先生が「絵の何が悪いのか」のテストに合格した小学校時代を思い出してください。あなたの仕事は、ページをスキャンして、画像から欠落しているか、画像に含まれていないはずのアイテムを見つけることでした。
次のようになりました：
制限時間と、アクティビティを完了するために識別する必要のあるアイテムの数を取得しました。あなたは自分の紙に焦点を合わせ、アイテムを見つけるために最善を尽くし、最終的に鉛筆を最初に置く人になろうとしました。これは、クラスの他のメンバーに「やった」ことと「最初」だったことの確かな兆候です。
この小さな小学校の演習は、財務計画とどのように関連していますか？さて、あなたがあなたの経済的生活のすべての部分を取り、それらを一枚の紙に置いた場合、「適合しない」項目をページを注意深くスキャンした後、あなたはあなたに飛び出すものに驚くかもしれません。
複雑な財政は最近の生活の事実です。今日、労働統計局によると、労働者は40歳までに10の異なる仕事をしており、その数は増えると予測されています。雇用主は、30年以上の勤務の後、年金、会社が支払った健康保険、金の時計を廃止することにより、世界経済で競争力を維持するために財務構造を変更しました。さらに、科学、技術、革新は多くの仕事や産業を混乱させ、労働の見通しを変え、多くの米国の労働者に「…私には仕事がありますか？もしそうなら、私はどのような仕事をしますか？」という希少な考え方を与えています。
今日、すべてが急いで、ここに到着するために急いで、そこに到着するために急いで、そしてベッドがもう一度やり直す時が来ました。
「写真の何が悪いのか」テストがあなた自身の引退計画にどのように役立つかを説明するために、架空のカップルであるビルとドナとその息子のジョニーを見てみましょう。
今日、ビルとドナは引退から5年であり、彼らは彼らの財務を再検討することが賢明であると決定しました。私のビジネスパートナーと私は彼らの財務データを取得して分析し、ビルとドナと話し合うための次の財務「写真」を作成しました。
ビルの写真： [ ‘ER =雇用主、 ISO =インセンティブストックオプション、および NSO =非適格ストックオプション]
ビルの財務状況を見ると、ビルとドナを会話に引き込むためのガイドとして使用できます。目標は、推奨事項を作成する前に、各資産、アカウント、およびそれらの詳細を最もよく理解することです。私たちのカスタマイズされた写真は、カップルが婚約し、圧倒されないようにするのに役立ちます。
おそらく、ビルの退職金口座とストックオプションに関して、次のようないくつかの質問をすることができます。
会議中にこの種のプロセスを経て受け取ったフィードバックは、とてもやりがいのあるものでした。本質的に、画像は準貸借対照表として機能することができ、画像に収入と支出を追加すると、準損益計算書が得られます。
アカウント、事務処理、ステートメントの複雑さを1ページに縮小できたら、あなたの人生はどうなるか考えてみてください。「この写真から何が欠けているのか」を判断するのはどれほど簡単でしょうか。 または何が適合しないのですか？」