ミューチュアルファンドのポートフォリオが肥大化しているのを見て驚かされることはありません。しかし、私はそれを見るたびに、混乱の背後にある理由を見つけるように駆り立てられます。さらに重要なのは、投資家が何を考えているかを知ることです。最近、私は別のそのようなポートフォリオに出くわしました。
投資信託ポートフォリオは次のようになります。
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ここにいくつかの簡単な観察があります：
深く掘り下げていくと、ポートフォリオに関する洞察がさらに明らかになります。
1つを除いて、すべてのスキームのポートフォリオのウェイトは10％未満です（成長と直接計画を1つとして数えても ）。 悲しい部分は、ポートフォリオに重要な前向きな貢献をする力を持っているスキームがないことです。
資産配分は偏っています 。リスクプロファイルが積極的である投資家は、おそらくリスクプロファイルまたは資産配分のどちらにも気づいていません。
彼のエクイティへのエクスポージャーは最大である可能性があります 投資ポートフォリオ全体の80％。現在のポートフォリオ全体の半分はエクイティで、残りは非エクイティです。彼が目標を達成するのに役立つ場合はこれで問題ありませんが、それが正しいかどうかはわかりません。
ポートフォリオにはいくつかのハイブリッドエクイティファンドがあります。過去の返品以外に理由はないようです。知らないうちに、これによりポートフォリオに債券が追加され、資産配分がさらに混乱しました。
現在、43のスキームは、想像力の範囲を超えて大きくなっています。ポートフォリオには15のフレキシ/マルチキャップファンドがあります。もちろん、大きなキャップもたくさんあります。中型および小型のキャップでのやり過ぎを忘れないでください。
ファンドがポートフォリオにもたらす独自の戦略についての思考プロセスはありません。それは over ^（n）の資格があります 多様化または多様化。
私の好きな言葉を思い出します。
はい、それが投資家が上記のように混乱する理由です。このような構造化されていない肥大化したポートフォリオの大きな欠点の1つは、取引コストと税金をより多く支払うことになり、収益にさらに影響を与える可能性があることです。
言うまでもなく、そのようなポートフォリオで行う必要のある決定の膨大な数は、あなたを凍結させる可能性があります。さて、あなたが本当に幸運であるならば、それはまだあなたに乗ることができます、しかしそれは多くのチャンスをとることではありません。 （しゃれは意図されていません ）
財務計画を立てるのにロケット科学は必要ありません。また、目標に向かって進むための適切な投資ポートフォリオも必要ありません。
ここにあなたが使うことができるいくつかのステップがあります。
言うのは簡単です。 わかっています。
はい、それは時々そして何人かの投資家にとって圧倒的に感じるかもしれません。したがって、自分でそれを行うことができない場合は、投資顧問に行き、適切なガイダンスを求めることは価値があります。
自己または助け–あなたはしなければなりません！
何て言うの？