「2年半にわたるNiftyNext 50の私のSIPは、NiftySIPをアンダーパフォームしました。 SIPをNiftyNext50からNifty50に切り替える必要がありますか？」 Nirmalが提起したこの質問について話し合います。
Nifty Next50は好奇心旺盛なインデックスです。技術的には、フリーフロート時価総額による上位100株の大型株ユニバースの一部です。ただし、そのボラティリティと影響コストを調べると、ミッドキャップインデックスのように動作することがわかります。警告を参照してください！ Nifty Next 50は大型株指数ではありません！そして「大型株」の株でさえ十分に流動的ではありません！これを処理できますか？
Nifty Next 50のベンチマークがアクティブなファンドがないことに気づき、2016年8月と2017年5月に、これは他に負けないインデックスであることに気づきました。 Nifty Next 50：ミューチュアルファンドが触れないベンチマークインデックスを参照してください。そして、Nifty Next50をインデックスファンドとして評価します。
数年前のNiftyNext 50と、最近のNifty / Sensexへの関心の高まりは、おそらく間違った理由によるものです。 Nifty Next 50は2017-8年に「5つ星インデックス」に上昇し、Nifty / Sensexファンドは、強い市場の不均衡により、2018年2月以降のリターンラダーを大幅に引き上げました。史上最高のインデックス！
この単一の過去のパフォーマンスデータに基づいてアクティブファンドからパッシブファンドに切り替える投資家は、おそらく間違った理由でそうしています。パッシブへの切り替えが続く唯一の方法は、投資家が「最高のファンド」への投資を継続することの難しさを認識したときです。インデックスファンド/ ETFの星評価またはそれらの最近のパフォーマンスを見て切り替えが行われた場合、それは過去のパフォーマンスの罠に屈した別のケースになります。
アクティブファンドのパフォーマンスの低さはそうではありません 「一時的または新しい現象」。この市場の不均衡が始まるかなり前（市場の残りの部分が下がっている間にニフティのいくつかの株が上昇する）、一貫したアクティブファンドのアウトパフォーマンスはコイントス（50％のチャンス）にすぎませんでした：アクティブミューチュアルファンドのパフォーマンスの悪さ：これは最近の開発ですか？
最近のパフォーマンスのみに基づいて行われた場合は、アクティブファンドからパッシブファンドへの切り替え 幸せな人ではないかもしれません。いつでもNiftyまたはNiftyNext 50を上回るファンドが常に存在し、このようなレポートはそのような投資家を不安にさせる可能性があります。市場の暴落後、アクティブな大型株ファンドの80％がNiftyおよびNifty100を上回ります。
この場合、それはNifty Next50を上回っているNifty50です。以下にリストされているのは、2020年8月13日現在のNifty 50、Nifty Next 50、およびNifty 100TRIインデックスの後続のSIPリターンです。
期間NIFTY100 – TRINIFTY NEXT 50 – TRINIFTY 50 – TRI1Y12.113.412.02Y4.2 3.6 4.33Y4.0 1.1 4.54Y5.8 3.0 6.35Y7.3 5.5 7.66Y7.3 6.6 7.47Y9.310.59.18Y9.911.69.69Y9.711.49.410Y10.512.910.111Y10.212.49.712Y10.112.49.713Y10.412.510.014Y11.213.010.815Y11.913.711.516Y12.715.012.6Nifty Next 50のSIPは、過去6、5、4、3、および2年間でNifty SIPを下回り、昨年よりもパフォーマンスが向上していることに注意してください。
Nifty 100のリターンは、Nifty Next 50の10〜15％（約）とNifty 50の残りの部分で再現できることに注意してください。ポートフォリオ内のNiftyNext 50のエクスポージャーによって、リスク管理戦略が決まります。その10〜20％しか保有していない場合は、エクイティとデットの間の資産配分計画に従って、定期的な年次リバランスを行います。 。参照：NiftyとNifty Next 50の間で体系的にバランスを取り直す必要がありますか？
Nifty Next 50をより多く保有している人、たとえば40％以上の人は、この方法でNifty Next 50からの利益を負債に戦術的にシフトすることを検討できます。この「高く買い、低く売る」市場タイミング戦略は驚くほどうまくいきます！
Nifty Next 50は変動性の高い指数であり、長期間にわたってパフォーマンスが低下する傾向があります。これにストレスを感じる場合は、割り当てを減らすか、Niftyにのみ投資することができます。より高い費用比率を気にしない限り、このファンドを検討することもできます：Axis Nifty 100インデックスファンド印象的なAUMですが、それは高価ですか？
Nifty Next50の追加リソース