あなたは投資信託/株に投資しているあなたの友人/同僚を見てきました。また、より良い経済的未来を計画する必要があることも理解しています。より高い願望を説明するだけでなく、他の経済的目標を達成するためにも。
これはすべて、優先投資がPPF、銀行FDなどの債券商品である間です。ただし、それらからの収益（特に税引き後）は、長期的な財務目標を達成するのに十分でない場合があります。
物事が現れると、金はその輝きを失い、不動産も最終的にその「非現実的な」期待を和らげています。
より良いインフレ調整後のリターンを生み出し、富を成長させる可能性がある1つの資産は、エクイティです。
あなたはこれに気づき始めました。それで、あなたはディップを取る、つまり投資信託に投資する勇気を集めました。
ただし、初めての投資家として、あなたは少し怖いです。あなたの心には疑問が潜んでいます。
すべてが有効な懸念事項です。それらに対処してみましょう。また、投資信託に投資する準備をするために、追加の資料を紹介します。
安全とは、「誰かが私のお金で逃げるのか ？」ありそうもない。投資信託はSEBIによって規制されており、投資が行われる場所、手数料として何を請求するかなどに関して非常に透明性があります。
つまり、「すべてのお金を失うことはできますか？」 簡単な答えは「はい」です。ファンドの選択を間違えると発生する可能性があります。この状況を回避する最善の方法は、適切なファンドを選択し、定期的に監視することです。
次に、ボラティリティの側面があります。短期的には、つまり最大5年で、投資の価値は上下する可能性があり、場合によっては劇的に低下する可能性があります。ただし、ファンドの選択が正しく、これらの浮き沈みを乗り越えれば、インフレ調整後の合理的な投資収益率が見られる可能性があります。
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適切なファンドを選択するには、最新のパフォーマンスの数値だけでなく、ファンドが何をしようとしているのか、つまりその使命に焦点を当てる必要があります。あなたは星の評価やランキングを超えなければなりません。これらの評価はパフォーマンスに重点を置いており、大きく変わる可能性があります。
パフォーマンスが低下している期間が短い場合でも、一貫して管理され、任務を遂行するファンドを選択することをお勧めします。
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最初のファンドの選択に関する限り、次の3つの状況のいずれかに該当する可能性があります。
シナリオ1– 普通預金/当座預金よりも良い収益を得るために展開したい銀行に余分な現金があります。オプションは、流動性のあるファンドまたは超短期のファンドに投資することです。これらの資金は、余剰の短期駐車に適しています。詳細については、上のリンクをクリックしてください。
シナリオ2 –収入/給与に対する税金を節約したい。節税ミューチュアルファンドは、節税だけでなく、株式への投資にも適した代替手段を提供します。投資信託の節税について詳しくはこちらをご覧ください。節税のためにULIPを購入しないでください。
シナリオ3– あなたの目的は、株式に投資することですが、リスクの低い投資信託です（節税は重要ではありません）。初心者向けのこのカテゴリーへの最初の投資の1つは、ハイブリッドエクイティファンドです。 負債（約25〜30％）と株式（約70〜75％）に投資します。
ハイブリッドファンドは、単一のパッケージでの株式投資と負債投資という、両方の長所を提供します。債務の存在はまた、ファンドのリスクプロファイルを低下させ、一方から他方への投資の自動再配分につながります。これらのハイブリッドファンドの詳細については、こちらをご覧ください。
初めての投資家として–ミューチュアル・ノウ・ユア・ミューチュアル・ファンドを使用して、ファンドスキームの詳細を探すこともできます。
最初の投資を行うために、選択できる複数のオプションがあります。
投資信託への最初の投資が今より簡単になることを願っています。
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それでも混乱しますか？
初めての投資家として、それでもすべてが混乱していると感じる場合は、投資顧問からアドバイスを受けて、投資信託の直接計画に投資する方がよいでしょう。
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