ほとんどの不動産計画弁護士は、クライアントが金融資産を譲渡するための適切な法的構造を設定するのを支援する素晴らしい仕事をしていますが、無形資産を考慮しないことがよくあります。そこで、レガシー計画が登場します。レガシー計画は、金融資産を超えて、家族や世界への影響を考慮します。
これらの無形のコンポーネントを不動産計画プロセスに含めることを検討してください。
最初のステップは、あなたが信じていることを特定することです。私は、あなたが望む影響を生み出す方法で生きるための羅針盤として役立つ個人的なレガシーステートメントを書くことをお勧めします。子供が若い場合、または多世代家族が親密な場合は、共同家族ミッション、家族の紋章またはブランド、家族のルールを作成することを検討することもできます。
たとえば、家族会議で子供たちを集めて、「家族」があなたにとって何を意味するかについて話し合うことができます。あなたの家族を代表するマントラはありますか？ （たとえば、「誰も置き去りにしない」、「好奇心を持ち続ける」、「常に現れる」など）。あなたにとって重要な価値観は何ですか。従うことが重要なルールは何ですか？たとえば、マシュー・マコノヒーは、彼と彼の妻が子供たちのために3つのルールを確立したと言います。1）嘘をつかない。 2）「できません」とは言わない。 3）「憎しみ」という言葉は言わない。
ルールを書いて、家のどこかに投稿することを検討してください。ワンランク上のものにするために、あなたはあなたの価値観、モットーとルールを表す紋章をデザインすることにあなたの子供を巻き込むことができます。これは、子供にクレヨンをつかんで自分のバージョンを紙に描くように単純にすることも、グラフィックデザイナーを雇ってプロのシンボルを作成するように複雑にすることもできます。
いくつかの経験は他の経験よりもあなたに影響を与えます。これらは、ユダヤ人の神学者マイケル・ゴールドバーグが「マスターストーリー」と呼んでいるものです。マスターストーリーは、あなたが誰であるかを変えて形作り、あなたが世界について考える方法を形成します。人生の出来事やそれらをどのように処理したかによって、誰もが異なるマスターストーリーを持っています。たとえば、あなたのマスターストーリーの1つは、あなたが配偶者にどのように会ったか、大学の学位を取得するためにどれだけ懸命に働いたか、またはあなたとあなたの兄弟が夏に鳥の世話をした時間に関するものかもしれません。ストーリー自体はかなり単純な場合があります。重要なのは、それがあなたの知覚のターニングポイントをどのようにマークしたかを把握することです。
私の夫は、ピーナッツのボトルがすべてをどのように変えたかについて話しています。彼は15歳で、家族と一緒に大きなピクニックをしていました。誰かが彼の家族にピーナッツのボトルを投げました。誰もがダックしたが、彼は本能的に手を伸ばしてボトルを捕まえた。彼の父は彼を見て言った、「あなたがそれを捕まえたなんて信じられない。そんなことを考えたことはなかったでしょう。」その時、私の夫は自分が有能であることに気づきました。彼は父親の足跡をたどる必要はありませんでした。彼は彼自身の男かもしれません。
これらのストーリーは、（書面、音声、またはビデオで）キャプチャし、家族が利用できるようにするために重要です。開始するには、すべての親が子供に伝えるべき5つのストーリーを確認してください。 。
体験的な絆は、愛情を込めて記憶される重要な1回限りの出来事または繰り返しの経験です。これらの特別なイベントは、しばしば重要な人生のマイルストーンをマークし、人生の旅に構造を与えます。マスターストーリーとは異なり、アクティブな体験です。それらは計画され、あなたのカレンダーに置かれるべきです。重要なのは、家族と一緒にいて、人間関係を築き、お互いを祝い、親密になることです。
あなたの家族にとって特別な意味を持つ伝統や出来事は何ですか？これらの有意義な体験を不滅にする方法を検討してください。これは、ソーシャルメディアに写真を投稿するのと同じくらい簡単な場合もあれば、結婚式、卒業、出産などを記念する特別な手紙を書くのと同じくらい心のこもったものにすることもできます。
あなたの家族の生物学的ルーツはあなたにアンカーを与え、あなたのアイデンティティを確立し、あなたがどのような家族の行動に基づいて、またはそこから学ぶことができるかを理解するのを助けます。いくつかの基本的な家族調査を行うことは、信じられないほどやりがいがあります。オンラインにはさまざまな無料のリソースがあります。少なくとも3世代前にさかのぼって、家族がどこから来たのかを調べてみてください。主要な祖先に関する写真、ドキュメント、ストーリーを見つけることができるかどうかを確認してください。また、DNA祖先検査を行って、自分の起源と健康歴についてより多くの洞察を得ることを検討することもできます。
奉仕する方法は無限にありますが、あなたの与える個性に合うのはほんの一握りです。どの原因に対応したいのか、どのように支援したいのかを考えて時間をかけてください。
慈善寄付は、家族を巻き込んで世界に還元したり、恵まれない人々を支援したりするための素晴らしい方法です。慈善活動は、謙虚さ、感謝の気持ち、責任を教えるための最良の方法の1つです。
Systems for Livingとは、生産的な家族を確保し、個人的な生活と重要な遺産を実現するために導入したシステムを指します。この一例は、毎週家族会議を開くことです。
また、家族の脳の信頼を作成することを検討することができます。相続人が相続を受ける準備ができていないのはよくあることです。あなたの相続人が繁栄するために何を学ぶ必要があるかを考えてください。あなたは彼らにあなたの投資不動産を管理する方法を教える必要がありますか？あなたのビジネスはどうですか？彼らが引き継ぐために何を学ぶ必要がありますか？
「よりソフトな」スキルも重要です。たとえば、祖母の有名なキャロットケーキの作り方を孫に教えることができます。
あなたの公の存在はあなたが世界からどのように見られているかです。これには、個人的な評判（オンラインとオフラインの両方）、メディア報道、および公開メッセージ（本、Webサイト、ブログ、またはビデオの形式）が含まれます。強力なパブリックプレゼンスは、より大きなビジネスまたはネットワーキングの機会、より大きな親しみやすさ、PR災害に直面したときのより高い回復力、尊敬される家族名の作成、変化をもたらす能力、および友人と連絡を取り合う能力につながる可能性があります。同僚や知人。
最大の効果を得るには、非財務的遺産に堅実な財務戦略を伴う必要があります。家族の哲学的ビジョンを財務構造から分離することは、財務に関与していない一部の家族にとっては理にかなっているかもしれませんが、財務上の決定に精通している人にとっては、家族のダイナミクス、価値観、コミュニケーションが家族の財産の管理方法に重要な役割を果たします。あなたの相続人の経済的能力において。
レガシービジョンの一部として定義する個人および家族の原則に基づいたガバナンスプロセスの作成に、ウェルスアドバイザリーチームを関与させることを強くお勧めします。