投資家であるということは、ポートフォリオを構築して管理することを意味します。十分に公平ですが、どうやってそれをしますか？基本を見てみましょう。
ポートフォリオは実際にはあなたの投資の単なるリストです。すべての投資をまとめてポートフォリオ全体と見なすことができますが、投資家は、退職ポートフォリオ、トレーディングポートフォリオ、大学ファンドポートフォリオなど、さまざまな目的のために別々のポートフォリオを持つことができます。
ポートフォリオが投資のリストである場合、そのリストにあるものをどのように選択しますか？ここで、資産配分と分散という2つの密接に関連するアイデアが登場します。
<セクション>資産配分は、保有するさまざまな種類の投資の組み合わせです。通常、投資家は3つの主要なタイプの投資または資産クラスについて話します。
代替と総称される他のアセットタイプがあることに注意してください 、不動産、商品などが含まれます。
これらのさまざまな種類の投資には、さまざまな程度のリスクとさまざまな潜在的な見返りがあります。それらをどのように組み合わせるかによって、ポートフォリオの全体的なリスク/報酬のバランスが決まります。これは、実際には投資戦略です。次のようになります：
これは通常、既存の富を維持することを主な目的として、ポートフォリオ内の現金と債券の割合が高いことを意味します。現金額は減少しないため、これは低リスクのアプローチです。債券投資の価値は日々変化する可能性がありますが、通常、元の投資額に加えて、債券を保有している場合は利息の支払いが返されます。成熟します。
このポートフォリオは通常、保守的なアプローチよりも多くの株式を保有し、中程度のリスクである程度の成長を目指します。
積極的なポートフォリオは、一般的に株式の割合が高く、現金と債券の割合が少なくなります。株式は利益を上げる可能性が高くなりますが、リスクと損失の可能性も高くなります。
多くの要因が、資産の割り当て方法とポートフォリオの構築方法に影響を与える可能性があります。 2つの重要なものは、リスク許容度と投資期間です。もう1つは多様化です 。
<セクション>分散投資とは、リスクを管理または潜在的に削減するために、さまざまな投資に資金を投入することを意味します。 1つの会社または1つの業界でのみ株式を購入するのではなく、さまざまな規模、さまざまな業界、またはさまざまな場所で多くの企業の株式を購入することを検討します。同じ考え方が資産クラスにも当てはまります。株式だけでなく、債券、現金、場合によっては代替案にも投資する可能性があります。
これにより、ポートフォリオが多様化されている場合、つまり、卵を多くのバスケットに分散している場合、単一の企業または業界で問題が発生した場合に大ヒットする可能性が低くなるため、リスクが軽減される可能性があります。
では、どのようにして分散ポートフォリオを構築するのでしょうか。 1つの方法は、上場投資信託（ETF）と投資信託に投資することです。これらは、複数の株式や債券へのアクセスを提供し、市場に幅広く投資します。 ETFと投資信託を見つけて投資する3つの簡単な方法は次のとおりです。
<セクション> <セクション>目標に合った多様なポートフォリオを構築したら、注意が必要なことがいくつかあり、時々実行したい管理タスクがいくつかあります。
これらの基本原則を理解することは、投資ポートフォリオを構築するための最初のステップです。ポートフォリオ、資産配分、ETF、投資信託、その他の投資および取引のトピックについて詳しくは、E * TRADEのナレッジライブラリをご覧ください。