このトピックについてさらに詳しく知りたい場合は、「賢明な DIY 投資家がアドバイスを求める」を聞いてください。これは、経験豊富なファイナンシャル アドバイザーが実際の人々とマッチングし、お金についての本当の質問をしながら、ファイナンシャル アドバイスの幕を剥がすポッドキャスト「What Should I Do With My Money」の最新エピソードです。
私たちは皆、目標を持っていますが、その多くは財政に関係しています。高等教育の費用の支払い、住宅の購入、退職後の準備に至るまで、これらすべての経済的目標を自分で調整しながら投資の決定を下そうとすると、圧倒され、時間がかかる場合があります。ファイナンシャルアドバイザーと協力することを検討してください。彼らは、お客様の特定の目標と状況を考慮した財務計画の作成と実行を支援する経験を持っています。
多くの投資家は、投資に関するアドバイスを専門家に求めています。モルガン・スタンレーの調査によると、米国の富裕層投資家の10人に6人近く（57％）が現在、金融専門家と協力している。 1 これらの投資家は以下に最も興味を持っています:
また、多くの人は、投資を自分の価値観に合わせて調整する (75%)、財務計画を守る (73%)、資産計画を立てる (68%) など、ファイナンシャル アドバイザーの助けを求めています。
その理由は次の 3 つです。
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すでにファイナンシャル アドバイザーと協力している場合は、幅広い包括的なリソースを活用していることを確認してください。ファイナンシャル アドバイザーは、多くの場合、次のような高く評価されているチームからの市場情報にアクセスできます。
ファイナンシャル アドバイザーは、定期的なポートフォリオの更新や市場の解説などの情報を常に提供して、計画を最新の状態に保ち、現在の目標を反映できるように支援します。
ファイナンシャルアドバイザーと定期的に会って、人生の重要な変化について話したり、ポートフォリオを見直したり、進化する目標や優先事項について話し合ったり、不動産計画や 401(k) の現金化などの流動性イベントなどの複雑なニーズに対処したりすることができます。何よりも、ファイナンシャル アドバイザーと協力することで、あなたの経済的な将来に気を配りながら、あなたの目標を理解してくれる人を得ることができます。
記事の脚注:
1出典:モルガン・スタンレーの投資家パルス世論調査。2020 年時点で、投資可能な家計金融資産が 10 万ドル以上ある 25 ～ 75 歳の米国の富裕層投資家 1,013 名を対象としています。
この記事の出典「なぜアドバイスが重要なのか」は、もともと 2023 年 5 月 31 日に公開されました。
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