資産、家族、遺産にとって重要ですが、不動産計画は人々のやることリストの一番下に落ちる傾向があります。保育園のペンキの色を完成させながら、どの新しい親が意志を起草したいですか？亡くなった後の人生について広く話したいのは誰ですか？
不動産計画は人気がないかもしれませんが、あなたが合格した後、あなたの人生の仕事が適切に世話をされることを確実にするためにそれは不可欠なプロセスです。強力な不動産計画はすべての人に利益をもたらします。資産を所有していますか？持ち物・資産に具体的な要望はありますか？家族、愛する人、ペットなど、世話をしてもらいたい人はいますか？
「はい」と答えた場合は、不動産計画が必要です。
不動産計画についてのことは、それが設定して忘れるアプローチに報いるプロセスではないということです。すべての情報が正確で更新されていることを確認するために、少なくとも数年に1回は不動産計画を確認することをお勧めします。結婚、離婚、子供、引っ越しなどの重大な変更を経験した場合、法律が変更された場合、または希望が変更されて文書に大幅な変更を加える必要がある場合は、適切な文書がさらに必要です。
幸いなことに、あなたの不動産計画を見直すことは比較的簡単なプロセスです。質問や変更が必要な場合は、不動産計画弁護士、税務専門家、ファイナンシャルアドバイザーと調整してください。あなたの不動産計画の上にとどまると、すべてが整然と保たれ、あなたの願いはTに綴られます。
読み続ける前に、この無料のワークフローを入手してください：不動産計画文書を確認するときに考慮すべき問題は何ですか？
不動産計画を更新する際に留意すべき点がいくつかあります。
最近、新しい状態に移行しましたか？不動産法は州によって異なります。たとえば、婚姻財産の状況、遺言執行者の規則、成年後見制度などです。そのため、不動産計画を見直して、現地の法律や規制に準拠していることを確認することをお勧めします。また、住所を更新し、家族や顧問に書類の保管場所を知らせておく必要があります。
不動産法は時間とともに変化します。不動産計画を見直して、免税制限、贈与税、検認などの州法または連邦法の変更によって影響を受けているかどうかを確認する必要があります。場合によっては、最近の法改正に照らして計画を更新することをお勧めします。たとえば、最近のSECURE Actにより、ストレッチIRAが廃止されたため、多くの人が不動産計画を再検討する必要があります。相続したIRAからわずか10年でお金を引き出すことには、過去に許可されていた20年以上と比べて、大きな税の違いがあります。
成年後見制度を指定しましたか？これは、あなたが無能力になった場合に、ビジネス、個人、法律、または経済的な決定を行うためにあなたに代わって行動することを許可する人です。この指定が最新で正確であることを確認する必要があります。また、任命されたエージェントを確認し、後継エージェントが適切なバックアップであることを確認する必要があります。以前の代理人から一般的な成年後見制度を取り消した場合は、完全な書面による記録を保管してください。成年後見制度を取り消す必要がある場合は、それを書面で提出し、適切な当事者に通知する必要があります。
また、あなたの医療の成年後見制度を見直して更新する必要があります。ほとんどの場合、あなたの近くに住んでいる誰かをこの役割の代理人に任命することは理にかなっています。間もなく健康診断を受ける予定の場合は、医療機関の医療POAフォームを確認する必要があります。また、蘇生禁止（DNR）条項についての希望を明確にし、医療POAが意思決定の手がかりを得るのも良いことです。また、終末期の治療オプションに関して明確に表明された希望を確認する必要があります。
あなたの最後の遺言はあなたの財産計画の重要な部分の1つです。遺言執行者、財産の割り当てと相続税の負担、デジタル資産と情報の計画など、遺言の詳細を確認する必要があります。未成年の子供がいる場合は、保護者を指名し、子供を適切にサポートおよび保護するための信頼規定が計画に含まれていることを確認する必要があります。
取り消し可能な生きている信託がある場合は、受託者と後継者の任命を確認する必要があります。また、相続税や相続税の負担も確認する必要があります。私たちのほとんどは、現在の免税額に基づく不動産税の問題に直面することはありませんが、私たちの多くは、はるかに低い純資産レベルで州の不動産または相続税の問題を抱えている可能性があります。州の財産税と相続税の制限を確認する必要があります。取消不能の信託がある場合は、受託者が管理、管理、年次確定申告などの職務を適切に遂行していることを確認してください。
贈り物の機会はあなたの財産計画のもう一つの重要な特徴です。贈答品を取り巻く法律は時間の経過とともに変化する可能性があるため、贈答品を確認し、それに応じて更新することが不可欠です。特定の贈り物や受取人を変更することもできます。
定期的に不動産計画を更新すると、一般的な不動産計画の間違いを回避するのに役立ちます。また、不動産計画が完全に最新であり、州および連邦の規制に準拠していることを確認できます。
前回の不動産計画の見直し以降に生活環境が変化した場合は、受益者、任命された代理人、遺言執行者に関して変更が必要になる場合があります。