適切な投資信託の選択に関連する技術的要因の調査： 金融商品としての投資信託は、近年多くの支配を獲得しています。金融商品や「ミューチュアルファンドサヒハイ」などの政府の広告スキームの教育が進むにつれ、人々はさまざまなミューチュアルファンドの投資手段をより意識するようになりました。
投資信託の選び方に関する前回の記事では、さまざまな基本的な要因について洞察を与えました。投資する投資信託を選択する前に、検討して理解する必要があります。この記事を通して、私たちは投資信託の選択のために考慮する必要があるさまざまな技術的要因を見て説明することを目指しています。ファンダメンタル要因と技術的要因の両方に関する十分な知識は、投資する適切なファンドを選択する上で大いに役立ちます。
とにかく、技術を理解する前に、私たちの基本を磨くために投資信託の概念を修正しましょう。始めましょう。
簡単に言えば、投資信託は、株式市場やその他の収益性の高い資産に投資したいが、道を選択するプロセス全体を通過したいさまざまな投資家から集められたお金のプールです。投資。彼らは金融機関（この場合はAMC）にお金を預けるだけで、金融機関はプールされた資金を投資し、投資家に利益をもたらすというマントルピースを引き受けます。
ファンドはファンドマネージャーによって管理されており、ファンドマネージャーは投資家に可能な限り最高のリターンを生み出すために彼らのスキルと経験を利用しています。最終的に、これらのリターンは、そのファンドの運用に必要な基本コストを差し引いた後、最初の投資家に返送されます。
投資信託の選択のために投資家が考慮する必要がある最も重要な技術的要因の6つはここにあります。とにかく、これらの技術的要因についての最も良い部分は、それらが分析するのが非常に簡単であるということです。これらの技術的要因を調べてみましょう：
これはおそらく、投資信託を決定する際に少数の投資家が見落とされることがある最も重要な要因の1つです。
費用比率は、投資信託を管理するために資産運用会社（AMC）が請求する手数料です。これには基本的に、ファンドマネージャーの手数料、ファンドの管理中に発生するその他の運営管理費が含まれます。費用は年ごとに請求されます。
一般的に、費用比率はファンドの規模の関数でもあります。投資信託の種類（成長と直接）も費用比率に影響を与えます。直接投資信託の費用比率は、成長投資信託と比較して低くなっています。
インドでは、費用比率は通常、ファンドハウスとファンドの種類に応じて、ファンドの総額の1％から2.5％の間で変動します。
これは投資信託を購入する際の1つの非常に重要な考慮事項です。注意深い分析と調査の助けを借りて、私たちはリスクプロファイルに合ったポートフォリオを持つファンドを選ぶことができます。そして、ポートフォリオのサイズでさえ、投資信託の選択に大きな違いをもたらします。
たとえば、投資する優良ファンドを選択する場合。 50〜60株への投資を分散させたファンドは、ニフティのパフォーマンスに沿ってパフォーマンスを発揮する可能性が高く、ポートフォリオが小さいファンドは、リターンが変動しやすい可能性があります。
ポートフォリオの株式の質もファンドのパフォーマンスに違いをもたらします。セクターリーダーを含むファンドは、業界の遅れをとっているファンドと比較して、より多くの利益をもたらします。
格付け機関による格付けは、ファンドのパフォーマンスに関する貴重な洞察を提供します。たとえば、さまざまな投資信託のCRISILレーティング。概観すると、5対5の評価は、一般的に、ファンドがそのカテゴリーで予想よりも優れたパフォーマンスを示していることを意味します。彼らは、許容範囲内のリスクを管理してきました。ファンドを格付けしている間、過去のパフォーマンスは、さまざまな格付け機関によってより高い重みが与えられる可能性があります。これは基本的に投資信託の一貫性パラメーターです。
ファンド（AUM）によって管理されている資産の合計値は、ファンドの品質の全体像を示します。 AUMが大きいファンドは、多くの投資家を信頼しており、専門的かつ誠実に運用されていることを示しています。そして、これらのファンドはプロのファンドマネージャーによって管理されています。以下は、ファンドのAUMに影響を与えるいくつかの要因です。
自分のパフォーマンスは、常に仲間と比較したパフォーマンスによって判断されます。同様に、ミューチュアルファンドの場合、同業他社と比較したファンドのパフォーマンスは非常に重要です。
再び優良ファンドの例を取り上げます：
図：投資信託のピア比較（www.moneycontrol.com）
さて、上の図を見ると、優良ファンドのカテゴリーのパフォーマンス比較がわかります。また、カテゴリの比較は、ファンドのパフォーマンスを理解するのに役立ちます。選択できるさまざまなパラメータがあります。また、好みに応じてファンドをフィルタリングし、ファンドを購入する際に情報に基づいた判断を下すことができます。
リストの最後ですが、ファンドのパフォーマンスを判断する上で最も重要なパラメーターの1つです。リスク比率は、投資家に利益をもたらすためにとられるリスクを理解するのに役立ちます。この記事では、標準偏差とベータの2つのリスク要因について説明します。
標準偏差（SD）： このパラメーターは、過去3年間のファンドのボラティリティを判断します。 SD値が低い場合、それは一般的にリスクが低く、ボラティリティの低いファンドを示しており、最終的にはより予測可能なパフォーマンスにつながります。したがって、ファンドAとファンドBの2つのファンドがある場合、両方のファンドが同様のリターンを提供し、一方が他方よりも標準偏差が低い場合は、標準偏差が低いファンドを選択することをお勧めします。
ベータ ：ベータでさえ、ファンドのボラティリティを理解するために使用されます。ファンドのベータが高い場合、ファンドは一般的に変動性が高くなります。ベータ値が低いファンドを選択することをお勧めします。
ファンドのカテゴリーのリスク分析を行っている間でさえ、ベータと標準偏差が低いものが常に好ましい選択であるはずです。
この記事では、適切な投資のための投資信託の選択中に調べる必要がある技術的要因をカバーしようとしました。この記事の重要なポイントは次のとおりです。
この投稿は以上です。これがお役に立てば幸いです。投資信託の選択に関する上記の要因に関連する質問がある場合は、以下にコメントしてください。喜んでお手伝いさせていただきます。幸せな投資。