ほとんどの人は意志を持っています。しかし、単純な意志では相続人が直面する複雑な問題をカバーできないことがよくあります。そのため、私は不動産計画をお勧めします。
私は医師、会計士、その他の専門家、中小企業の経営者、そして引退の準備をしている人々と協力しています。彼らは子供たちに意志と信頼を持っているかもしれませんが、不動産計画は3つの基本的な質問に答えます：
ほとんどの人は最初の質問に答える法的文書を持っています。遺言に加えて、これらには、成年後見制度、医療指令、および信託が含まれます。しかし、これらの文書は、お金、財産、その他の資産を他の人ではなく一部の人に与えることを選択した意図や理由を説明することはめったにありません。
不動産計画は、あなたの不動産の各相続人について明確にします。そして、これは、亡くなった人が複数の結婚や家族を持っていた場合に特に重要になる可能性があります。さらに、計画が整っていれば、あなたとあなたの相続人は、税金、手数料、訴訟費用を大幅に削減し、あなたが去った後のあなたの資産をめぐる厄介な家族の争いを避けることができます。
開始するために完了する必要がある4つのタスクは次のとおりです。
これは、すべての資産、負債、生命保険の完全なリストです。資産は、住宅や動産から、退職金や銀行口座にまで及びます。債務には、住宅ローン、住宅担保、自動車、クレジットカードの債務などのローンが含まれます。
各資産の概算値、現在の所有者および受益者を含めます。たとえば、夫婦が共同で家を所有する可能性があります。ただし、退職金口座、401（k）、または個人の退職金口座に関しては、ほとんどが各個人の名前になります。
最小の資産も含め、すべての資産を考慮することが重要です。たとえば、カリフォルニア州の訴訟では、2人の兄弟が、父親のサーフボードを誰が受け継ぐべきかをめぐる紛争で、ほぼ10年間法廷で過ごし、弁護士費用として750,000ドル以上を費やしました。父親が彼の意志で相続人を綴っていたならば、彼らはおそらく弁護士の休暇用の家に資金を提供することを避けていただろう！
人が死んだ後、紛争がしばしば発生します。特定の財産が一人に与えられたとしても、他の相続人はしばしば「ママとパパは本当に私にそれを欲しがっていた」と主張するでしょう。
人に特定の資産を与えることを選択する理由と意図を説明する手紙を書くことは、不必要な家族の争いや法的課題を未然に防ぐことができます。可能であれば、手紙にはできるだけ多くの詳細を記載する必要があります。たとえば、家宝やその他の感傷的な財産を1人だけに贈ることにした場合は、この贈り物の背後にある理由と意図を述べてください。
遺言執行者、場合によっては受託者や保護者など、何人かの人々があなたの財産計画を制定する上で重要な役割を果たす可能性があります。
エグゼキュータ 、あなたの個人代表を務める人は、しばしば複雑な役割を果たします。愛する人を失うという重荷が彼らの感情に重くのしかかる間、彼らは重要で時間に敏感な決定をする必要があるでしょう。このような状況のため、配偶者がこれらの職務を遂行するのは難しいかもしれません。
不動産計画に信託が含まれている場合、受託者 あなたの相続人が数百万ドルまたは他の新しい資産を適切に管理する財政的能力を持っていないかもしれないならば、それを監督するために選ばれることができます。この役割を果たすことができる人がわからない場合は、銀行や企業の受託者などの専門家を検討してください。
保護者 未成年の子供には法的責任があります。あなたが未成年の子供を持っている場合、このポジションは最も先見の明と配慮を必要とします。保護者は多くの点で親としての役割に足を踏み入れます。
あなたが子供たちに私立学校に通わせたいと思っていて、生命保険が子供たちにそれをするためのお金を提供しているなら、受託者と保護者はあなたの願いを実行するために協力します。また、指示は、受託者と後見人が最善の決定を下すのに役立つコンテキストを提供する必要があります。たとえば、「適度な快適さ」を提供する車に資金を提供する場合、それはある人にとってはホンダアコードを意味し、別の人にとってはメルセデスベンツを意味する可能性があります。
各役割の担当者を決定したら、法的文書に署名する前にその担当者と話し合い、担当者がその責任を理解していることを確認します。
少なくとも5年ごとに、結婚、離婚、新しい子供などの「マイルストーン」イベントで、不動産計画を確認してください。また、受益者と潜在的な意思決定者を定期的に更新するようにしてください。
残念ながら、多くの人が計画を立てるために一生懸命働いていますが、数年経っても重要な情報を更新することができません。ファイナンシャルアドバイザーと協力して、不動産計画が確実に実施されるようにします。そうでなければ、何年にもわたってほこりを集める不動産計画は、高価な書類の山です。