引退の準備とは、ゴルフクラブ、パスポート、長椅子を片付けるだけではありません。定年に近い人は、税金、社会保障、メディケア、退職金などのすべての申告に遅れずについていく必要があります。これがあなたの引退財政と引退給付を最大限に活用するのを助けるための重要な日付へのあなたのガイドです

2016年の予定は次のとおりです。

引退と最低分配の準備—4月1日と12月31日

退職して年金や401（k）や個人年金口座（IRA）などの他の退職金制度から収入を得ている場合は、70½になるまでに4月1日までに必要な最低分配金を受け取る必要があります。

また、70½になってから4月1日まで待った場合は、最初の配布を受け取った年を含め、12月31日にそれ以降のすべての年の配布を行う必要があります。

連邦税申告期限– 2016年4月18日（4月15日ではない）

これは大きなものです。 2016年の場合、課税日は4月18日です。ほとんどの人にとって、この日付までに税務書類を提出すると、払い戻しが行われる可能性があります。 IRSによると、2014年の平均納税申告書は2,900ドルを超えていました。

内国歳入庁のデータによると、アメリカ人の10人に約8人が申請から払い戻しを受けます。ポケットに少し余分なキャッシュバックを入れると、できるだけ早くファイルを提出したくなるかもしれませんが、退職者が知っておく必要のある日付は4月15日（または今年は4月18日）だけではないことに注意してください。

引退の準備—四半期ごとの納税申告期限

多くの退職者は四半期ごとに税金を支払います。あなたが労働力を離れるとき、あなたはあなたの収入を見積もり、ほとんどのアメリカ人が提出しなければならない4月の締め切りの前に四半期ごとの税金を支払わなければならないかもしれません。これは、あなたがまだ労働力にいる間は連邦税を支払っていないためです。これは通常、給与から直接徴収されます。

退職金口座、社会保障給付金、または年金を利用し始めたら、推定支払い額の提出を開始する必要があります。これらの収入源から源泉徴収することを選択した場合、四半期ごとに推定税金を支払う必要はありません。

推定税額を支払う場合は、2015年の最終支払いを1月15日に提出する必要があります。2016年の四半期税の最初の期限は4月18日で、これも連邦税の申告期限です。今年の残りの四半期の順次納税期限は、6月15日と9月15日です。

退職の準備をしている場合—5月1日の社会保障給付のこの大きな変更について知ってください

私たちの誰もが行う最大の退職決定の1つは、社会保障をいつ開始するかです。待つ時間が長いほど、毎月の小切手は大きくなります。

ただし、結婚している場合や離婚している場合は、配偶者がお互いの利益を集めて、後で自分の利益額に切り替えることができるようにするためのトリックがいくつかありました。これらの「ファイルと一時停止」および「制限付きアプリケーション」の抜け穴は、5月1日に解消されます。

これらの抜け穴により、完全な定年から70歳までの間に配偶者の給付金を徴収し、自分の（より大きな）給付金の徴収を後回しにすることができます。

配偶者の利益について詳しくは、こちらをご覧ください。これがあなたが利益を得ることができる戦略であるならば、あなたは迅速に行動する必要があります。 2016年5月1日以降、これらのオプションを利用できなくなります。

実際、4月30日までに給付金を申請する必要があります。

海外に住んでいますか？ 6月30日のFinCENファイリング

2015年に外国の銀行口座に10,000ドル以上を持っている海外に住む退職者は、2016年6月30日までに財務省にFinCENフォーム114を提出する必要があります。（2017年のこの期限は4月15日です）

メディケアオープン登録—10月15日

65歳になると、メディケアの資格を得るなどの特典があります。メディケアにサインアップするときに、補足補償範囲を選択できます。

ただし、補足カバレッジは毎年評価する必要があります。メディケアドラッグおよびメディケアアドバンテージプランに登録し、補償範囲と給付オプションを調整できる特定の時期があります。これらの日付が欠落していると、必要なカバレッジが得られない場合に脆弱になる可能性があります。

メディケアパートD処方薬プランの公開登録期間は、2016年10月15日から始まります。これにより、対象となる薬のリストと価格を変更できます。この時間を使用して、毎年必要なものに最適な価格を購入してください。

ロスコンバージョンの特徴を再確認する—2016年10月17日

2015年にロス変換を実行し、そのアカウントの資産の価値が変換以降に減少した場合は、変換の再特性化を検討することをお勧めします。 （再特性化すると、お金は従来のIRAに戻り、変換された金額に対して通常の所得税を支払う必要はありません。ロスの価値が下がった場合、失ったお金に税金を支払うことは避けられます。） 2016年のこれは10月17日です。

全体的な退職プランを評価する—3か月ごと

退職後の計画は、一度は忘れてしまうようなことではありません。パーソナルファイナンスは実際には流動的なプロセスです。退職の準備には、自分の退職計画を評価することが含まれます。これは、退職前、退職中、および退職後に行う必要があることです。

3〜6か月ごとに、自分が持っているものと必要なもの（現在および将来）を把握することが重要です。あなたの財政に影響を与える外的要因（株式市場、不動産価格、インフレなど）とあなたの個人的な退職計画に大きな影響を与える可能性のある内的要因（あなたの健康、家族、目標など）があります。

優れた退職計算機は、これらの評価に役立ちます。 NewRetirement Retirement Calculatorは、情報を保存して簡単に更新できる、詳細で高度にパーソナライズされたツールです。何よりも、プランナーは、更新が全体的な財務状態に与える影響について即座にフィードバックを提供します。