があることを心配しています。
株価が変動するとき、あなたはあなたの株を売ることが行くための最良の方法であるかどうか疑問に思うかもしれません。専門家は投資家が市場のタイミングを計ろうとしないことを広く推奨していますが、それは口で言うほど簡単ではないかもしれません。株式を保有するか売却するかを決定する際に考慮すべきいくつかの要因があります。
株式の保有と売却の詳細を明らかにする前に、株式投資がどのように機能するかを簡単に要約しましょう。株式は、公開会社の株式を表す投資です。それらを所有することにより、それらの組織にある程度の公平性（所有権）があります。株式の購入、保有、販売について戦略的に取り組むことで、可能な限り最高のリターンを得ることができます。
価格が上がった後に株を売るなら、あなたは利益を上げます（あなたの利益があなたが彼らに支払う税金を上回っている限り）。株価が下落傾向にある場合は、損失を減らす方法として売却することを選択できます。かなりカットされて乾燥しているように聞こえますが、いつ販売するかを考えようとすると、気が遠くなるかもしれません。結局のところ、誰も将来を予測することはできません。売却時に上昇傾向にあった株式は、その軌道を維持する可能性があります。つまり、追加の利益を逃すことになります。しかし、決して回復しない急落株を売ることはあなたにあなたの初期投資の少なくともいくらかを節約することができます。潜在的な報酬と組み込みのリスクを比較検討することになります。
株式を売買する正確なタイミングは、科学からはほど遠いものです。市場のボラティリティに直面したパニック売りは、将来のリターンを逃してしまう可能性があります。投資調査会社のモーニングスターによると、過去10年間で、60％の株式と40％の債券で構成される投資ポートフォリオの平均年間収益率は約10％でした。将来のパフォーマンスは保証されませんが、歴史は激動する市場を乗り切ることの潜在的な利点を示しています。
いつ株を売るかを決めるための完璧な公式はありませんが、以下はその方向にあなたを動かすかもしれないいくつかのシナリオです。
あらゆる種類のものが、企業の期待されるパフォーマンスに影響を与える可能性があります。スキャンダル、ネガティブな収益報告、または業界内の不確実性は、投資家が企業の将来の収益性に疑問を呈するのに十分である可能性があります。チポトレが2015年に大腸菌の発生に見舞われたとき、同社の株価は数ヶ月のうちに757ドルから480ドルに下落しました。最近、株式は1,600ドル以上で取引されています。それは株式投資の予測不可能性を物語っています。
小さな会社が組織に新しい資本を吹き込むことができる大きなコングロマリットに買収された場合、株価は急上昇する可能性があります。株価が低かったときに参入した投資家にとっては、それは勝利かもしれない。買収されている会社の株を所有していて、一部の株をオフロードしようとしている場合は、オファーが公開されたらすぐに売却することを検討してください。これは通常、株価が上昇したときです。
一部の投資家は、環境の持続可能性、社会問題、またはコーポレートガバナンスのいずれであっても、価値観を共有する企業を戦略的に買収します。会社があなたの価値観と矛盾する方法で運営されている場合は、株式の売却を検討するかもしれません。もしそうなら、あなただけではありません。2019年のモルガンスタンレーの調査によると、個人投資家の85％が持続可能な投資に関心を持っています。
すべての株が勝者というわけではありません。あなたの研究と直感にもかかわらず、あなたは単にあなたの期待を下回った、あるいはさらに悪いことに、あなたの株を無価値にする可能性のある破産への道を進んでいる会社に投資したかもしれません。株を売ることは、さらなる損失を防ぐ方法になる可能性があります。
投資ポートフォリオは通常、さまざまな資産で構成されています。これには、さまざまなセクターや国の株式だけでなく、債券やその他の証券も含まれます。資産クラスの価値は、通常の市場活動によって時間とともに変化する可能性があります。長期的な目標、退職のタイムライン、リスク許容度も進化する可能性があります。その結果、ポートフォリオが偏ってしまい、ニーズに合わなくなった可能性のある大量の投資を抱えることになります。
リバランスは、資産配分を適切なサイズにする1つの方法です。ファイナンシャルプランナーは、業績の良い保有物を売却し、利益を業績の悪い資産クラスに振り向けることをアドバイスする場合があります。
金融緊急事態は、あらゆる形と規模で発生します。緊急資金を使い果たして、他に資金源がない場合は、株を清算するのが最善の選択肢かもしれません。これには通常、退職のタイムラインと長期的な目標を考慮した戦略的アプローチを取ることが含まれます。
株を売ることはあなたがより興奮している何かに投資するためにあなたが使うことができるお金を解放するかもしれません。これには、不動産から新規事業まですべてが含まれます。
販売する適切な株を選択することは、それ自体がプロセスです。紙の利益は、後で純額になる可能性のある潜在的な利益を指し、株式を売却したときに実現される実際の利益とは大きく異なります。アイデアは過大評価された株をオフロードすることですが、その決定を行うことはしばしば複雑であり、正確な科学ではありません。モーニングスターは、株式保有の価値を決定するための2つの考え方を認識しています。
評価方法はさておき、目標リターンを念頭に置いて株式を購入した可能性があります。そのベンチマークを満たしているか超えている場合は、それが販売の決定に影響を与える可能性があります。これは、株価収益率やその他の評価アプローチと一緒に検討する必要があります。
株式の評価やその他の複雑な投資戦略を自分で評価することに抵抗がある場合は、専門家に助けを求めることを検討してください。経験豊富なファイナンシャルプランナーは、リスク許容度、および短期および長期の財務目標に沿った投資戦略の作成を支援します。ほとんどの人はあなたの財務の全体像を考慮し、株式の保有または売却の観点からあなたを導きます。
販売する株式の量を決定するときは、最初に清算する動機について考えてください。それはオールオアナッシングゲームではないことを忘れないでください。時間の経過とともに、より少ない数の株式を徐々に売却することができます。
利益を実現したいのであれば、一定の割合の高業績株を売ることは、価値のある支払いにつながる可能性があります。次に、利益をポケットに入れるか、パフォーマンスの低い資産クラスにリダイレクトして、ポートフォリオのバランスを取り直すことができます。将来の利益から自分自身を切り離すこともできることを覚えておいてください。
言及する価値のあるもう一つのことは、あなたが利益のために売るどんな株に対してもキャピタルゲイン税のフックにかかっているということです。支払う税金が収益にどのように影響するかを理解することは重要な考慮事項です。
株式の売却は、特に退職後の資金調達を支援するために株式のリターンを期待している場合、経済生活の他の領域に影響を与える波及効果をもたらす可能性があります。繰り返しになりますが、熟練したファイナンシャルプランナーとつながることは素晴らしいリソースになる可能性があります。
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