株式や投資信託に投資することで、時間の経過とともにインフレを上回るリターンを達成できる可能性があります。投資を検討する前に、あなたが引き受けることをいとわないリスクのレベルを決定する必要があります。より高い収益率を達成するには、より大きなリスクを想定する必要があります。これは、世界中の市場と投資の基本的なルールです。
株式はエクイティミューチュアルファンドよりもかなりリスクが高いです。分散型エクイティミューチュアルファンドは、セクターや業界全体で投資を分散し、それによって投資のボラティリティを低下させます。あなたのお金を投資する前に、あなたは適切な株を選ぶためにかなりの研究をしなければなりません。エクイティミューチュアルファンドでは、専門家が調査を行い、専門のファンドマネージャーが投資を管理します。このサービスは無料ではなく、投資信託会社が課す年間管理費の対象となります。
新人投資家の場合
あなたが株式市場の専門知識をほとんどまたはまったく持たない新人投資家であると仮定します。その場合、リスクが低く、投資信託を運用するファンドマネージャーもいるため、投資信託を通じて株式への投資を開始することをお勧めします。さらに、さまざまなエクイティファンドから選択して、リスク許容度に基づいて財務目標を達成するのに役立てることができます。
たとえば、パッシブ投資を探している場合は、ETFまたはインデックスファンドを検討できます。市場インデックスを追跡して複製し、リターンがインデックスのリターンに対応するようにします。さらに、積極的に運用されているファンドよりも低い費用比率を提供します。
投資を追跡する
投資信託に投資するとき、あなたはファンドマネージャーのスキルと経験から得ます。株式の選択、監視、または割り当ての設定については、お客様は責任を負いません。このサービスは、株式の購入には利用できません。あなたは投資の選択と監視を担当しています。
リスクとリターン
エクイティ分散型ミューチュアルファンドには、ポートフォリオ分散を通じてリスクを軽減するという利点があることは十分に文書化されています。一方、株式は市場の変動の影響を受けやすく、ある株式の成功が別の株式のパフォーマンスを補うことはできません。さらに、リスク許容度によっては、エクイティファンドへの投資を検討することをお勧めします。たとえば、市場インデックスのパフォーマンスに一致するパッシブ投資を探している場合は、インデックスファンドに投資できます。単一のセクターからの不平等に独占的に投資するセクターファンドよりも危険性は低いです。
リスクとリターンの期待に応じて、インデックスファンド、フレキシキャップファンド、セクターファンド、上場投資信託、大型キャップファンドなどのエクイティファンドに投資できます。
課税の利益
株式に投資する場合、税制上の優遇措置は受けられません。ただし、エクイティリンク貯蓄プランまたはELSSと呼ばれる節税型ミューチュアルファンドに投資する場合は、セクション80Cに基づいて年間150000ルピーの上限まで税額控除を受ける資格があります。 ELSSに投資して、インフレを打ち負かすことと税金を節約することの2つのメリットを得ることができます。
投資コスト
あなたは約50株を保有する株式分散投資信託に投資するかもしれません。それはあなたの投資を株式市場の変動から隔離し、また投資のコストを下げます。たとえば、50株を超える株式ポートフォリオを多様化するために、多額の投資が必要になる場合があります。ただし、これは、低コストの株式分散型ミューチュアルファンドに投資することで簡単に実現できます。さらに、SIPを介して月額わずか500ルピーの投資信託に投資し、ルピーのコスト平均法の恩恵を受けることができます。
多様化
さらに、投資家は、株式分散型投資信託を通じて、投資信託マネージャーが管理する分散型ポートフォリオを取得できます。十分に分散されたポートフォリオには、少なくとも25から30の株式が含まれている必要があります。これは、控えめな投資家にとっては難しい注文です。ファンドでユニットを購入することにより、さまざまな株式に投資することができます。さらに、体系的な投資計画（SIP）を通じて投資することができます。この計画では、毎月、株式投資信託スキームに小額の資金を投資します。
投資の管理を維持する
ファンドマネージャーは、エクイティミューチュアルファンドのポートフォリオに含まれるエクイティを選択します。どの株が選ばれたのか、どのくらいの期間保有されているのかはわかりません。投資家として株式投資信託に投資する場合、ポートフォリオ内の株式の一部を売却するオプションはありません。一方、個人投資家は、購入と売却の決定を行うため、投資信託投資家よりも投資を管理できます。
時間
エクイティファンドに投資する場合、特定の株式の調査に時間を費やす必要はありません。ファンドマネージャーが投資を管理し、リサーチチームが適切な株を選択します。ただし、エクイティファンドに投資する前に、ファンドのポートフォリオ、AMCの実績、ファンドの運用資産、ファンドマネージャーの投資哲学などの重要な特性を考慮する必要があります。
投資期間
長期的には、エクイティとエクイティファンドに投資する必要があります。ただし、在庫が終了するタイミングを設定する機能が必要です。長期的な財務目標を達成するために、エクイティファンドを使用したバイアンドホールド戦略を採用する場合があります。