多くの人が資産を増やすために不動産投資に目を向けます。この種の投資はうまく行えば、魅力的な利益を生み出す可能性があります。
また、長期的には定期的な収入源となる可能性もあります。
不動産投資にはいくつかの選択肢があります。投資目的で住宅用不動産や商業用不動産を購入する場合があります。
目標は、不動産を借りて副収入で生活することです。
従来の不動産投資に参加するために必要な作業と必要な資金は、多くの人にとって圧倒される可能性があります。
注: Fundrise のリンクから登録すると手数料が発生します。ただし、当社が宣伝するのは、読者に適していると思われるブランドのみです。すべての意見は私たち自身のものです。
概要
Fundrise は、不動産に投資できるオンライン投資プラットフォームです。これは、認定投資家だけでなく、誰でも参加できます。
長所
短所
Fundrise は、不動産に投資できるオンライン投資プラットフォームです。
Fundrise は企業として、約 10 年間にわたり人々の不動産ベンチャーへの投資を支援してきました。
Fundrise の経営チームは、証券取引委員会と 1 年近く協力しました。
承認された投資会社になるための努力が実りました。 Fundrise は 2012 年に最初のオンライン株式公開を開始し、175 人の投資家を獲得しました。
現在、この不動産投資プラットフォームには 30 万人を超える会員がおり、70 億ドル以上の不動産投資に投資されています。
かつては、個人の不動産資産への投資は、何十万ドルもの余剰資金を持っている人に限られていました。
大金を持っていなければ、ゲームをプレイすることは許されませんでした。
Fundrise は、ほぼすべての銀行口座規模の投資家がより大きな不動産取引に参加できるようにすることで、この状況を変えることに貢献しました。
Fundrise の機能の概要:
Fundriseを通じて不動産投資を始めるまでの流れをご紹介します。
新しい投資家は、Fundrise の Web サイトにアクセスして口座を開設します。同社の口座開設は無料です。
そこから銀行口座情報を共有します。心配しないでください。Fundrise にとってセキュリティは最優先事項です。当サイトは128ビットSSL暗号化セキュリティシステムを導入しております。
Fundrise アカウントに最低 10 ドルの入金を行うと、投資を開始する資格があるとみなされます。
Fundrise にはいくつかのプラン オプションがあります。計画内のポートフォリオは主に、定められた目標に基づいています。
口座開設後、この不動産投資プラットフォームが提供する 5 つの投資プランから 1 つを選択します。
各プランは、Fundrise の eREIT を組み合わせたポートフォリオに投資します。 eREIT は、Fundrise 版の REIT です。 Starter ポートフォリオは、最もアクセスしやすいオプションです。
REIT は、不動産や住宅ローンを通じて不動産に投資する証券であり、株式と同様に主要な取引所で取引されることがよくあります。
Fundrise は、eREIT (電子不動産投資信託) と呼ばれる同様のタイプの商品を提供しています。
同社は、この製品を「アパート、ホテル、ショッピング センター、オフィス ビルなどの商業用不動産資産の専門的に管理された多様なポートフォリオ」と定義しています。
Fundrise eREITS は取引されないため、株式市場の浮き沈みが Fundrise の投資商品のパフォーマンスに与える影響は小さくなります。
パフォーマンスについて言えば、eREIT の収益を知ることができる、サイトから直接取得したグラフを次に示します。
Fundrise 投資では、提供されるアカウント タイプごとに 4 つのさまざまな戦略が実装されます。
前述したように、戦略の組み合わせは開設する口座の種類と目標に基づいており、それに応じてリスクと報酬のバランスをとることを目的としています。
債券戦略の目標は、耐久性のある不動産商品に十分な安全マージンを確保して融資を行いながら、市場を上回る利回りを生み出すことです。
このポートフォリオでは、主に住宅および複合用途の開発が見つかります。
このポートフォリオは、比較的低リスクから中リスクのポートフォリオで、年間 6% ～ 8% の収益と年間 6% ～ 8% の収益を予測します。
このポートフォリオは、取得時にキャッシュフローのある不動産を購入します。この投資戦略は、毎月の収益を求める投資家を対象としています。
Fundrise の Core Plus 戦略は、投資期間の長い安定した不動産に重点を置いています。
言い換えれば、このポートフォリオは債券戦略よりも少しリスクの高いファンドを保有する傾向がありますが、それは同時に成長の可能性が高いことを意味します。
このファンドは、中程度の経常利益利回りを生み出すことが期待されています。
年間6%から8%のリターンと年間4%から6%の収入が期待できます。このポートフォリオの投資は、取得から 6 ～ 12 か月でキャッシュ フローが期待できます。
即時かつ定期的な収入を求めているのであれば、この戦略は選択しないでしょう。
むしろ、近い将来に収入を求めている場合には、この戦略が役立つ可能性があります。
同社の付加価値戦略は、再調達コストを下回る価格で不動産を購入することに取り組んでいます。
その場合の目標は、資本を追加して不動産の全体的な価値を高めることです。 Fundrise は、手頃な価格のコミュニティでの購入に重点を置くことで、収益を最大化するよう取り組んでいます。
彼らは、住宅を見つけるのが難しい成長市場での購入を検討しています。
このポートフォリオの不動産は通常、購入後 12 ～ 18 か月かかるまでキャッシュ フローが発生しません。
実際に収入を得るようになると、年間収益率 10% ～ 12%、年間収入 2% ～ 4% が期待できます。
アパートコミュニティ、オフィスビル、複合用途コミュニティがこのポートフォリオの主要な保有物件を占めています。
より高いリスクとより高いリターンの可能性、および 1 年以上でキャッシュフローが得られる収益を生み出す資産を許容できるのであれば、これがあなたにぴったりのポートフォリオになる可能性があります。
Fundrise が提供する 4 番目の戦略は、Opportunistic Strategy と呼ばれます。名前から推測できるように、これは Fundrise が提供する戦略の中で最も危険です。
このポートフォリオの不動産は十分に活用されておらず、大きな成長の可能性を秘めた魅力的な市場にあります。
このポートフォリオでは 10% ～ 12% のリターンが期待できます。利益は最大の成長を促進するために再投資されるため、収入は 0% から 2% の範囲になります。
この戦略により、2 ～ 3 年後に副収入が得られるようになります。このポートフォリオは、最高の潜在利益に関心がある投資家向けです。
このポートフォリオには初期投資損失の大きなリスクが伴うことに注意してください。これはバランスの取れた投資戦略とは少し異なります。
リスク許容レベルが低い場合、これはおそらく資金の大部分を投資したいポートフォリオではありません。
そうは言っても、特にあなたが 50 歳以下の場合は、投資資金の一部をこのファンドに注ぎ込んで何が起こるか見てみるのも楽しいかもしれません。
Fundrise は全米の商業用不動産取引に投資しているため、デフォルトや損失のリスクを軽減できる可能性があります。
その理由は次のとおりです。アトランタの商業用不動産市場が崩壊したとしましょう。 Fundrise の投資家は、ダラスやその他の米国の大都市圏の不動産の株式をまだ持っています。
eREIT は全国のさまざまな不動産で構成されているため、ある地域の市場崩壊が別の地域に影響を及ぼすとは限りません。
Fundrise のポートフォリオ資産が幅広く分散されているということは、投資家の潜在的な損失リスクが低いことを意味します。
彼らの「卵」は各ファンドのバスケット内の多くの資産に分割されているため、損失のリスクは潜在的に軽減されます。
Fundrise への投資の人気が高まっている理由の 1 つは、Fundrise によって不動産投資に必要な作業の多くが軽減されることです。
また、従来の不動産投資家に関連して起こり得る他の問題の多くも解消されます。
賃貸物件や修理・交換を通じて従来の不動産に投資する場合、潜在的に深刻な問題が発生します。
従来のルートによる投資には間違いなくメリットがあります。家やアパートの購入や賃貸は、毎月安定した収入源を生み出すことができます。
経済的自立に向けてキャッシュ フローを増やしたり、従来の雇用収入に取って代わることを検討している場合、オンライン投資プラットフォームは従来の投資機会よりも魅力的な可能性があります。
オンライン投資プラットフォームを通じて取得した不動産資産から得られる副収入は、従来の不動産投資機会よりも簡単に得られる場合があります。
修正して反転することを行うと、比較的短期間で多額の現金を生み出すことができます。家の修理や改善の仕事に器用で、ほとんどまたはすべての作業を自分で行うことができれば、利益が増える可能性があります。
ただし、他の種類の投資と同様、従来のタイプの不動産プロジェクトにもいくつかの欠点があります。
賃貸物件を所有していると、テナントを見つけて管理することが大変になります。また、家の修理に関して発生する可能性のある問題に対処する責任もあなたにあります。
また、すべてのテナントが責任感があり、あなたと同じようにあなたの財産を大切にしてくれる礼儀正しい社会人であるとは限りません。
テナントの中には不注意で、財産を尊重することに無関心な人もいます。家賃を期日までに支払わない、あるいはまったく支払わない人もいます。
はい、良いテナントを獲得する可能性を高めるために講じることができる安全策があります。
信用調査、身元調査、身元調査を行うことは、良いテナントを獲得する可能性を高めるための良い方法です。
ただし、これらの安全策はすべて不動産所有者の時間と費用を必要とします。
そして、たとえすべての安全策を講じたとしても、現在の元入居者が家賃滞納で裁判を起こされないという保証はまだありません。
同様に、テナントによる損害により、物件の大規模な改修が必要になる可能性があります。
もちろん、不動産管理会社に面倒な仕事をすべてやってもらうこともできます。
ただし、そうすることで、毎月の利益の一部を寄付することも検討していることになります。
フィックス・アンド・フリップの不動産投資家になると、特有の問題が発生する可能性があります。まず、物件を見つけて修繕するという作業があります。
そして、改善が進むにつれて、予想以上に多くの問題が見つかる可能性があるというリスクがあります。
物件が決まったら（通常は数千ドルかかります）、それを売却して不動産業者に手数料を支払わなければなりません。
フィックスとフリップの世界では、最終的な利益が投資家が期待していたものと異なることがよくあります。
また、フィックスとフリップには通常、投資家側にかなりの時間と労力が必要です。
それに加えて、ほとんどの住宅ローン貸し手は、不動産投資取引に資金を提供する前に、少なくとも 20 ～ 30% の頭金を支払うことを要求しています。
一般的な投資家にとって、これは天文学的な金額になる可能性があります。
20万ドルの小規模住宅の場合、4万ドルから6万ドルの頭金が必要になります。これには、閉鎖費用や修理や改善に必要な費用は含まれません。
これは、従来の不動産プロジェクトがあなたに向いていないと言っているわけではありません。実店舗の不動産を所有したいかどうかを決めることができるのはあなただけです。
ただし、賃貸物件の直接所有者になったり、物件を修理したり反転したりする前に、必要な現金とそれに伴う作業を事前に知っておくことが重要です。
はい、Fundrise は合法的な会社です。ただし、上で概説した従来の不動産プロジェクトにリスクがあるのと同様に、オンライン投資プラットフォームにもリスクがあります。
オンライン投資プラットフォームでは、投資家は基本的に他人の専門知識を頼りにしています。
商業用不動産投資全体について深い知識がない限り、取引の収益性についてオンライン投資プラットフォームから得られる情報に頼ることになります。
同様に、ローンのリスク分析パラメーターに慣れていない場合は、無意識のうちに資金を投じるために賢明でない投資を選択してしまう可能性があります。
不動産に投資するときは、次の質問に対する答えを知っておくと良いでしょう。
オンライン投資プラットフォームには良い面と悪い面があります。悪い面は、利益を期待して自分の資金を他人の手に渡しているため、多額のコントロールを放棄していることです。
良い面としては、評判の高い企業は、会員に提示する取引について、オファーする前に真剣なデューデリジェンスを行うことを約束することです。
資金調達管理スタッフは、徹底的に精査された取引のみを承認することで、リスクを最小限に抑えるよう努めています。
そうは言っても、この厳しい調査によってリスクが完全に排除されるわけではないことを投資家が理解することが重要です。
Fundrise のリーダーシップ チームは商業用不動産への投資に個人的な経験があるため、商業用不動産の管理者が融資を求めてきたときに、良い取引と悪い取引を見分けるのに一般的な投資家よりも多くの経験があることを意味します。
この真実は、個人的な不動産投資の経験がほとんどまたはまったくない投資家にとって起こり得るリスクに対処するのに役立ちます。
しかし、他の投資と同様、高度に分析された不動産の機会であっても、損失のリスクは依然として存在します。
オンライン投資プラットフォームの流動性機能も限られています。 Fundrise の場合、すべての投資には 6 か月の保有期間があります。
その 6 か月の期間が経過すると、投資家は投資を現金化するオプションを得ることができますが、そのオプションは四半期に 1 回のみ提供されます。
どのような不動産取引でも、予期せぬ費用により不動産の所有者が不動産を失ったり破産したりする可能性があります。
これにより、オンライン投資プラットフォームの投資家は空のバッグを抱えたままになる可能性があります。
この種のシナリオを回避するための鍵は、投資に対するデューデリジェンスを行った企業と取引しているかどうかを確認することに主にあります。
会社が内部の仕組みについて透明性を保つための措置を講じていることを知っておく必要があります。
Fundrise は公募投資であるため、証券取引委員会の監視下にあります。
これにより、投資家はバーニー マドフのような状況から身を守ることができます。
同社はまた、トップの商業用不動産市場やトップの不動産会社への投資にも取り組んでいます。
お金を貸す相手を厳選することは、潜在的な不動産所有者の失敗から投資家を守るのに役立ちます。
ただし、不動産であろうと株式市場であろうと、どのような投資プラットフォームにもリスクが依然として存在することを認識することが重要です。
では、Fundrise への投資は賢明な投資選択なのでしょうか?その質問に答えられるのはあなただけです。
オンライン投資プラットフォームであっても、不動産を直接購入することで、ゆっくりと不動産投資ポートフォリオを構築する方が安心できる投資家もいるかもしれません。
自分が所有する建物を直接完全に制御できると知ることは、おそらく決して目にすることのない建物のバスケットの一部を所有するよりも魅力的かもしれません。
ただし、オンライン投資プラットフォームを通じて所有することの利点は、それらの建物の管理にも時間を費やす必要がないことです。
Fundrise は Trustpilot で 5 点満点中 3.4 と評価されています。この記事の執筆時点で Trustpilot に掲載されている 319 件のレビューのうち、84% が 5 つ星のレビューです。
肯定的なレビュー者は、優れたサービスと得た魅力的な利益についてコメントしています。
否定的なレビュー担当者は主にリターンの低さについてコメントしていますが、これらのレビュー担当者の多くはわずか数か月後に投資を撤退しました。
Fundrise は長期的な投資戦略を提供すると具体的に述べています。
Fundrise は Better Business Bureau によって A+ と評価されています。 BBB によると、Fundrise には過去 3 年間で 21 件の苦情が解決済みです。
Fundrise は、BBB のすべての苦情に対応し、対処するために懸命に取り組んでいるようです。
Fundrise の代替手段をいくつか見てみましょう。
Groundfloor は Fundrise のようなもので、最低投資額わずか 10 ドルから不動産投資を提供します。新しいモバイル アプリは、サイトに記載されている Apple App Store および Google Play からダウンロードできます。
ただし、Fundrise が長期投資に特化しているのに対し、Groundfloor は非認定投資家または認定投資家向けの短期投資に重点を置いています。
通常、地上階への投資の期間は 18 か月以内です。これらの投資は短期の高利回り投資であり、多くの場合 1 年以内に 10% の収益が得られます。
あなたは投資家として、どの不動産を所有し、各不動産にいくら投資するかを選択します。
ある意味、Groundfloor は、すでに形成された REIT に投資するのではなく、独自の REIT を作成するのに役立ちます。
グラウンドフロアでは投資家に手数料はかかりません。会社は借り手からお金を稼いでいます。
Groundfloor は株式投資を追求するのではなく、負債投資を実践していることに注意してください。お金はテナントからではなく借り手から得られます。
詳細については、GroundFloor のレビューをご覧ください。
DiversyFund の最低投資額は 500 ドルで、主に集合住宅などの賃貸住宅に資金を投資します。
現在、Growth REIT I と Growth REIT II の 2 つの REIT を提供しています。
どちらの REIT も 100 戸以上の集合住宅を購入し、所定のリノベーションにより付加価値を高め、資産の保持と安定化に努めます。
DiversyFund の一般的な投資条件は 5 年で、その後、同社は付加価値があり安定した不動産を他の投資家に販売します。
過去の収益に基づくと、DiversyFund では 5% ～ 18% の収益が期待できます。ただし、当社は将来同様の収益を保証することはできません。
Fundrise と同様、DiversyFund では非認定投資家と認定投資家の両方が純資産に関係なく参加できます。
DiversyFund の手数料はオファリングによって異なりますが、毎年、株式ドルに対して 2% の年会費を支払うことが期待できます。
追加料金の説明については、個々の回覧内容を参照してください。
CrowdSteet では、複数の不動産または個別の不動産を保有するファンドに柔軟に投資できます。誰でも会社のファンドに投資できますが、個々の不動産に投資できるのは純資産の高い認定投資家だけです。
このプラットフォームは一度に何年も資金を投資に固定するため、長期間これらの資金にアクセスできなくても大丈夫である必要があります。
同社はまた、0.5% ～ 2.5% の年間資産管理手数料を徴収します。これにより、全体の利益が減少する可能性があります。
このプラットフォーム上の多くの投資機会には、高い最低投資額が設定されています。このため、CrowdStreet は、お金がたくさんあり、投資を調査する時間がある人にとってはより良い選択となる可能性があります。
Fundrise などのオンライン投資会社を介した不動産へのすべての投資には、初期投資を失うリスクが伴うことに注意してください。これは、どの企業に投資するか、どのくらいの金額を投資するかを決定する際に知っておくことが重要です。
ここでは、Fundrise に関してよくある質問に対する回答をいくつか示します。
Fundrise 投資は流動性がありますか?
資金調達投資は長期 (つまり 5 年以上) 保有することを目的としています。ただし、投資資金を早期に引き出すことはできますが、そうする場合は違約金を支払う必要があります。
本当に最低投資額 10 ドルだけで投資を始めることができますか?
はい、できます！ただし、Fundrise アカウントの保有額が増えれば増えるほど、会社への投資機会も増えることに注意することが重要です。
Fundrise ではどのような種類のアカウントが提供されますか?
Fundrise は、個人口座、共同口座、Traditional IRA、Roth IRA、信託など、いくつかの種類の口座を提供しています。
IRA 投資はスターター アカウント プランでは利用できないことに注意してください。このスターター ポートフォリオを入手する前に、投資のニーズを検討する必要があります。
Fundrise ではビジネス投資アカウントを提供していますか?
はい、Fundrise では、S-corp、C-corp、LLC、Single-person LLC などのビジネス アカウントを取得できます。
投資は富を築くためのよく知られた方法です。バランスの取れた投資ポートフォリオには、さまざまな投資が含まれます。
これには、株式市場への投資、不動産、および/または個々のビジネスの所有権が含まれる場合があります。
結局のところ、投資家の目標は、さまざまな市場の浮き沈みを乗り越えて勝ち残ることです。
短期投資家にとって、「一日の終わり」は 1 年から 5 年を意味する可能性があります。長期投資家にとって、それは 10 年から 40 年、あるいはそれ以上の期間を意味する可能性があります。
すべての投資市場には高値と安値があります。投資家として必ずしも心配する必要があるのは、高値と安値ではありません。
むしろ、投資の選択が、こうした変動を乗り越えて長期的に収益を上げられる安定性を備えているかどうかが重要です。
調査を行って、投資ポートフォリオの提案を賢明に選択してください。多様化は重要です。投資教育と投資管理も重要です。
投資を適切に管理し、最新の投資ニュースについて常に知識を得ることで、今後何年にもわたって経済的安全を提供する基盤を築くことになります。
これは Fundrise との提携による証言です。当社は Well Kept Wallet のパートナー リンクからコミッションを獲得しています。すべての意見はライターと Well Kept Wallet の意見です。
注:この承認を通じて登録すると、手数料が発生します。 ファンドライズの。ただし、当社が宣伝するのは、読者に適していると思われるブランドのみです。すべての意見は私たち自身のものです。