金融資産を所有している場合は、ポートフォリオがあります。気付くかどうか。ポートフォリオは、所有するすべての資産の組み合わせです。株式、債券、現金などの金融資産はすべて投資ポートフォリオの一部であり、不動産などの他の資産も含まれる場合があります。
ポートフォリオを構成するものとその用途を知ることは、構築に役立ちます自分で管理します。
ポートフォリオは、次のようなあらゆる金融資産を含むことができる広義の用語です。不動産または金ですが、ほとんどの場合、収入を得るすべての資産の合計を指すために使用されます。 「持ち株」とも呼ばれる投資家のポートフォリオには、株式、債券、現金および現金同等物、商品などの任意の組み合わせを含めることができます。
一部の人々や組織は独自の投資ポートフォリオを管理していますが、他にもありますオプション。多くの人は、彼らに代わってポートフォリオを管理するためにファイナンシャルアドバイザーまたは他の金融専門家を雇うことを選択します。
投資ポートフォリオは、資産を増やして将来の目標を達成するのに役立ちます。堅実な退職基金として。基本的な前提は、投資を購入することです。これにより、価値が高まり、その結果、お金を稼ぐことができます。
ポートフォリオの資産に投資する方法、または購入する資産の種類は、「資産配分」と呼ばれます。資産は主に、株式（株式）、債券（債券）、現金および現金同等物（普通預金およびマネーマーケット口座）の3つのクラスに分類されます。各メインカテゴリ内には、いくつかの選択肢があります。たとえば、株式には、個別の株式、上場投資信託（ETF）、運用投資信託が含まれます。
単一の企業または業界内で損失に過度にさらされることを避けるために、また、多くの資産クラスにわたる多数の投資の中から購入することにより、ポートフォリオを多様化することを選択できます。
すでに退職金口座の形で投資ポートフォリオを持っている可能性がありますあなたの雇用主を通して。他の人は、短期的な利益を上げることを目的として資産を積極的に売買するポートフォリオを持っているかもしれません。家を買うなど、中期的な目標に投資する人もいます。いくつかは、さまざまな目標を達成するために設計された多くのポートフォリオを持っています。
投資ポートフォリオにはいくつかの種類があります。それぞれのタイプは、特定の投資目標または戦略、およびリスクに対する快適さのレベルに関連しています。
アグレッシブポートフォリオとも呼ばれる成長ポートフォリオには、より大きなリターンの変化と引き換えに、より高いレベルの財務リスク。多くの成長投資家は、実績のある（そして成長の余地が少ない）古くて安定した企業ではなく、資本を必要とし、成長の余地がある新しい企業を探しています。
成長ポートフォリオへの投資家は、それが長期的なキャピタルゲインの可能性がより高いことを意味する場合、彼らの保有の基礎となる価値。このタイプのポートフォリオは、リスク許容度が高い場合、または長期的に投資したい場合に理想的です。
収入ポートフォリオは、定期的な受動的収入の創出に重点を置いて構築されています。投資家は、最大の長期キャピタルゲインをもたらす可能性のある投資を探すのではなく、安定した配当を支払い、それらの配当を獲得する原資産へのリスクが低い投資を探します。このタイプのポートフォリオは、リスクを嫌う場合、または短期から中期の期間で投資することを計画している場合に理想的です。
バリューポートフォリオは、バリュー株、または会社の全体的な財務状況と比較して低価格。バリュー投資家はこれらの低価格株を購入し、価格が上昇するにつれてそれらを保持します。
収益を生み出す株式に焦点を合わせるのではなく、価値のあるポートフォリオを持つ投資家長期的な成長を目指して、株式を購入して長期間保有します。このタイプのポートフォリオは、中程度のリスク許容度と長期的な視野がある場合に理想的です。
防衛株とは、業界またはセクターのボラティリティが比較的低い株です。より広い市場の変化にもかかわらず、それはほとんど安定したままである傾向があります。言い換えれば、防衛株は、経済の状態に関係なく、製品が常に需要がある企業を表しています。
防御ポートフォリオは、意図的な低ボラティリティ株で構成されています市場の低迷による損失を制限するため。防御ポートフォリオは、多くの場合、リスクが低く、潜在的な見返りも低くなります。これらのポートフォリオは、小規模ではあるが持続的な成長につながるため、長期的にはうまく機能します。
バランスの取れたポートフォリオは、投資家が使用する最も一般的なオプションの1つです。このタイプのポートフォリオの目的は、ボラティリティを減らすことです。それは主に収入を生み出す中程度の成長株と債券の大部分を含んでいます。株式と債券の組み合わせは、市場がどのように動いているかに関係なく、リスクを軽減するのに役立ちます。このタイプのポートフォリオは、リスク許容度が低から中程度で、期間が中から長期の人に最適です。
これらの戦略の1つだけに固執する必要はありません。十分に分散されたポートフォリオには、成長、配当、価値、防衛株の組み合わせが含まれる場合があります。
現在投資ポートフォリオがない場合は、疑問に思うかもしれません。実際に必要な場合。結局のところ、株式市場は危険ではありませんか？
2020年のギャラップの調査によると、アメリカ人の55％だけが株を所有していると報告しています。この数字は過去10年間ほぼ同じです。世論調査では、1,000ドルの追加支出があった場合、調査に回答した人の約半数（48％）が市場に投資するのは悪い考えだと考え、残りの半数（49％）はそれを考えたことがわかりました。良い考えです。
もちろん、人々がポートフォリオ。彼らは、日用品のような他のものに支払うためにお金を必要とするかもしれません。または、彼らは市場を非常に危険であると認識するかもしれません。彼らは投資に伴う学習曲線にさえ警戒しているかもしれません。これらの懸念は有効ですが、投資ポートフォリオを開始することは、資産を増やし、主要な財務目標とマイルストーン、特に安全な引退を達成するための最良の方法の1つです。
投資しない人の多くは、株式市場が毎年平均約10％のリターンを上げているにもかかわらず、株式市場への信頼の欠如やお金を失うことへの恐れを指摘しています。
人々はしばしば、「節約」と「投資」という用語を同じ意味で使用します。たとえば、実際には退職のための投資を意味する場合、401（k）での退職のための貯蓄について話すことがあります。
そして、普通預金口座は技術的にはポートフォリオ全体の一部ですが、投資と貯蓄は2つの非常に異なる戦略です。
普通預金口座のような低リスクの持ち株は、十分に分散されたポートフォリオの重要な部分です。
一部の人々にとって、投資方法を完全に理解していないことが彼らを妨げる原因です始めから。しかし、自分のポートフォリオを管理することに抵抗がある人のために、他のオプションがあります。ポートフォリオを構築するときに最初に行う決定の1つは、ポートフォリオをどのように管理するかです。いくつかのオプションが含まれます：
期間は、必要になるまでの時間です。あなたが投資するお金。約30年先の引退に投資している場合、期間は30年です。専門家は通常、期間が短くなるにつれてポートフォリオのリスクを減らすことを推奨しています。
たとえば、20代で、退職のために貯蓄している場合、主に株式で構成される成長ポートフォリオがある場合があります。しかし、定年に近づくにつれて、国債などのよりリスクの低い投資を含むようにポートフォリオを調整することができます。引退したら、収入を生み出しながら資本を維持するために収入ポートフォリオを選ぶかもしれません。
リスクに対する欲求は人によって異なります。一部の人々はエキサイティングな投資のリスクを感じるかもしれませんが、他の人々は彼らがそれを必要とするときに彼らのお金がそこにあることを知っているという安全を望んでいます。リスク許容度は、ポートフォリオの構築方法に大きな影響を及ぼします。
リスクを嫌う投資家は、次のような資産に固執することを選択する可能性があります。債券とインデックスファンド。ただし、リスク許容度が高い人は、不動産、個別の株式、および小資本の投資信託を検討する可能性があります。
ポートフォリオを多様化することは、損失を最小限に抑える効果的な方法です。つまり、1つのアセットのパフォーマンスが低下しても、ポートフォリオ全体に影響を与えることはありません。資産カテゴリ間および資産カテゴリ内の両方で分散することができます。たとえば、資産カテゴリ全体で、株式、債券、不動産、商品にお金を分割することができます。
単一の資産クラス内で分散することもできます。実際には、それは健全なミックスを達成するために多くの業界にわたって株式を保有するインデックスファンドに投資することを意味するかもしれません。
リバランスとは、元の状態に戻すために保持を調整するプロセスです。資産配分。一部の投資は他の投資よりも大きくなります。つまり、投資はポートフォリオの大部分を占めるようになります。希望する資産配分を維持するために、いくつかの資産（成長が見られた資産）を売却し、他の種類の資産（同じレベルの成長がなかったか価値が低下した資産）をさらに購入する必要がある場合があります。 。