ポンジースキームとは何か、そしてこの疫病から身を守る方法を理解する： 詐欺や詐欺は非常に長い間私たちの生活の一部です。企業の詐欺、政府の公務員の詐欺から個人の詐欺まで、私たちの社会はすべてを目撃してきました。 Indian Coal Allocation Scam 2012 – Rs 1,86,000 Crore、2G Spectrum Scam 2008 – Rs 1,76,000 Crore、Commonwealth Games Scam 2010 – Rs 70,000 Crore、Satyam Scam 2009 – Rs 14,000 Crore、など
しかし、非常に一般的であるが、小売業者にとってあまり注目されたり名声を得たりすることのなかったそのような詐欺の1つは、「ポンジースキーム」です。多くの人々がこれらの計画で数十万ルピーを失いましたが、しかし、私たちの人口のほとんどはまだこれらが正確に何であり、それらがどのように機能するかを理解していません。この記事では、この詐欺の謎を解き明かし、ポンジースキームとは何か、その歴史、いくつかの悪名高いポンジースキーム、そして投資家や一般の人々がそのような詐欺的なトリックから身を守る方法について説明します。始めましょう。
ポンジースキームは、新しい投資家によって寄付された資金から既存の投資家に収益が支払われる投資詐欺です。ポンジースキームでは、投資家は、投資にほとんどまたはまったくリスクを伴わずに高いリターンを約束されることでだまされます。その後、詐欺師は最近の投資家からのキャッシュフローに依存して、年配の投資家に利益を提供します。詐欺は「ピーターを奪ってポールに支払う」という方針に沿って実行されます。
ここでは、投資家は彼らのリターンがどこから来るのか見当がつかない。彼らは、ビジネスチャンスの成功またはポートフォリオマネージャーの優れたスキルから利益が生み出されていると誤解されています。初期段階では、投資家がお金を引き出すことを望む場合、詐欺師は投資家の信頼を得るためにこれが迅速に行われることを保証します。流動性と優れたリターンが相まって、リターンに驚かされている現在の投資家が友人や親戚にそれを示唆する社会的フィードバックループが生まれます。
ただし、ポンジースキームは、新しい投資家が古い投資家に利益を提供するために使用されるため、新しい投資家がスキームに参加し続ける限り存在することができます。いつでも膨大な数の投資家が一度にお金を取り戻すことを要求した場合、または新しい投資家が入ってきなくなった場合、スキームは機能を停止し、詐欺は解明されます。インドもポンジースキームで醜い歴史を持っています。インドでは978のポンジースキームが確認されており、そのうち326はベンガルだけのものです。
この計画は、1世紀前に詐欺を犯したイタリア人のチャールズポンジと呼ばれる男にちなんで名付けられました。彼は投資家に45日以内に50％の利益、または90日以内に100％の利益を支払うことを約束しました。彼は、より安い国から郵便返信切手券を取得し、より高い国でこれらのクーポンを販売することによって利益を上げることができたと主張しました。
ただし、裁定取引を使用しても、90日で100％の利益を生み出すために、このような規模の利益を生み出すことはできません。ただし、投資家は最初は収益を受け取りましたが、ポンジーがここで行ったことは、新しい投資家からの投資を受け取り、古い投資家に利益をもたらすことでした。
投資家が流入し続けると、ポンジーは新しいオフィスを開設し、エージェントを雇って信頼のオーラを作り、詐欺をさらに拡大しました。ポンジーはすぐに1年以内に1日あたり100万をかき集めていました。この時期のポンジーは、マカロニとワインの会社にさらに投資する贅沢なライフスタイルを送っていました。スキームは最終的に大きくなりすぎて、新しい投資家を呼び込むことができませんでした。
この時点で、詐欺は解き始めました。投資家は2000万ドル近くを失いました（2019年には約1億9300万ドル）。投資家は、投資した1ドルに対してわずか30セントしか回収できませんでした。この詐欺はまた、米国の6つの銀行を倒しました。
ポンジースキームは、ピラミッドと混同される場合があります。ポンジースキームは高い収益率を約束し、これらの収益の源泉は投資家から隠されています（実際には新しい投資家の投資からです）。
ネズミ講では、投資家は、利益を得るには新しい投資家を採用する必要があることが明確にされています。新規投資家は、初期投資などの後にさらに同じことをしなければなりません。これに加えて、投資家には、ネズミ講をマーケティングおよび販売キャンペーンに変える手数料と引き換えに製品を販売する権利も与えられます。
「悪魔に彼の義務を与える」というフレーズは、バーニー・マドフと彼のポンジースキームに勝るものはありません。これは、バーニー・マドフによって実装されたサイズ、期間、および策略によるものです。バーニー・マドフは、電子システム、ひいてはNASDAQを使用した取引の出現を提唱したため、投資業界のパイオニアでした。彼はまた、NASDAQの非常勤会長を3期（1990〜93年）務めたため、尊敬されていました。
バーニー・マドフは2009年に有罪判決を受け、投資業界に衝撃を与えました。しかし、さらに衝撃的なのは、彼が詐欺捜査官のために2008年に捕らえられたのは、彼が1964年に始まったと信じていることです。
他のポンジースキームとは異なり、彼の素晴らしさに気づきました。誰もが彼の詐欺に投資することさえ許されていませんでした。マドフは、投資家が保証された場合にのみ投資することを許可しました。これは、マドフスの投資会社にあなたのお金を処理させることを排他的なクラブと特権のように思わせました。しかし、マドフがこのスキームを長く維持することを可能にしたのは、他のポンジースキームとは異なり、バーニーがクライアントにわずか10％のリターンを提供したことでした。これはそれを保守的な投資のように見せました。これに加えて、彼には、投資家をさらに欺くために架空の財務諸表と定期的なレポートを作成する密室チームもありました。
バーニーマドフ計画は、住宅危機のおかげで2009年に解明されました。合計360億ドルが詐欺に投資され、そのうち180億ドルが回収されました。
ビットコインとイーサリアムの成功により、暗号通貨の成功は世界を席巻しました。しかし、詐欺師はどういうわけか常に最先端のイノベーションに適応するための一歩を踏み出すことができました。コンアーティストは明らかに暗号通貨の働きについての知識が少ない投資家を利用しているため、暗号通貨も詐欺から解放されていません。
中国からの暗号通貨のプラストークンは、20億ドルの投資を受けました。彼らは、暗号ウォレットサービスとして自分たちを売り込むことによってこれを行いました。ここで、投資家は、プラストークン自身の暗号と引き換えにビットコインまたはエヘレウムを交換した場合、より高いリターンが約束されました。このスキームは、300万人以上の投資家がだまされたもう1つのポンジーでした。
Plustoken詐欺師は、捕まる前に1億8500万ドル相当のビットコインを現金化することができました。彼らは、71000の異なるビットコインアドレスを使用して24000の転送を行うことでトラックをカバーしようとさえしました。
これがあなたがあなたのお金を決して取り戻さないことを実際に言う主要な旗であると言うどんな投資機会でも。ここで投資する基本的なルールの1つを適用するのが最善です。それは、リスクが大きい場合にのみ、報酬が大きくなるというものです。リスクが低いと、リターンも低くなります。投資家はまた、「他の誰もがそれをやって利益を上げている」などの言葉に注意する必要があります。これらは見逃しの恐れを生み出すからです。
投資は、時折いくつかの外れ値を除いて、市場のトレンドに反応します。市場が長期の弱気期間を経ても、投資が一貫したリターンを生み出すことができるという証拠または通知が与えられた場合、それは別の危険信号です。バーニーマドフの投資会社は、市場の傾向に関係なく、毎年8〜10％の一貫したリターンを提供しました。これは投資家が見逃した主要な危険信号でした。
投資機会を受け取ったら、ビジネスまたは投資機会がどのように機能するかを理解することが最善です。
暗号通貨の世界の詐欺師は、投資家が暗号通貨の運用に対して持っていたこの忘却を利用しました。
詐欺師は一般的に、人々を彼らに引き付けるカリスマ的な資質を持っています。バーニー・マドフは、詐欺が発生するまで、常に最も本物の人物と見なされていました。彼は常に電話で連絡できる人だと言われていました。投資家は、彼らの愛する人の一人が支援のしるしとして亡くなったとき、彼が葬式に出席したとさえ主張しました。この品質により、バーニーは彼が祈ったシナゴーグと彼がたむろしたカントリークラブで潜在的な投資家の信頼を得ることができました。
しかし、会計士のハリーM.マルコポロスは、バーニーマドフの投資会社のデータを投資機会として見せられたとき、それが詐欺であることに気付くのに5分かかったと主張しています。会計士のハリーM.マルコポロスは、マドフ詐欺の内部告発者として知られています。彼は、バーニーマドフの投資会社のデータを見せられたとき、それが詐欺であることに気付くのに5分かかったと主張しています。残念ながら、投資の世界でバーニー・マドフが影響を与えたため、彼の言葉に耳を傾ける人は誰もいませんでした。
個人からの投資機会が提示された場合は、身元調査を行うのが常に最善です。これは、会社の登録番号を確認することで実行できます。
そして最後に、腸の感覚に多くの時間を費やすことも役立ちます…