ファイナンシャルアドバイザーの価値を完全に把握することが難しい場合があります。彼らは主に私のお金を管理していますか？彼らは私のために良い仕事をしていますか？どうすればわかりますか？これらは重要な質問であり、答えるのが難しいことがよくあります。
ファイナンシャルアドバイザーを選ぶ際のガイダンスを提供するのに役立つ利用可能な多くのリソースがあります。おそらく、1つを選択した後、より困難なタスクが到着します。
今日では、テクノロジーが優れているため、企業間の違いはごくわずかです。アドバイザリー関係の性質を測定するのに役立つように、使用できるいくつかの更新されたメトリックを確立しましょう。これを行うために、計画の範囲を財務とライフスタイルの2つの異なる領域に分割しました。説明を簡単にするために、それぞれに関連するいくつかの重要な領域を以下にマップしました。
一見すると、これらの各領域で提供される価値を定量化するというアイデアは気が遠くなるように思えるかもしれません。心配ない。アドバイザーとクライアントの関係の価値を継続的に監視するための使いやすく客観的な方法で、このプロセスを簡素化します。
上記の領域を取り上げて、シンプルな1ページのスコアカードを作成することをお勧めします。以下のテンプレートは、各計画領域を定期的にスコアリングするための基礎として役立ちます。
このプラクティスのいくつかのバージョンを採用することは、あなたとあなたのアドバイザーの両方にとってポジティブになります。スコアカードは、受け取っている価値について継続的な透明性を提供すると同時に、一緒に探索するためにより多くの時間を必要とする領域について、アドバイザーに貴重なフィードバックを提供します。
計画領域を見ると、財務コンポーネントは50〜100ページのドキュメントを必要としない場合がありますが、それぞれの領域で成功を収めるために相互に合意した戦略が必要になる場合があります。ほとんどすべての財務計画 投資、キャッシュフローと税金、退職と不動産の計画、リスク管理などの分野は自明です。
フィナンシャルプランニングの「行動」要素は、アドバイザーのコーチングを受けるようなものです。これは、投資家の感情が高い不安定な時期にアドバイザーが提供するタイムリーで合理的なアドバイスを表しています。
それぞれのライフスタイル分野をよりよく理解するために、それらが財務に含まれる理由について最初に注意する価値があります。 予定。一部の人にとって、金融サービス業界は、その主な目的として、より包括的な計画または金融生活管理に進化しています。多くの点で正の相関関係があるため、財務計画とライフスタイル計画が結婚するのは当然のようです。
より明確にするために、ライフスタイルの各領域を定義する際にもう少し掘り下げてみましょう。
これらの領域の一部またはすべてが現在の計画に関連していますか？それらは財務コンポーネントとうまく同期していますか？言い換えれば、あなたの意図したライフスタイルデザインと財政計画の間にコラボレーションはありますか？
これらの領域を網羅するシンプルなスコアカードを設計することで、あなたとあなたのアドバイザーは、定期的に価値と満足度を定量化するためのフレームワークを得ることができます。