アメリカの投資家、実業家、慈善家であるウォーレン・エドワード・バフェットの2つの非常に有名なことわざを思い出してみましょう。
1）あなたがあなたの投資を選ぶことに週に6から8時間を費やすのが好きなら、あなたはそれをするほうがよいでしょう。しかし、あなたは完璧な株を見つけるのにそれほど多くの時間を費やすほど幸運ではないかもしれません。したがって、時間がない場合は、インデックスファンドへのドルコスト平均法が最善の策です。
2）収益が7〜8％になり、手数料に対して1％を支払うことになった場合、退職時に受け取る金額に大きな違いが生じます。
上記の2つの引用符を理解していなくても、心配する必要はありません。基本から始めましょう。
インデックスファンドは、市場インデックスと一致するリターンを提供するミューチュアルファンドに匹敵します。 Standard＆Poor 500は米国の指数であるため、インドには2つのベンチマーク指数があります。彼らはBSEセンセックスとNSEニフティです。投資家の金額は、特定の市場指数を構成するすべての証券に体系的に割り当てられます。まるでインデックスファンドが市場インデックスのリターンを模倣または反映しているようです。
インデックスファンドの概念をよりよく説明するために、あなたが株式に投資するためにお金を節約したと想像してください。しかし、あなたはたまたま株式投資の初心者であり、マルチバガーを特定する時間がありません。インデックスを構成する取引所に上場されているすべての優良株に投資できるとしたらどうでしょうか。それがインデックスファンドがあなたのために行うことです。投資する金額がいくらでも、ファンドの最小投資額を満たしていれば、インデックスファンドに安全に投資できます。ファンドマネージャーはあなたの投資額をインデックスの一部を構成する会社に割り当てます-そしてこれはすべてあなたが自分でそれをする努力をする必要なしにあなたのファンドマネージャーによってあなたに代わって行われます。
インデックスファンドに資金を割り当てる人々は、単一の株式が市場インデックスのパフォーマンスを上回ることは困難であり、むしろありそうもないと信じています。彼らは、市場が長期的にはすべての株を上回り、より実質的な賭けになると信じています。インデックスファンドへの投資は管理しやすく、特に初心者におすすめです。ポートフォリオを技術的に分析するために、市場の時間を一貫して計ったり、チャートを読んだりする必要はありません。四半期の財務情報を読んだり、ポートフォリオの構成要素自体を更新したりする必要はありません。インデックスファンドへの投資は、単にインデックス、つまりインデックス内のすべての株式を購入することです。投資が短期か長期かを判断し、それに応じて決定を下すことができます。
HDFC Bank Ltd.のウェイトがNifty50で11％であるとします。この市場インデックスのリターンを再現するために、Nifty 50インデックスファンドもポートフォリオの11％をHDFC Bank Ltdに割り当てます。このファンドは、インデックスを構成する50社。インデックスの構成が変更されると、ファンドマネージャーもポートフォリオに適切な変更を加えます。したがって、インデックスファンドは受動的に管理されます。
インデックスファンドは受動的に管理されているため、それに関連する非常に重要な利点があります。これらのファンドには、ファンドマネジャーの決定による影響を受けるリスクは含まれていません。このように、ファンドによって生み出されるリターンは、間違ったファンドマネージャーの決定によって影響を受けることはありません。したがって、インデックスが有利に動くときはいつでもお金を稼ぐことができます。
インデックスファンドへの投資がどのようにあなたの生活をより快適にすることができるかを理解しましょう。
典型的な投資信託は、いくつかの費用を負担する必要があります–研究アナリストと貿易顧問の給与、取引費用、および取引ポジションを取ることに関連するその他の費用。これらの法外な費用の結果として何が起こりますか？投資家は、収入の一部がファンドのランニングコストを満たすために配分されるため、投資から受け取る収入が少なくなります。
しかし、インデックスファンドのようなパッシブ運用のファンドは、大幅に少ない費用で済みます。ファンドは市場指数を複製するように設計されているため、アドバイザー、研究者、アナリストを雇う必要はありません。さらに、ポートフォリオの解約は頻繁ではありません。したがって、仲介や税金などの取引コストが削減されます。
パッシブ運用は、より良いリターンを提供することで投資家に利益をもたらします。インデックスファンドの目的は市場を打ち負かすことではないことを忘れないでください。市場を追い抜くチャンスを得るために費用を負担する必要はありません。代わりに、インデックスファンドは市場と同じリターン率とリスク率を達成することを目指しています。したがって、市場が成長すると成長します。
投資家は誤った投資決定のためにすべてのお金を失うリスクを冒さないため、分散投資は非常に重要です。異なる証券に少量を割り当てると、そのリスクを負う必要がなくなります。インデックスファンドへの投資は、ファンドをインデックスに分散させる最も経済的な方法です。
インデックスファンドは投資家に安定性を提供します。通常7年以上の長期ポートフォリオに最適ですが、それは個人的な選択です。ファンドのトラッキングエラー、つまりファンドのリターンと市場指数の違いに注意してください。ファンドマネージャーは、ギャップを埋め、投資家に利益を増やすために努力する必要があります。
インデックスファンドは、高いリスクを冒さずに株式に投資したい投資家が利用できる優れたメカニズムです。それは一貫したリターンを提供し、投資家が投資管理に時間を費やす必要はありません。それらは流動的であり、したがって短期投資家と長期投資家の両方をサポートします。ただし、インデックスファンドに投資する前に、目的を理解し、目標を定義してください。可能であれば、明確なアイデアが頭に浮かぶように投資期間を設定してください。これらのファンドは、インデックスのオーバーホールによって莫大なリターンを獲得する可能性はありませんが、長期にわたって一貫したリターンを提供することを理解してください。