おめでとう！あなたは長い間不動産計画を作成するつもりでしたが、今やようやく医療事前指示書、永続的な弁護士の力、遺言、そしておそらく取り消し可能な信頼さえも手に入れました。
あなたはあなたとあなたの家族にとって重要なことを成し遂げましたが、まだ成し遂げられていません。不動産計画を維持するために必要なことは次のとおりです。
あなたの財産計画はあなたがあなたの資産をどのように所有するかを考慮に入れるべきです。あなたはあなたの愛する人が事故、無能力または死の場合にあなたの資産に簡単にアクセスできることを望んでいます。あなたの財産計画とあなたの状況に応じて、おそらくあなたの口座は愛する人と共同で所有されるべきです。また、実際の弁護士（永続的な成年後見制度の下で名前が付けられている）をアカウントの承認された署名者として追加することもできます。または、取り消し可能な信託を作成した場合は、おそらく、個人の金融口座と投資口座のほとんど、およびおそらく他の資産の所有権を、取り消し可能な信託の名前に譲渡することを検討する必要があります。
ここでのポイントは、資産所有計画が、考慮に入れる必要のある不動産計画の不可欠な部分であるということです。
多くの資産は、受益者の指定によって死亡します。これらの資産には、IRAや401（k）などの生命保険契約や年金などの退職金口座が含まれます。現在、ほとんどの主要な金融機関では、TOD（または死亡時の送金）として知られている、非退職投資および金融口座の受益者を指定することができます。
これらの受益者の指定を定期的にチェックして、死亡時に特定の資産を受け取りたい人を正確に反映していることを確認するのが常に最善です。誤った受益者の指定はかなり一般的な出来事です。間違いは、たとえ修正できるとしても、誰かが亡くなった後に修正するのに費用がかかる可能性があります。
多くの州では、あなたの主たる住居をあなたの家屋として宣言することができます。居住地によっては、債権者保護や固定資産税の引き下げなど、家屋を宣言することには多くの利点があります。ホームステッドのメリットは州によって大幅に異なり、継承できる人にも影響を与える可能性があります。地元の顧問に相談して、自分の州で家屋敷が価値があるかどうかを判断するのを手伝うのが最善です。
あなたの不動産計画は、ある時点で更新される必要があるでしょう。不動産計画は、その時点で施行されている適用法と併せて、計画を作成した時点でのあなたの人生のスナップショットを表しています。時間が経つにつれて、あなたの人生（または法律）の変化はあなたの財産計画に影響を与える可能性があります。したがって、不動産計画を定期的に見直して、それがまだ適切であることを確認することが重要です。おそらく、遺言執行者や受託者などの重要な役割で指名した人が病気になったか、あなたはその人と親しくなりません。おそらくあなたの愛する人の一人が離婚しているか、債権者の問題を抱えているか、障害者になっています。さまざまなことが起こり、不動産計画の更新が必要になる可能性があります。
経験則としては、5〜7年ごと、または離婚や子供の誕生などの大きな人生や経済的変化があったとき、または親が亡くなり、受け取っているときはいつでも、不動産計画を確認することです。継承。変更が必要な場合は、弁護士に相談して計画を確認する必要があります。
これはかなり一般的な質問です。幸いなことに、ある州で有効な文書（遺言、永続的な弁護士の権限、医療文書、信頼など）は、別の州でも有効な文書です。ただし、特定のドキュメントには、新しい状態で必要なすべての規定が含まれていない可能性があるため、ドキュメントが新しい状態で期待どおりに機能しない可能性があります。たとえば、あなたが住んでいる州では、証人の前で成年後見制度に署名する必要がない場合がありますが、新しい州では証人が必要です。これは、あなたが最も必要としているときに、あなたの弁護士の力が新しい状態では機能しない可能性があることを意味します。したがって、新しい州に移動する場合は、役立つ可能性のある、または必要な更新について、不動産計画を確認することが常に最善です。
元の文書は、自宅の鍵のかかった金庫のように、安全でありながらアクセス可能な場所に保管する必要があります。弁護士が喜んで保持する場合は、弁護士と一緒に保管してください。ほとんどの場合、あなたとあなたの配偶者以外の誰かが共同署名者でない限り、原本を銀行の貸金庫に保管することは避けてください。共同署名者がいない場合、誰かが亡くなった後、貸金庫から元の遺言を取得するには、裁判所命令が必要です。医療文書と信頼については、原本の重要性が低くなっています。
コピーは通常、オリジナルと同じように機能します。ただし、誰かが合格した場合でも、原本は裁判所に提出する必要があります。ただし、余分な事務処理、時間、労力があれば、通常、裁判所に遺言の写しを受け入れるように依頼することは可能です。永続的な弁護士の権限は、実際にはこの傾向の例外です。多くの場合、それを使用するには、元の弁護士の権限が必要です。だから、あなたのオリジナルを気にしなさい。そうすれば、必要なときにそれらを手に入れることができます。
あなたのオリジナルに加えて、あなたはあなたの財産計画の完全に実行されたコピー（デジタルコピーを含む）を持っているべきです。コピーはオリジナルよりも使用が制限されている場合がありますが、他の家族が時が来たときに自分の役割が何であるかを知ることができるようにすることが重要です。さらに、あなたの文書のコピーが提供された場合、家族はあなたの意図を知っており、将来の戦いを制限する可能性のある条件に驚かされることはありません。
不動産計画で重要な役割を果たしている人々（遺言執行者、受託者、医療機関、成年後見制度など）に文書のコピーを渡すことを検討してください。あなたがそうすることに不快感を覚えるなら、少なくとも指名された人々が彼らの役割とあなたに何かが起こった場合に連絡する相手を知っていることを確認してください。一部の人々（ほとんどではない）は彼らの計画のコピーを彼らの子供たちに与えます。最も重要なことは、あなたの愛する人が、あなたに何かが起こった場合に誰が責任を負うのか、そしてあなたが作成する時間とエネルギーを費やした計画を適切に実行できるようにするための文書をどこで見つけるかを知っていることです。
あなたは難しい部分を終えたので、今やめないでください。定期的にあなたの不動産計画を見直して、すべてがまだ整っていることを確認し、そうでない場合は、弁護士と必要な変更を加えてください。少しの定期的なメンテナンスは、あなたが去ったときにあなたの愛する人が世話をすることを確実にするというあなたの目標に大いに役立ちます。