多くの投資家は、「投資信託や株式に投資すべきか」と質問します。ネタバレ注意：多分両方！
株式と投資信託の主な違いは次のとおりです。株式は特定の会社の所有権の断片であり、ファンドは株式またはその他の証券のバスケットです。単一の株式に投資することは、ファンドに投資するよりもリスクが高い可能性があることに注意してください。原則として、ポートフォリオを多様化して、一連の株式、債券、ファンドに投資することでリスクを分散させるのが賢明です。最終的に、株式か投資信託、または両方の組み合わせを決定することは、投資目標に依存します。
会社が上場するとき、または新規株式公開（IPOとも呼ばれる）があるとき、会社は株式または会社の所有権を初めて一般に販売します。これらの公開会社の株式は、株式と呼ばれる単位で販売されます。各株は、会社の収益と利益に対する請求を表しています。現在、米国には4,266を超える公開会社があり、証券取引所で株式を販売しています。
個々の株式は特定の会社の所有権を表すため、株式を購入すると、基本的にその会社に賭けることになります。会社の収益と利益が高い素晴らしい四半期または年がある場合、それは株価に反映されます。株価は通常、強い四半期に基づいて上昇するため、会社の株式を所有する投資家により多くの価値をもたらします。
しかし、そのビジネスの年が悪く、収益と利益が減少した場合はどうなるでしょうか。それは株価に反映される可能性が高く、会社に対する投資家の株式の価値を下げます。
つまり、1つの株を購入する場合、バスケットには1つの卵しかありません。あなたの運命は会社の業績に応じて上下します。つまり、投資は潜在的により不安定になります。つまり、1日の間にさえ、大きな利益または損失が発生する可能性が高くなります。
ファンドにはいくつかの種類がありますが、それらすべてに共通しているのは、株式、債券、その他の証券など、さまざまな証券に投資していることです。一部のファンドは同時に数百の企業に投資します。これが株式と投資信託（またはその他の種類のファンド）の主な違いです。
ファンドへの投資は、投資リスクを分散させることで分散投資に役立つ可能性があります。これは、ポートフォリオのパフォーマンスを単一の株式の浮き沈みに結び付けることと、リスクのレベルが異なる数百の株式を含む投資信託との違いです。とボラティリティ。ファンドが投資しているある会社の四半期が悪い、あるいは年が悪い場合、その業績は、好調な他の会社によって相殺される可能性があります。ファンドが世の中で最も人気のある投資の1つであるのはそのためかもしれません。米国の投資家は、2020年末の時点で29.3兆ドルという驚異的な投資を行っています。
投資信託に投資する場合は、さまざまなアプローチが見つかります。ファンドは通常、テーマごとに投資します。一般的なものは次のとおりです。
ファンドにはさまざまな種類があります。ミューチュアルファンドや上場投資信託（ETF）に遭遇する可能性が最も高くなります。彼らは両方とも多くの個人からお金を受け取り、それを有価証券のバスケットに投資します。投資信託の場合、ファンドの純資産価値（NAV）—ファンド内のすべての証券の価値は毎日の終わりに決定され、その1日の株式コストはその価値によって決定されます。対照的に、ETFの投資家は、ファンドのリアルタイムの株価に基づいて、1日を通して株式を売買できます。
また、タームインデックスファンドを聞くかもしれません。インデックスファンドは、株価指数で表される会社に投資する投資信託またはETFです。 S＆P500とダウジョーンズ工業株30種平均について聞いたことがあるかもしれません。これらは株価指数です。インデックス自体はファンドではなく、直接投資することはできません。むしろ、インデックスは株式のコレクションを使用して、株式市場全体、または株式市場のセクターのパフォーマンスを経時的に測定します。
したがって、投資信託と株式のどちらに投資すべきかは、全体的な投資戦略とリスクプロファイルにかかっています。株式と投資信託の主な違いは、バスケット内の卵の数です。分散化は通常、堅実な投資戦略と見なされます。
そのため、「投資信託または株式に投資すべきか」という質問に対する答えがあります。両方に投資することを検討しているのかもしれません。先進国と新興国の両方で、さまざまな株式やファンド、債券に投資することで、より多くのバスケットに卵を入れることができ、市場の急上昇や急落を和らげることができます。 Stashの顧客は、多くの個別の株式やETFに投資できます。また、端数株を使用すると、任意の金額から始めることができます。