あなたは投資信託SIPを間違えることはできません。できますか？
SIPを起動して、忘れてください。良好な返品が保証されます。
逸話は大丈夫です。データから何がわかりますか？
SIPは良好な返品を保証しますか？
過去 20年間のNifty50 TRIでの3年、5年、および7年のSIPリターンを検討します。 。
大型株インデックス（Nifty 50 TRI）を検討しました。 全体的な演習では、カテゴリ全体に対してこの演習を実行する必要がありましたが、それは少し作業です。 Nifty 50 TRIの良いところは、少なくとも積極的に運用されている大型株ファンドにとって、これを打ち負かす手ごわいベンチマークであるということです。一部のアクティブファンドはこのNifty50 TRIを上回り、他のファンドはベンチマークに遅れをとることに同意します。ただし、この演習により、何を期待するかについての公正なアイデアが得られます。他のインデックスや他のカテゴリーのファンドでは結果が異なることに注意してください。
1 st のSIP分割払いを検討します 毎月の。市場が1日 日に閉鎖された場合 、その後、分割払いは翌営業日に行われます。
5年間のSIPの場合、2008年7月1日のプロットは、2003年7月1日から2008年6月1日までの60か月間のSIPのリターンを示しています。
同様に、7年間のSIPの場合、2008年7月1日のプロットは、2001年7月1日から2008年6月1日までの84か月間のSIPのリターンを示しています。
私はSIPをお金の毎日から始めて、結果をまとめることを検討することができました。はい、それはもっと頑強だったでしょうが、この分析は私の意見では公正な考えを与えます。
まず、ローリングリターンを見てみましょう。これらは年間収益です。
3年間のSIPはマイナスのリターンをもたらす可能性があることに気付くでしょう
実際、2020年の終わりに向けて、5年間のSIPでさえ赤字になっていることがわかります。 7年間のSIPはゼロをわずかに上回っています。
ただし、プラスのリターンだけでなく、良好なリターンのためにエクイティファンドに投資します。適切なしきい値は、たとえば10％p.aです。すべてのSIP期間は、年率10％未満で妥当な時間を費やしています。
もう1つの注意点は、SIPが長いほど、良好な収益を上げる可能性が高くなることです。 私たちはすでにそれを知っています。しませんか？
過去においても、良いリターンが得られるとは限りません。たとえ収益が良かったとしても、過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを保証するものではありません。
さて、絶対的なリターンに。関係しやすいです。
あなたは定期的な預金にお金を入れることができたでしょう。 3年間で（投資額の）11％、5年間で約20％、7年間で約30％を累積します。 3年間で月額1,000ルピーのRDは、3年間で約40,000ルピーになります（総投資額は36,000ルピー）。
これは定期預金であり、固定預金ではないことを忘れないでください。私はRDで7％のリターンを想定しています（過去20年間に、RDのリターンが高くなっていることがあります）。
Nifty 50 TRIのSIPはうまく機能しますが、単純な銀行預金でさえ、長期的にはNiftySIPを打ち負かす場合があります。忍耐力をテストするのに十分です。
次のグラフは非常にわかりやすいものです。これは、Nifty 50 TRISIPが特定の範囲で戻る時間の割合を示しています。たとえば、5年間のSIPの場合、収益は15％（年間収益）を超えており、39.6％の確率で発生しています。収益は年率5％未満です。 6.3％の時間。
3年間のSIPの場合、収益は11.1％の確率でマイナスになっています。
SIPを介した投資は、良好なリターンを保証するものではありません。プラスのリターンを保証するものでもありません。 ただし、SIP期間が長いほど、適切な収益が得られる可能性が高くなります。 インデックスデータを使用したことに注意してください。 SIPをアクティブなファンドで運用している可能性があります。これにより、ファンドマネージャーのリスクの変数が追加されます。
SIPを長期間実行することは、同じファンドを永久に使い続けることを意味するわけではありません。スキームのパフォーマンスを定期的に確認し、パフォーマンスの低いものを排除する必要があります。そして、既存の投資とSIPを別のファンドにシフトします。このような頭痛の種を望まない場合は、インデックスファンドに投資する（またはSIPを実行する）ことをお勧めします。
さらに、Nifty 50TRIに投資する費用のかからない方法はありません。インデックスファンドでさえ、あなたのリターンを下げるであろう費用比率と追跡エラーを持っているでしょう。したがって、ある意味で、最良のシナリオを示しました。
これは、SIPがエクイティファンドに投資するための悪い方法であると言っているわけではありません。私の意見では、SIPはほとんどの投資家にとって依然として最良の投資方法です。私はSIPを介して投資しています（SIPだけではありません）。
ただし、期待を正しく理解する必要があります。投資信託のSIPは良いリターンを保証するものではありません。
結果は、私たちが期待を和らげる必要があることを示しています。私の職業では、多くの投資家と交流する必要があります。 多くの新規投資家は、SIPに間違いはなく、良好なリターンが保証されていると信じています。 株式市場またはあなたのMFスキームからのこの不合理な期待が問題です。これらの投資家は短期的なドローダウンで大丈夫です。
しかし、高い期待を抱き、5年間のSIPのインストール後、リターンが銀行の固定預金よりもはるかに低く、フラストレーションが生じ、投資規律が損なわれる可能性があることに気付いた場合。現実が期待を大きく下回ったとき、あきらめることは難しくありません。そして、運命が変わるという保証はありません。アクティブなファンドに投資している場合、ファンドマネージャーのリスクという別の変数があります。他のみんなが元気で、あなたの資金だけがダメだとしたら？
私の意見では、何よりも、これらの結果は、SIPからの期待を和らげる気にさせるはずです。それはあなたが投資を続けるのに役立ちます。
私たちのほとんどにとって、以下で十分です。
これが多すぎる場合は、専門家の支援を求めてください。