パンデミックが私のウェルスマネジメント会社に3月中旬にリモートワークポリシーを実装するように促したとき、私は個人的にそれが一時的な変更になるだろうと思いました。その後、私はいつものようにすぐにビジネスに戻ります。私は5年間流動的に働いてきましたが、オフィスでクライアントに会うこともあれば、飛行機に飛び乗ってオフィスや自宅で会うことも、会議で話すこともありましたが、COVIDの前はビデオ会議をあまりしていませんでした。 19。
3月、私は突然、テクノロジーについてすぐに理解し、クライアントや同僚と個人的につながる方法について自分のスタイルを理解する必要があることに気付きました。 4か月後、想像していたよりもはるかに有益だったと報告できます。そして、私のクライアントの一部、特に専門家として働いているクライアントにとって、私たちの会議は以前よりも生産的で個人的なものになりました。
あなたは「どうしてそれができるのか」と尋ねるかもしれません。特に信頼と個人的な関係に依存する職業では。他のアドバイザーと同じように、私はクライアントと直接話すことを楽しんでいます。私たちはしばしば、ビジネスに飛び込む前に、子供たち、最近の休暇、その他の活動に追いつくことによって友情を更新します。個人レベルで接続するための最適な会議形式は？彼らはクライアントの家で起こる傾向があります。
現在、私たちのビデオミーティングは、ポーチやプールの近くに座っているクライアントと定期的に開催されています。旅行、駐車、その他のロジスティクスを含め、以前は2〜3時間かかっていた会議が、現在は約1時間続きます。それでも、犬が吠えたり、子供がバックグラウンドで走り回ったりしても、この1時間のセッション中は誰もが気を散らさないようです。私たちは皆、それほど熱狂的ではありません。
できる限り多くのことを達成し、財務計画を軌道に乗せるために、いくつかの推奨事項を示します。
COVID-19以前の時代には、仕事の葛藤や自宅や放課後の子供の世話の必要性のために、1人の配偶者が私たちの会議を欠席することは珍しくありませんでした。そして、たとえ彼らがそれを成し遂げることができたとしても、アトランタに来ることはしばしば交通のために3時間の時間枠を必要とします。居間でビデオミーティングが開催されると、配偶者がより定期的に参加できるようになり、子供たちも写真に入ることができます！クライアントの経済的目標のほとんどは家族に基づいているため、アドバイザーとして、クライアントにとって最も重要な人々に会うことは私にとって素晴らしいことです。
ミーティングの1〜2週間前にクライアントに連絡して情報を収集し、「どのトピックについて話し合いたいですか？」という質問をします。確実に対処したい質問や懸念事項について考えるために5分を費やし、事前にそれらを伝達することで、アドバイザーは思慮深く、パーソナライズされた応答を準備することができます。ビジネス、転職、健康問題、株式市場などの課題について話し合う場合でも、これらの懸念を理解することは、資産顧問が緊急時対応計画について話し合う準備をし、財務戦略の調整を推奨するのに役立ちます。
会議の前に、経営陣以外の資産の最近の財務諸表のコピーをダウンロードして送信します。最も有用な文書のいくつかは、給与明細書、昨年の納税申告書、最近授与された株式交付金、または取得した新しい普通預金口座や保険証券です。
前回の諮問委員会以降に意志を更新した場合は、それも事前に送信してください。アドバイザーは、包括的な財務計画を検討し、貯蓄戦略、資産配分、およびリスク管理計画が依然として目標に沿っていることを確認する準備をする必要があります。今日の財政状態を知ることで、今後のロードマップがより明確になります。
COVID-19の寿命を懸念している一部の専門家は、現在、都市から離れるか、子供たちを私立学校に送ることを検討しています。その場合、追加の収入が必要になるか、他の場所で経費を削減する必要があります。あるいは、プール付きの裏庭の隠れ家を建てるという彼らの夢は、今や必需品のように感じています。潜在的なライフスタイルの変化について話し合い、追加の費用を処理するための予算を準備するようにしてください。
ほとんどの人は2019年の確定申告を最近提出したばかりですが、2020年の税法案を処理するのに早すぎることはありません。給与の削減やボーナスの喪失を経験したり、ストックオプションを低価格で行使したりした人は、税金が安くなる可能性があります。今年はそれほど多くの収入が得られない可能性がある場合は、今すぐ話し合いを開始して、今年の残りの期間の給与源泉徴収または推定納税額の変更に対処してください。
3人の子供を持つ既婚の専門家として、私は家族と一緒に朝食を楽しんだり、5マイルのランニングをしたり、自宅の快適なオフィスで毎日仕事をしたりすることができました。忙しい通勤をせずに1日の3時間を取り戻したので、土壇場で電話をかけたり、テキストやメールにすばやく返信したりできるようになりました。私のペースはより測定されており、あまり熱狂的なライフスタイルを送っていないため、クライアントに集中する時間が増えています。どこに住んでいるか、どこで働いているかは、どのアドバイザーと一緒に仕事をするかについての考慮事項ではなくなりました。
私たちは皆、ワクチンがすぐに発見されることを望んでいます。しかしそれまでは、テクノロジーがもたらすメリットを最大限に活用しましょう。この時間を機会として、世界が徐々に「古い」通常に戻ったときに維持できるウェルスアドバイザーとのより強い関係を構築する機会として使用してください。新しい仮想アドバイザリー関係は、これからの人生に最も適していると思うかもしれません。