より多くの投資家がポートフォリオにオルタナティブ資産を追加するにつれて、高級ワイン投資の人気が高まっています。ただし、個人用のセラーがない場合、ワインコレクションの保管は困難で費用がかかる可能性があります。
ありがたいことに、Vinovestを使用すると、わずか1,000ドルでワインへの投資を簡単に開始できます。世界中の温度管理されたセラーに保管されているカスタマイズされたポートフォリオを入手できます。
このVinovestレビューでは、初心者の投資家やコレクターがプラットフォームを使用して投資グレードのワインポートフォリオを構築し、他のユニークな特典を楽しむ方法について説明しています。
4 概要
Vinovestを使用すると、1,000ドルの初期投資と、平均10〜15年の投資期間で、世界中から上質なワインを購入できます。ポートフォリオには保険がかけられ、オフサイトストレージに保管されます。バランスの取れた投資家は、専任のポートフォリオアドバイザーとレアワインへのアクセスを得ることができます。
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長所
短所
Vinovestは、個人投資家が上質なワインに投資するのに役立つオンラインプラットフォームです。このサイトでは、コンピューターアルゴリズムとプロのソムリエを使用して、リスク許容度を考慮した多様なポートフォリオを構築しています。
世界中のワイナリーからワインのケースを購入できます。その後、販売を決定するまで、オフサイトのセラーに保管されます。
すべてのコレクションには、保管施設での損傷や壊滅的な損失に対する保険があります。
物的資産に投資しているときに、コレクションからボトルを注文して、家で楽しんだり保管したりできます。
投資ポートフォリオの提供をリクエストできるため、これは、資産の一部しか所有していないクラウドファンディングプラットフォームではありません。
この制御要素は、これらのオルタナティブ資産の100％の所有権を持っているため、この投資アイデアをより魅力的にすることができます。
ほぼすべての国からVinovestに参加することが可能です。主な注意点は、母国が資格を得るには、法定飲酒年齢でなければならないということです。
米国では、アルコールを購入するための最低法定年齢である21歳以上である必要があります。
Vinovestを使用すると、オンラインで無料でアカウントを作成し、モデルポートフォリオの構築を開始できます。
投資計画を立てるために初期投資を行わずにアカウントを作成することは可能です。
Vinovestは、リスク許容度を使用してポートフォリオを推奨します：
プラットフォームによると、過去の平均年間収益は、保守的なものから積極的なポートフォリオ配分まで、5.5％から12％の間になる可能性があります。
人工知能アルゴリズムは、投資目標を世界中のいくつかの地域のワインと一致させます。投資を手作業で選択するための最低投資額が50,000ドルある場合は、ポートフォリオアドバイザーと協力できます。
このサービスは、個人のワインコレクションを監視しません。
リンクされた銀行口座から資金を追加します。プラットフォームがコレクションを購入するのに約2、3週間かかります。
購入すると、ポートフォリオ内のワインを100％所有します。
ほとんどの場合、プラットフォームは、個々のボトルよりも再販価値が高い複数のボトルを含む未開封のケースを購入します。
さらに、まれな作品やあまり一般的ではない作品のために、定期的に1本のボトルを購入することができます。
推奨される投資期間は、ほとんどのヴィンテージで少なくとも3年です。ただし、希少になったワインのピーク時価を達成するには、最大20年間保持する必要がある場合があります。
過去のデータに基づくと、ほとんどのワインがピーク値で販売される場合、平均保有期間は10〜15年です。
ヴィンテージが少なくなり、古くなるにつれて、ポートフォリオの価値が高まる可能性があります。格言が進むにつれ、「上質なワインは年齢とともに良くなります。」
オンラインダッシュボードでは、現在のポートフォリオのバランスと生涯のパフォーマンスを追跡できます。
安全で温度管理されたセラーは、投資期間全体のデフォルトの保管方法です。
あなたの持ち物のほとんどはヨーロッパの地下室に残っています。これは、ワインエステートが最も多産な場所です。
サードパーティの保険契約により、ボトルやケースが損傷したり、自然災害が発生した場合に、現在の市場価格で保護されます。
これらのサービスには、年間管理費が支払われます。 Vinovestは、この料金をユーザーから毎月徴収します。
販売リクエストが完了するまで、通常2〜4週間かかります。
いつでも個別のボトルを販売できます。残念ながら、所有してから3年未満のワインを販売すると、3％の早期清算ペナルティが発生します。
この投資アイデアは、他の資産のように配当を獲得することはありません。代わりに、利益を得るために販売する前に、ワインの価格が高くなるのを待つ必要があります。
持ち株を売却すると、米国での投資利益は、物理的な金や銀などの収集可能な税金の対象となります。
Vinovestは、現在の税法に基づいて暦年に少なくとも20,000ドルを販売した場合にのみ、税務フォーム1099を送信します。このしきい値を超えない場合は、売り上げを自己申告する必要があります。
米国外に住む投資家の場合、税金の要件は異なります。
また、コレクションの一部を個人のセラーに発送したり、数本のボトルを楽しんだりすることもできます。その場合、プラットフォームはケース全体のみを出荷し、個々のボトルは出荷しません。
このオプションを利用する場合、送料はお客様の負担となります。さらに、ポートフォリオのこの部分は、Vinovestの保険の対象にはなりません。
投資収入を得ることができますが、Vinovestを使用するときに発生するいくつかの手数料があります。
保管および保険の費用をカバーするために、年間の資産管理手数料を支払うことになります。 Vinovestは、月末に1/12単位で料金を自動的に差し引きます。
サービス料金を下げるには2つの方法があります：
プラットフォームには4つの異なるプランがあり、より高いポートフォリオプランにアップグレードすると、年会費が減額されます。
最低1,000ドルの投資で、2.85％の年会費で投資を開始できます。
プランのメリットは次のとおりです。
10,000ドルの残高は、手数料を2.70％に減らします。
このプランには、さらに2つのメリットがあります。
50,000ドルのポートフォリオ残高に達すると、2.50％の年会費を享受できます。
追加の特典には次のものがあります：
あなたは$ 250,000の最低残高で年間2.25％の最低料金を支払います。 Grand Cruは最もエリートな料金プランですが、プレミアムメンバーと同じ特典を共有します。
少なくとも3年間保持しているボトルに追加料金を支払う必要はありません。
最初の3年以内に売却した保有物には、3％の早期清算ペナルティが適用されます。
ケースを販売したり、Vinovestセラーに保管したりする代わりに、ケースを自宅に発送する場合は、送料を支払う必要があります。
この費用は、保管施設の場所と目的地によって異なります。たとえば、ヨーロッパのセラーからの出荷を要求するときに関税を適用できます。
カスタマーサポートエージェントが価格見積もりを提供できます。
Vinovestを通じてワイン投資家になることを検討する最も良い理由のいくつかを次に示します。
選択したリスク許容度戦略に関係なく、Vinovestはさまざまなワイン産地からケースを購入します。この戦略を使用すると、さまざまな投資パフォーマンスを持つ可能性のある多くのワインに触れることができます。
この分散は、S＆P500インデックスファンドに相当します。テクノロジー、小売、エネルギーなどのさまざまな業界の企業に触れることができます。
資産配分はこれらの地域を反映することが期待できます：
平均予想保有期間は10〜15年であるため、この長期投資は「設定して忘れる」のが簡単です。その結果、最高の販売価格を見逃しがちです。
プラットフォームは、コレクションがピーク値に達したと判断したときに価格アラートを送信できます。
ピーク値の見積もりは、次の3つの要素に基づいています。
プレミアムプランまたはグランクリュプランのいずれかを使用すると、特定のワインへの投資を支援できる専任のポートフォリオアドバイザーにアクセスできます。
このアドバイザーは、上質なワインの専門家であり、個別のアドバイスを提供できるプロのソムリエです。
ケースの購入にVinovestアルゴリズムだけに頼りたくない知識豊富な高級ワイン投資家の場合、この機能は有益な場合があります。
プレミアムおよびグランクリュのメンバーは、ワイン先物に投資するオプションもあります。この投資オプションを使用すると、瓶詰めする前に最大3年間樽に残っているワインに投資できます。
Vinovest 100 Indexは、ヨーロッパおよび世界中の100の人気ワインの市場価値を追跡します。このインデックスにより、高級ワイン市場全体と比較して、投資パフォーマンスの追跡が容易になります。
また、インデックスのパフォーマンス、投資動向、およびプラットフォームへの関連する変更をカバーする四半期レポートを受け取ります。
プレミアムおよびグランクリュのメンバーは、特別なワインの試飲やイベントへの招待状を受け取ることができます。
Grand Cruのメンバーは、Vinovest AdvisoryCouncilとやり取りすることもできます。この評議会は、マスターソムリエと他のワイン業界の専門家で構成されています。
同社は、炭素排出量を削減するためにいくつかの持続可能性イニシアチブを実践しています。たとえば、Vinovestは、購入した10ケースごとに1本の木を植えます。
ワイン生産地域の近くの貯蔵施設と提携することで、輸送の排出量とコストも低く抑えられます。
Vinovestへの投資で問題や困難が発生した場合、プラットフォームは満足度を保証します。これにより、最大90日間の管理費を免除できます。
会社はまた、あなたが遭遇した欠点を修正するよう努めます。
さまざまな保管庫でコレクションを物理的に検査することはできません。幸い、Vinovestは各ケースの信頼性を保証します。
正当な製品であることを確認するために、ケースの配送をリクエストすることもできます。
友人を招待してVinovestに投資し、年間管理費を最大3か月免除することができます。
投資プラットフォームにサインアップする前に、現在の顧客が自分の経験について何を言わなければならないかを知ることは有益な場合があります。
VinovestのTrustpilotスコアは5点満点中4.1点で、79件のレビューがあります。ほとんどのレビューは肯定的でしたが、苦情は悪い顧客サービスと清算の問題に集中していました。
現在のユーザーからのTrustpilotのレビューをいくつか紹介します。
「プラットフォームは使いやすく、最初に購入したものに感銘を受けました。私のワインの価値はすでに高く評価されています。投資を増やし、時間の経過とともに成長するのを見るのを楽しみにしています。」 –キム・セント・ヒラリー
「不十分なカスタマーサービス。私はお金を預けてワインを購入しませんでしたが、彼らは私に月額料金を請求しました。」 – Santana Talbert
VinovestのAppleApp Storeの評価は、5つ星のうち4.6で、39の評価があります。ほとんどのレビューは肯定的であり、否定的なコメントは追加機能の必要性に関するものでした。
数人のアプリユーザーからのレビューは次のとおりです。
「 新しいエキサイティングな投資機会を見つけたときはいつでも、自分のワインの持ち株を表示してポートフォリオに追加するのがいかに簡単であるかが大好きです。さらに、スマートフォンを引き上げて、友達に仮想ワインセラーを見せることができるのはとてもすばらしいことです。」–空腹のトロイの木馬
「より多くの機能が必要です。投資実績は表示せず、口座残高と取引の合計のみを表示します。成長する余地があります」– jahkaz
Google Playストアで5段階中3.4の評価を得て、Vinovestには合計9件のレビューがあります。主な苦情は、アプリ自体の機能に焦点を当てていました。
現在のユーザーは次のレビューを共有しました：
「 適切に設計されたインターフェースを備えた優れたアプリのようです。これで私のポートフォリオをチェックインできるのはとても便利です。アプリにはウェブサイトのすべての機能が備わっているようです。」 –ルークティモンズ
「ワインボトルのアイコンをクリックすると、アプリがシャットダウンし続けます。」 – Vik D
Vinovestは、A-レーティングのBetter Business Bureau認定（BBB）を取得しています。現在、カスタマーレビューはありません。
Vinovestへの参加についてまだ不安がある場合は、これらの質問が、プラットフォームが自分に適しているかどうかを判断するのに役立つ可能性があります。
Vinovestは合法ですか？投資には潜在的なリスクがありますが、上質なワインは主要な株式市場指数と競争力のあるリターンを生み出すことができます。
たとえば、世界で最も取引されている1,000本のワインを追跡するLiv-ex Fine Wine 1000 Indexの5年間の平均収益率は40.02％です。 S＆P 500のリターンは同期間（2021年12月23日）で17.55％です。
どちらの資産の投資パフォーマンスも異なる可能性があることに注意してください。
Vinovestが閉鎖された場合でも、ワイン産地近くの貯蔵施設に残っているワインへの投資を所有していることになります。
このシナリオでは、投資パフォーマンスを監視し、ケースの管理、出荷、販売を調整するのに役立つ別のサービスを利用できます。
はい。投資および技術サポートについては、電子メールを送信するか、カスタマーサポートに電話することができます。オンラインナレッジベースは、基本的な投資の質問にも答えます。
Vinovestはデータをどのように保護しますか？プラットフォームは、業界のベストプラクティスを使用して、サイバー泥棒からデータを保護します。
サイトはお客様の個人情報を使用して取引を完了する場合がありますが、お客様のデータを積極的に営利目的で販売することはありません。
はい、VinovestにはiOSおよびAndroidデバイス用のアプリがあります。
Vinovestは、自動化されたポートフォリオと安全な保管施設により、高級ワインへの投資に最適なプラットフォームの1つです。さらに良いことに、始めるのに必要なのは1,000ドルだけです。
真面目なワイン投資家は、専任のポートフォリオマネージャーを利用できることを高く評価するでしょう。これは、受動的な収入戦略を改善するのに役立ちます。
このサイトの潜在的な欠点の1つは、年間管理費が比較的高いことです。また、ピーク時の投資利益を得るために、10年以上の投資コミットメントに備えてください。
とはいえ、長期的な受動的収入のためにポートフォリオに追加できる代替投資を探しているのであれば、Vinovestはあなたが探していたソリューションかもしれません。