ダウジョーンズ工業株30種平均やS＆P 500のような市場指数について聞いたことがあるでしょう。これらの指数は、経済全体を理解するのに役立ちます。それらに直接投資することはできませんが、それらのパフォーマンスを模倣することを目的としたインデックスファンドに投資することはできます。これらのファンドは、他のいくつかの証券よりも多様化、低コスト、低リスクを提供する可能性があります。インデックスファンドがポートフォリオに適していると思われる場合は、このガイドでインデックス投資を開始できます。
インデックスファンドは、ミューチュアルファンドまたは上場投資信託（ETF）であり、市場インデックスのパフォーマンスと一致するように努めます。
市場指数は、株式や債券などの資産クラス、ヘルスケアなどの市場セクター、社会的責任投資などの倫理的スタンスなど、関連する証券のグループを理解するのに役立つ測定ツールです。今日利用可能な何百もの市場指数があります。よく知られている例はS＆P 500で、これは500の米国の大株で構成される米国株式市場全体の全体的なパフォーマンスを表すことを目的としています。
市場指数に直接投資することはできません。そこでファンドが登場します。インデックスファンドは、1つ以上のインデックスのパフォーマンスと一致させるために証券を購入するミューチュアルファンドまたは上場投資信託（ETF）です。あなたは証券会社を通じてファンドの株式を購入し、株式の価値が上がった場合に報酬を獲得します。また、ファンドの保有状況によっては、配当、利息、キャピタルゲインの分配を受ける場合があります。ただし、すべての投資には元本の損失の可能性を含むリスクが伴い、インデックスファンドの株式の価値が下がると、お金を失う可能性があることに注意してください。
インデックスファンドは通常、パッシブ投資戦略に従います。ファンドマネージャーは、長期的に収益を最大化するために株式を購入して保有します。対照的に、他のタイプのファンドは、市場をアウトパフォームしたり、他の特定の結果をターゲットにしたりするアクティブな戦略を採用する場合があり、通常、より頻繁な取引が必要です。
インデックスのパフォーマンスを再現するには、2つの一般的な方法があります。インデックスを構成するすべての証券に投資するか、それらのサブセットを特定します。
ファンドのパフォーマンスは通常、インデックスのパフォーマンスと完全には一致しません。マネージャーがインデックスより上または下のリターンを達成した場合のトラッキングエラーは避けられません。インデックスファンドには、多くの場合、1％から2％の追跡エラーがあります。
インデックスの重み付けは、各企業のパフォーマンスがインデックスにどの程度影響するかを決定します。これは、インデックスファンドのリターンにも影響を与える可能性があります。
等重みインデックス 株価や時価総額に関係なく、すべての企業に同じ重みを与えます。これにより、単一の持ち株がインデックスをクラッシュさせるリスクを減らすことができますが、スーパースターがインデックスを押し上げる可能性を排除することもできます。
インデックスファンドのパッシブ運用アプローチは、多くの場合、アクティブ運用ファンドよりも安価になります。ただし、仲介手数料に加えて、引き続き資金費用を支払う可能性があります。
各ファンドには、手数料を含むファンドの総営業費用とその資産の金額を比較する費用比率があります。経費率は、資金を比較するときに、手数料が高くなる可能性が高いか、またはより穏やかになる可能性があるかを把握するのに役立ちます。
ヒント： すべてのインデックスファンドがアクティブ運用のファンドよりも手数料が安いわけではないので、詳細を読むことをお勧めします。この計算機は、資金のコストを比較するのに役立ちます。
他の種類の投資と同じように、インデックスファンドでどれだけのお金を稼いでいるかを把握したいと思うでしょう。平均収益率は、投資で得た、または失った金額を測定します。仕組みは次のとおりです。
たとえば、1株あたり10ドルのインデックスファンドで10株を購入するために100ドルを費やしたとします。 3年後の株価は11ドルです。また、2ドルの配当金を獲得しました。トータルリターンは12ドルになります。これは、株式の現在価値から、支払った金額を差し引いたものに配当を加えたものです。
（（10 x $ 11）–（10 x $ 10））+ $ 2 =$ 12
上記の例を使用すると、架空の投資の総収益は12ドル、初期費用は100ドルでした。したがって、12％の収益率を獲得しました。
（$ 12 / $ 100）x 100 =12％
ヒント： 平均収益率を計算するときは、投資した金額に支払った手数料を必ず追加してください。そして、あなたが稼いだものや失ったものを合計するとき、あなたが支払った税金を差し引いてください。
関心のあるセクター、資産クラス、またはその他のタイプの投資がある場合は、それを追跡するインデックスが存在する可能性があります。そして、多くの場合、インデックスのパフォーマンスを反映するための専用の基金があります。遭遇する可能性のある一般的なタイプのインデックスファンドを見てみましょう。
インデックスファンドとETFは必ずしも異なるものではありません。むしろ、インデックスファンドはタイプにすることができます ETFの。実際、ほとんどのETFは実際にはインデックスベースです。
このように考えてください。ETFは、インデックスのパフォーマンスと一致させることを目的としたパッシブ運用のファンドである可能性があります。したがって、インデックスファンド。または、市場をアウトパフォームすることを含む特定の目的を追求するために積極的に管理される可能性があります。
同じ考え方がミューチュアルファンドにも当てはまります。それらのいくつかはパッシブ運用のインデックスファンドです。
有名な投資専門家のウォーレンバフェットはインデックスファンドの支持者ですが、すべての投資戦略と同様に、あなたにとって何がうまくいくかはあなたの目標によって異なります。たとえば、中程度のリスクプロファイルがあり、遠方の退職のために貯蓄している場合、リスクが低く、コストが低く、ゆっくりと着実に成長する可能性が魅力的であることがわかります。インデックスファンドはまた、過度のリスクを回避しようとしている退職者にとって魅力的な選択肢となる可能性があります。一方、積極的な投資戦略を持っていて、より高いリターンの可能性のためにより多くのリスクを引き受けることをいとわない場合、インデックスファンドは柔軟性が高すぎてニーズを満たすことができない場合があります。
ファンドの株式を購入する前に、宿題をすることをお勧めします。インデックスファンドは一般的にコストとリスクが低くなる可能性がありますが、個々のファンドは異なります。たとえば、ファンドの投資戦略、ファンドの構成、および費用比率の詳細を確認できます。
そこには非常に多くのインデックスファンドがあるので、ポートフォリオにそれらの場所があれば、オンライン証券会社または投資アプリを通じて株式を購入できます。 Stashには多くのオプションがあり、端数のシェアを使用すると、わずか5ドルで今日から始めることができます。