多くの場合、投資は長期的な財務計画の不可欠な部分です。戦略的に行われると、それはあなたの巣の卵を支え、長期にわたってあなたの富を成長させるのを助けることができます。それでも、最近のギャラップの世論調査によると、アメリカ人の44％は株を所有していません。
多くの潜在的または既存の投資家は、すべてがどのように機能するかを完全に理解していないことに当惑する可能性があります。専門用語への投資は、特に始めたばかりの場合は、消化するのが大変な場合があります。重要な概念に精通することは、自信を築き始めるのに最適な場所です。それを実現するために、16の一般的な投資条件を切り上げました。
知っておくべき16の一般的な投資用語
- 株式市場： この総称は、投資家が会社の株式または株式を、通常は主要な株価指数の1つで売買する方法を指します。 S＆P 500、ダウジョーンズ工業株30種平均、ナスダック総合指数が最も広くフォローされています。 401（k）、個人年金口座（IRA）、通常の証券口座などの投資手段を通じて株式市場にアクセスできます。
- 在庫： 公開会社の株式を購入すると、その組織内での所有権が付与されます。そのため、株式はエクイティ証券とも呼ばれます。企業は、さまざまなビジネスイニシアチブに資金を提供するための資本を生み出す方法として株式を販売しています。投資家にとっては、利益が保証されることはありませんが、将来的に価格が上昇した場合に、株式を売却して利益を得るという考えです。
- ボンド： あなたが債券を購入するとき、あなたは本質的にそれを発行した実体にあなたのお金を貸しているのです。その後、興味を持って返済されます。債券は、政府、地方自治体、企業が発行できます。一般的に、株式よりもリスクが低いと見なされているため、通常、リターンはそれほど堅調ではありません。
- 投資ポートフォリオ： これは、任意の時点で所有しているアセットの全体的なコレクションを指します。これには、株式、債券、その他の有価証券（売買可能な投資）が含まれます。
- 成長投資： 期待に駆り立てられたこれは、将来の可能性を認識している株式の購入に焦点を当てた投資戦略です。論理的には、過去に好業績を上げてきたため、市場全体を上回る態勢を整えているということです。成長株は一般的に高価であり、よりリスクの高い投資と見なされます。
- バリュー投資： バリュー投資家は、ポートフォリオの一部を過小評価されていると見なす株式に充てます。戦略は、市場が最終的に彼らの真の価値を認識し、それに応じて株価が上昇することです。保証はありませんが、バリュー株は通常、成長株よりも安価です。
- 資産配分： これは、ポートフォリオ内での資産の割り当て方法に賛成です。専門家は、長期的な財務目標を達成し、リスクをヘッジするために自分自身を最適な位置に置くために、さまざまな投資を適切に組み合わせることを提案しています。資産配分では、バランスの取れたポートフォリオを構築する際に、リスク許容度と引退のタイムラインも考慮されます。
- 多様化： 投資は本質的にリスクがありますが、投資ポートフォリオを多様化することでそのリスクを軽減できます。多様化しないと、1つのセクター、業界、または地理的な場所に過度に投資していることに気付く場合があります。これらの投資の価値に影響を与える何かが起こった場合、ポートフォリオ全体をタンクに入れるのに十分である可能性があります。多様化することは本質的にあなたの投資を広げて、うまくいけばこれが起こらないようにします。
- ベアマーケット： これは、株価が長期間20％以上下落した場合に発生します。失業率や経済の不確実性が急上昇している時期によく見られ、投資家を驚かせ、株を売るように導く可能性があります。
- ブルマーケット： これをクマ市場の反対と考えてください。強気市場は、株価の上昇が持続的に上昇傾向を続けることを特徴としています。彼らはクマの市場を追いかける傾向があり、数年間続く。
- キャピタルゲイン： 資本資産とは、株式、債券、暗号通貨、その他の投資を指します。資産を支払った金額よりも多く売った場合、評価に対してキャピタルゲイン税を支払う必要があります。保有期間が1年未満の資産に適用される短期キャピタルゲインは、経常利益として課税されます。長期キャピタルゲインは通常、より低い税率で課税されます。キャピタルロスは、利益を相殺するためにも使用できます。
- 投資信託： これは、株式、債券、その他の証券を組み合わせて含めることができる、専門的に管理された投資のコレクションです。あなたが投資信託を持っているとき、あなたは異なる資産の小さな株を所有しています。これにより、組み込みの多様化が可能になります。 401（k）やIRAなどのリタイアメントビークルは、通常、主に投資信託で構成されています。
- 上場投資信託（ETF）： ETFは証券のグループで構成されているため分散投資も提供しますが、株式のように取引されるという点で投資信託とは異なります。つまり、価格は需要と供給に応じて上下する可能性があります。
- インデックスファンド： これは一種のETFまたはミューチュアルファンドであり、S＆P 500など、前述の人気のある株価指数の1つを反映しています。 。
- ESG投資： これは、環境、社会問題、コーポレートガバナンスに専念する企業に焦点を当てた投資戦略です。投資家は、価値観を共有する組織をサポートしながら、潜在的な利益を得ることができます。
- 配当： 一部の企業は、株主と利益を共有する方法として配当を行っています。それは定期的な支払いに変換され、投資家にとって素晴らしいボーナスになる可能性があります。それらは、堅実な財政基盤にある成熟した企業の間で最も一般的です。株価が長期にわたって良好に機能し続けると思われる場合は、配当金を再投資することもできます。
投資する準備はできていますか？
複利のおかげで、投資は時間の経過とともにあなたの富を成長させるための戦略的な方法になり得ます。これは、特に退職が懸念される場合、大局的な財務計画の中心的な部分であることがよくあります。雇用主が後援する401（k）を持っている人はすでに参加しています。しかし、投資に向けてより多くの収入を注ぎ込む前に、強力な財務基盤があることを確認してください。これには以下が含まれます：
- すべての月々の費用を簡単にカバーできる作業予算がある
- 予期せぬ経済的事故を乗り切るための適切な緊急資金を用意する（専門家は3〜6か月分の費用を節約することをお勧めします）
- 高利の債務を排除します。負債を運ぶことは非常に費用がかかるため、累積利息が現実的な投資収益を超える可能性があります。
結論
投資は、長期的な財務計画の基本的な部分になる可能性があります。あなたの日々の支出を管理し、あなたの信用を追跡するために同じことが言えます。 Experianでは、経済的な健康の精神に基づいて、クレジットスコアとクレジットレポートを無料で確認できます。
