Abhishekは、SIPや一括払いを通じて、ミューチュアルファンドに長年投資してきました。ただし、投資収益率をどのように測定すればよいかわかりません。
彼の現在の声明によると、約8年間で、総投資額は2.31 lacであり、現在の市場価値は4.10lacです。彼は自分の収益が70％かどうか疑問に思っています。
もちろん、これは彼の復帰ですが、合計1つだけです。通常、収益は1年あたりまたは年換算で表されます。これの一般的に使用される尺度は、CAGRまたは複合年間成長率です。
CAGR =（（現在の価値/元の投資）^（1 /年数））-1の式。
Abhishekの場合、上記の式を使用すると、彼の投資のCAGRは前年比7.4％です。
現在、CAGRに問題があります。これは、単一の投資取引のポイントツーポイントの年間収益を測定するのに最適です。したがって、Abhishekが最初に行った投資の収益を知りたい場合は、CAGRを使用できます。
ただし、引き出し、配当、切り替えなどのトランザクションを含む一連の投資が時間の経過とともに行われている場合、収益を計算するためのより良い方法はXIRRを使用することです。
前述のように、XIRRまたは拡張内部収益率は、さまざまな時点で複数のトランザクションが発生している場合の投資収益率を計算する方法です。
Abhishekのポートフォリオを例にとってみましょう。彼は最初の一括投資を行いました。彼はまた、特定の金額が毎月投資される継続的な体系的投資計画またはSIPを持っていました。
XIRRは、この種の投資キャッシュフローのより良い評価形式です。
XIRRをどのように計算しますか？
XIRRの計算はMSExcelで簡単です。
すべてのトランザクション値と日付をExcelファイルの2つの列に入力します。この表の下部に、ポートフォリオの現在の日付と現在の値を入力します。次に、XIRR式を適用します。これはMSExcelに組み込まれている数式です。
表中の赤色の数字はすべて投資額です。マイナスの数字は、現金の流出を示します。 Rs。 4.10 lacは、2017年1月15日現在のこれらの投資の現在の市場価値です。
次に、XIRR式を適用します。表の下のセルの1つに、=XIRRと入力すると、数式のヒントが表示され、次のようになります。
=XIRR（values、dates、[guess]）
したがって、XIRRの計算に必要な入力は、値、日付、推定収益の3つです。 Excelファイルにはすでに最初の2つがあります。
数式に必要な情報を提供するには、すべての投資額と、日付の値と日付の現在の値の数値を選択します。推測は無視してください。
Enterキーを押すと、結果が得られます。 XIRRは11.4％です。これを7.4％のCAGRと比較してください。 Abhishekの投資は、CAGRによって示されたものよりもはるかにうまくいっています。
CAMS統合トランザクションステートメントをUnovestにアップロードするだけで、ポートフォリオ全体のXIRRだけでなくFolioもすぐに知ることができます。
投資信託ポートフォリオをUnovestにワンクリックでアップロードする方法は次のとおりです。アップロードしたら、レポートの表示に進み、XIRRを確認してください。
XIRRは、個人の収益率です。これは実際の投資収益率です。投資信託のファクトシートに示されている収益は異なり、あなたではなくファンドに適用されます。
アプリケーションの観点からは、ある期間に複数のキャッシュフローが発生する投資ポートフォリオは、XIRRの計算から利益を得ることができます。それは、ULIP、基金または返金ポリシー、株式市場ポートフォリオ、EPF、PPF、またはNPSアカウントでもあります。実際、それらすべてを組み合わせて、ポートフォリオの収益を知ることができます。
では、ポートフォリオの収益はどのくらいですか？