David Muhlbaum： 2021年に投資することについて話すよりも良いことは何ですか？ 2021年に投資する株。KiplingerのコラムニストであるJamesK。Glassmanが参加し、毎年の株の選択、昨年の運賃、現在の推奨事項、この演習に20年以上携わって学んだことについて話し合います。また、2番目の刺激策の内容についても説明し、上場投資信託を見て2021年の投資に戻ります。 Your Money’s Worth のこのエピソードですべてが取り上げられます。 。固執します。

David Muhlbaum： あなたのお金の価値へようこそ 私はKiplinger.comのシニアエディターであるDavidMuhlbaumで、シニアエディターのSandyBlockが加わりました。サンディ、お元気ですか？満足のいくフェスティバスはありましたか？

サンディブロック： まだ私の不満を乗り越えて、2020年について話している。

David Muhlbaum： そうそう、それについて教えてください。娘の提案で、私たちは不満をカードに書き、それからそれらを火の中に投げ入れました。 2020年になりました！さて、それが機能するかどうかを確認します。少なくとも、今年を締めくくるのに少し良いニュースがあります。それは、2番目の刺激策であり、基本的には、景気の低迷を支えるためのもう少しのお金です。少年、フィニッシュラインを越えてそれを得る多くのドラマがありました、しかしまあ、それは終わりました。

サンディブロック： ええ、それはワシントンの機能不全の数週間であり、多くの記者はクリスマスを降りませんでした。幸いなことに、通過したものは、クリスマス前に予測したものにかなり近いものです。

David Muhlbaum： わかった。ハイポイントを実行してみましょう。小切手から始めましょう。今のところ、1人あたり600ドルです。

サンディブロック： 右。あなたが結婚して共同返還を申請した場合、あなたとあなたの配偶者の両方が$ 600、合計$ 1,200を受け取ります。 16歳以下の子供がいる場合は、子供1人につき600が追加されます。したがって、たとえば、2人の子供を持つ夫婦は最大2,400ドルを得ることができます。ただし、特定の所得水準の人々に対する刺激策の支払いは段階的に廃止されます。収入が調整された独身の場合、AGIが75,000ドルを超えると、小切手は徐々にゼロになります。結婚して共同申告を行う場合、AGIが150,000ドルを超えると、刺激小切手の金額が下がり、IRSは2019年の確定申告を使用してこれらのしきい値を決定します。

David Muhlbaum： そして、子供たちとの関係については、たとえ彼らが社会的団体を持っていたとしても、それは効果がありませんよね？私はお金を手に入れます。

サンディブロック： それは正しい。彼らがあなたの扶養家族であるなら、彼らはあなたの扶養家族です。あなたはお金を手に入れます。

David Muhlbaum： いいですね、妻の車にヘッドライトアセンブリが壊れているからです。それがどのように起こったのかはわかりませんが、誰かの功績がそれにつながる可能性があります。誰が運転していたか推測しますか？

サンディブロック： いいえ、行きません。

David Muhlbaum： ええ、私たちの若者。しかし、それは間違いなく600ドル以上かかるでしょう。では、今後、より大きな小切手の見通しはありますか？ 2,000ドルの直接支払いというこのアイデアは、まだ死んでいませんよね？

サンディブロック： まだ死んでいませんが、そのお金を期待してクレジットカードの残高を増やすことはしません。私たちが議会で話しているように、赤字を押し上げることを懸念しているメンバーと、それほど人気が​​ないかもしれない他の措置にその刺激を結びつける問題との間で、膨大な量のドラマが起こっています。だから私は来週かそこらでそれを当てにしないでしょう。しかし、昨年税金の還付を受けて資格を得ると、家族の状況にもよりますが、少なくとも600ドル以上になる可能性が非常に高くなります。これらの小切手は今週中に終了する可能性があります。

David Muhlbaum： または、直接預け入れた場合、ほぼすでにそこにある可能性がありますか？

S アンディブロック： 近いうちに。ええ、私たちは人々がそれらを手に入れ始めているというヒントを聞いています。さて、もう1つ付け加えておきますが、これが私に起こったことだったので、あなたがお金を借りていて、前回の状況で起こったデビットカードを取得しようとした場合、それを取得できない可能性があります。これの癖の1つは、IRSが1月15日に小切手の発送を停止しなければならないことです。そしてそれは、その時点で、IRSが次の税金の準備を始めなければならないからです。そして、それはあなたがお金を受け取らないという意味ではありませんが、2020年の確定申告をするときにそれを請求します。そして、私たちは今それについて書いています。

David Muhlbaum ： わかった。更新していただきありがとうございます。今から銀行のアプリにログオンしてお金を探します。

サンディブロック： お金を取りに行きなさい。

David Muhlbaum： ええ、お金。わかった。ありがとう、サンディ。私たちのメインセグメントに登場する、ベテランのウォール街の株式ピッカーは、あなたに彼の最新の推奨事項を提供します。

David Muhlbaum ： お帰りなさい。今日は、キップリンガーズパーソナルファイナンスのコラムニストであるジェイムズK.グラスマンと話をします。 2004年以来、2021年の彼の株の選択について話します。彼をKiplingerのコラムニストと呼ぶのは正確ですが、短期間です。彼は新聞と雑誌の出版社であり、国務次官の下にいます。彼は多くの本を執筆しており、ここワシントンDCにある彼自身の広報会社Glassman Enterprises、LLCの会長を務めています。こんにちはジム。

ジェイムズK.グラスマン： こんにちはデビッド。

David Muhlbaum： そうですね、たくさんお話しすることができますが、今日は2021年の株式についてお話します。そして今日のもう1つの声は、kiplinger.comのシニア投資エディターであるKyle Woodleyです。 2021年のピック。

カイルウッドリー： こんにちは、こんにちは。

David Muhlbaum： すごい。だから、絶対に株に行きたいです。それは楽しい部分ですが、いくつかの免責事項も確認したいと思います。実際、私は先に進んで、ジムの最新のコラム、つまり彼の2021年の予測コラムを引用します。 「これらの10株は規模や業界によって異なりますが、分散ポートフォリオを意図したものではありません。今後1年で市場を上回ると思いますが、5年以内に株式を保有することはお勧めしません。これらの長期的な投資を検討してください。そして何よりも、私はここで提案を提供しているだけです。選択はあなた次第です。」そうですね、ジム、多様化の重要性を深く理解していることを私は知っています。つまり、あなたは基本的にそれについての本を書いたということです。では、人々がこの年間の取り組みをどのように見るべきか、あなたの選択、そして私たちが何について話すのかについて、もう少しコンテキストを教えていただけますか？

ジェイムズK.グラスマン： ええ、絶対に。つまり、私はあなたに具体的なアドバイスではなく、アイデアを提供しているということです。ここにあなたがもう少し詳しく見るべきであるいくつかの会社があります。私の言葉を信じないでください。しかし、ここにいくつかの本当に興味深い会社があります。そして、私がしていることは、私が個人的に好きなことについて単に書くことではありません。私がしていることは専門家に行くことです。そして、専門家に行くことによって、時にはそれは単に彼らの持ち株、例えばミューチュアルファンドのマネージャーの持ち株、そして彼らが何を買っているのかを見ることを意味しますか？そして、私は、まあ、これは興味深いものだと言い、それから私はその特定の株について書きます。しかし、私は本当に、キップリンガーズパーソナルファイナンスには素晴らしい読者がいます。 そして彼らは、単に名前を読むだけでは、私がそう言ったからといって、必ずしもたくさんのお金を何かに投入する必要があるとは限らないことを理解しています。

カイルウッドリー： あなたは実際に前に言及しました。あなたは何十年もの間、年間10株を推奨するというこの演習を行ってきました。毎年恒例のコラムについて人々が本当に感謝していることの1つは、前年のピックが実際にどのようになったかに注目していることです。では、2021年に入る前に、2020年が市場全体に対してどのように選ばれたかを教えてください。

ジェイムズK.グラスマン： さて、2020年は素晴らしかった。私のピックは、私たちが使用する12か月間で28.8％の収益を上げました。これは、スタンダードおよびフォーブス500よりも12.5パーセントポイント優れていました。また、2019年の私の選択は、S＆P 500よりも15.7パーセントポイント優れていました。したがって、5年連続で5年連続でした。私は以前これを行っていたので、ずっと振り返りました。Kiplinger’sに参加する前は、 The Washington Post でそれを行いました。 。ですから、それは1993年までさかのぼります。私が政府にいたとき、私が逃した数年がありました。しかし、私の平均は、私が非常に誇りに思っているS＆P 500よりも1％より少し良いリターンを示しています。毎年S＆Pを2桁上回っているとは思わないでください。しかし、それがたまたまその仕組みになっています。ちなみに、2020年に、私自身の個人的な選択であった私の選択の1つが実際にはゼロになりましたが、これは初めてのことです。

David Muhlbaum： うん。臭いについてお聞きします。どっちがまた？ダイヤモンド？

ジェイムズK.グラスマン： うん。つまり、悪臭を放つのはダイアモンドオフショアであり、これは石油探査および生産会社であるという考えでした。そして、私は基本的に、石油価格がかなり長い間落ち込んでいたので、石油価格が上がることに賭けていました。そして、これらのE＆P企業の多くで起こっていることは、これは私が思った特に良い企業であるにもかかわらず、生き残るための資本がないということです。そして、それがこの場合に起こったことです。しかし、ここでの読者とリスナーにとっての教訓は、多様化の重要性にすぎないと思います。私には100％の敗者がありましたが、いくつかの大きな勝者がいました。これはポートフォリオで起こる傾向があります。そして、彼らは敗者のバランスを取ります。ダイヤモンドオフショアのみを推奨または購入したとしたら、それはひどい年だったでしょう。

David Muhlbaum： 右。右。あなたは、彼らをグラスマン10と呼ぶことにしますが、多様化しているという事実を提起しました。それらが多様化する方法の1つは、他のアナリストや企業の推奨事項を伝えることです。そして、あなたは、繰り返しになりますが、何年にもわたって、それらの情報源の数に固執しました。ソースを探している人について少し教えてください。たとえば、何度も言及したテリー・ティルマンについて詳しく教えてください。

ジェイムズK.グラスマン： ええ、デビッド。テリー・ティルマンは、レイモンド・ジェームズでアナリストとして、ビジネス・ソフトウェア・アナリストとして働いていたときに偶然見つけた人です。いくつかのビジネスソフトウェア会社をリストに載せるようになったような気がしました。そして、テリーには良い実績があると思いました。私は彼に会ったことがありません。私は彼を本当に知りません。それで私は彼の選択のいくつかを使用しました、そしてそれらは非常にうまくいきました。彼の非常に初期の選択の1つ、CRM-

David Muhlbaum： CRM、Salesforceのティッカー？

ジェイムズK.グラスマン： ええ、Salesforce。 Salesforceのことを忘れて、ティッカーを覚えています。ちなみに私はこれを所有しています。ほんの数年前に購入しました。しかし、信じられないほどうまくやっています。しかし、彼はピックを思い付くか、私が彼のリストを調べて彼のピックの1つを選択します。そして、彼の購入推奨リストは12株かもしれません。そして、私はそれらを調べて、「これは私たちの読者にとって良いもののように見えます」と言います。そして昨年のOktaは115％増加しました。今年、彼のリストから私の選択はUplandSoftwareです。これは、クラウドテクノロジーを使用して、企業が顧客ベースを管理するためのツールを提供するのに役立つビジネスソフトウェア会社です。そして、私たちは見るでしょう、しかし彼は素晴らしい記録を持っています。彼はS＆Pを9年連続で破りましたが、これは基本的に不可能です。だから私は毎年彼に戻ります。

ジェイムズK.グラスマン： 私のやり方とほぼ同じですが、誰かがピックでひどい年を過ごした場合、私は彼らに戻らないということです。私は彼らに数年間少し涼しくします、多分後で戻ってきます。これは、FidelityContrafundのWillDanoffの場合です。彼は上下している。私はその基金が大好きです。これは、史上最高の投資信託の1つです。彼と一緒に見ているのは、彼のポートフォリオは年ごとにあまり変わらないからです。私も気に入っていますが、彼が何を買っているかを見て、最近、彼はいくつかの非常に興味深い会社を買っています。この場合、私はPayPalを所有していますが、これはeBayからスピンオフされてから実際に所有しています。そして彼はそれが本当に好きです、しかし彼はもっと買っています。だからこれはいいものだと思いました。私は自分が好きで、過去にうまくやってきた人たちを見ています。そして、私は彼らに戻る傾向があります。私は毎年同じものを6つか7つ持っているかもしれません。

David Muhlbaum： カイルはあなたからもう少し掘り下げたいと思います。

カイルウッドリー： 私が言うつもりだった。少し貪欲な気持ちになります。では、これらのいくつかをさらに詳しく調べてもらうことができますか？一つには、私は実際、あなたが彼の選んだものの1つであるパルナッサスのジェロームドドソンで見たものにかなり興味があります。

ジェイムズK.グラスマン： ですから、ジェローム・ドドソンは私が長年書いてきた人物です。そして私は彼の大ファンです。おもしろいので、彼はそれを持続可能なファンドまたはESGファンドと呼んでいると思います。そして彼は一人で会社を始め、彼は大きな役割を果たしています。彼はサンフランシスコに出て、自分でこれらの選択をしています。そして彼はバリュー投資家であり、インテルが好きです。さて、インテル、インテルは犬でした。しかし、それはバリュー投資家が行うことです。彼らはうまくいっていない企業を見て、将来に向けて予測します。そして、それがドドソンが行ったことです。ですから、Intelがリストに載っています。これは、私が言ったように、昨年のDodsonの選択であるNVIDIAとは反対の方向に進んでおり、これは素晴らしくうまくいきました。 Intelには問題があり、その1つは、Appleが独自のチップを製造することを決定したことです。ちなみに、Appleチップを搭載した新しいラップトップを購入しました。これは素晴らしいことです。素晴らしい。

カイルウッドリー： それらを実際にレビューしている私の作家の一人、彼はちょうど私にその上で411を与えて、ちょうど言った、彼らは燃えている。彼はM1チップが大好きです。サポートはまだそこにある必要があります。チップが発売されたときに準備ができていなかったアプリケーションがいくつかあります。しかし、彼は物事が悲鳴を上げると言います。ですから、私はそれについてかなり興奮しています。

David Muhlbaum： ええと、それは面白いです。これらの2つのピックは、カイルが最近私が愛する言葉、素晴らしいローテーションで多く書いていることを利用しています。まるで、この2つのピックで素晴らしいローテーションが行われているようです。

ジェイムズK.グラスマン： うん。カイルはそれについて正しいと思います。ほら、インテルはそうです、私はこのフレーズを持っています。実際、私は次のコラムでもそれを使用しています。信仰に基づく投資は、宗教とは何の関係もありません。投資家として、長期的に非常にうまくやっていて、厳しいパッチを持っている会社を見るとき、問題が何であれ、会社がうまくいくと信じることはしばしば良い考えです。それらを出します。今では常にそうなるとは限りませんが、それは確かに、多くの場合、勝者となる視点です。それがインテルについての私の気持ちです。

David Muhlbaum： さて、今年のあなた自身の個人的な選択については興味深いです。それは会社についてではなく、セクターについてです。なぜなら、私たちが話し合った2020年のドラマは、エネルギーのダイヤモンドオフショア掘削に関するものだったからです。そして今、あなたは今年もワンオークでエネルギーを倍増させています。

ジェイムズK.グラスマン： うん。そして、私はその会社が本当に好きです。まず第一に、それは1世紀以上前から存在しています。私が言及したDiamondOffshoreのような探鉱および生産会社のリスクはありません。これは主にパイプライン会社であり、天然ガスに重点を置いています。そうです、石油の価格、つまりガスの価格はその価格に影響を与えますが、探鉱会社ほどではありません。だから私はそれが本当に好きです。そして、この会社について私が気づいたことの1つは、石油価格が下がると、E＆P会社とほぼ同じような打撃を受けるということです。そして、そうすべきではありません。市場が間違いを犯すことはめったにありませんが、それは市場が犯す一種の間違いだと思います。ですから、実際にこの株を自分で購入しました。これはコラムで明らかにしていますが、気に入っています。そして、これは私が良い長期保有であると思うものの良い例です。

カイルウッドリー： あなたが何十年にもわたる株の選択を振り返るとき、あなたは常にあなたが作る個人的な選択の株の選択を所有していますか、そしてそれらはあなたが所有するものである傾向がありますか、あなたの現在のポートフォリオのように、あなたはまだ所有していますか現在のポートフォリオで以前に選んだものはたくさんありますか？

ジェイムズK.グラスマン： ええと、それは良い質問です。私が書いた株を所有すべきかどうかという考えを何度も繰り返してきたので、私はある種複雑な答えを持っています。そして確かに、私は自分が所有しているものについて完全に透明です。しかし、私が実際にインデックスファンドしか所有していなかった時期がありました。その理由の1つは、たとえそれを明らかにしたとしても、いかなる種類の対立も起こしたくなかったからです。

David Muhlbaum： これはあなたが政府にいたときですか？

ジェイムズK.グラスマン： いいえ。私が政府にいたとき、私はすべてを捨てなければなりませんでした。いいえ、これは私が Kiplinger’s のために書いているとおりです。 。しかし、過去6、7、8年間で、私は以前よりも多くの個人株を所有し始めたと言えます。ええ、そして私は確かにそれらを保持するのが好きです。ですから、私が以前に書いたもののいくつかは、私自身の個人的な最大の持ち株の中にあります。私は約15の個人株と投資信託を所有しており、約10または12の個人株を所有しており、残りはファンドまたは上場投資信託です。

ジェイムズK.グラスマン： しかし、私が所有しているものの中には、私が書いた会社があります。後で購入したか、前に購入して公開しました。 1つはアマゾンです。明らかに非常にうまくいっています。私の大好きな会社のもう1つは、Lululemon、LululemonAthleticaです。

カイルウッドリー： うん。それも素晴らしいことです、男。

ジェイムズK.グラスマン： うん。そして私はそれを勧めました、そしてそれは2018年に私のリストにありました。そしてそれ以来、それは5倍になりました。とても良かったです。そして、2019年に私の個人的な選択であったニューヨークタイムズは、それ以来ほぼ2倍になりました。そして、私が2021年に書いたOneokです。つまり、これらはすべて私が個人的に所有している会社です。そして、私が言うように、私はそれほど多くを所有しておらず、それらを長期間保持する傾向があります。

カイルウッドリー： あなたが保有する株を所有するという考えについては、それに関しては非常に純粋な人々がいます。 「いや、私はインデックスファンドしか所有しない」というようなものです。興味のある対立があるようですが、私にとっては、まったく同じことを言う人がたくさんいると聞いています。つまり、自分の料理を時々食べる人を見たいということです。あなたは必ずしもあなたが所有しているものすべてを汲み上げたいだけではありませんが、実際にこれらの株を提案している人が自分のお金で何かを後ろに置いていることを知っておくのは良いことです。そして、たとえばエクソンのようなアマゾンのようなものの場合、そのような大企業だけで、誰もワイヤーを動かしません。

ジェイムズK.グラスマン： 数兆ドル規模の企業の株式を移動するわけではありません。

カイルウッドリー： 私はいつも、あなたがそれについてオープンである限り、あなたがそこに座っていない限り、あなたがかなり良い場所にいることを一日中マイクロキャップだけをポンピングしているだけで大​​丈夫だと思っていましたそこに身を置いて、「ねえ、私は実際にこれをとても信じているので、それについて書いている」と言います。しかし、あなたが所有していない他の多くのことについて話すことをいとわない限り、もちろんあなたはそうします。

ジェイムズK.グラスマン： 読者からは、「ねえ、あなたはこれらの株について書いていますが、あなたはそれらの株を所有していません。ゲームにスキンがありませんか？」と多くの反論を受けました。だからカイルは正確に正しい。私はこの観点にたどり着きました。それに、とにかく株を所有するのが好きです。だから私はそこにいます。そして、あなたは正しいです、私はあなたに真実を言うために、市場を動かしていません。

David Muhlbaum： ええ、それは興味深い解決策です、カイル、これも非常に多く行っているファンド会社はありませんか？アメリカ人ですか？

カイルウッドリー： ええ、それはアメリカ人だと思います。私が知らないのは、それが義務なのか、それとも一般的に行われていることなのかということです。しかし、ええ、それは資本グループ、アメリカの資金提供者のようなものだと言いたいのですが、彼らは100万ドル、150万ドルなどを所有する傾向があります。彼らは実際に多くの自分のピックにロードされていますが、これも良いことです。それはまさにそこにある信念です。私は一日中話すことができます、私がそうすると信じています。しかし、一日中口を開くことと、実際にお金と将来の一部を取り、それを株の後ろに置くこととの間には大きな違いがあります。それは、実際に自分の株を購入するCEOに見られるようなものです。あなたは信念を見たいのです。それはあなたにそれをもう少し信じさせます。

David Muhlbaum： それを考えると、ジム、人々は本質的にあなたを推薦のために個人的に悩ませますか？ 「まあ、あなたがキプリンガーで書いたものを見ました 、でもワディヤは私のために手に入れたの？」

ジェイムズK.グラスマン： 彼らはそうします、彼らはそうします。そして、私は Kiplinger’s の読者である人々からメールを受け取ります 「あなたはまだこの会社が好きですか？」と私に尋ねる人。そして実際、それに対する私の答えは、常に私のコラムで提供する以上のアドバイスを与えることはできないということです。それがあなたの友達なら、それはしばしば勝利のゲームではありません。

David Muhlbaum： そうです。

ジェイムズK.グラスマン： それがうまくいけば、彼らはそれを自分たちで評価するでしょう。

David Muhlbaum ：そうです。

ジェイムズK.グラスマン： そしてそれがうまくいかない場合-

David Muhlbaum： あなたはフックにいます。

ジェイムズK.グラスマン： そうだね。

David Muhlbaum： 手放す前に、ダウ36,000 を立ち上げる必要があります。 、1999年に発売されたときのことを覚えているからです。本当の告白、私はそれを読んでいませんでした。覚えていない人のために、ダウ36,000 はあなたとケビンハセットが1999年に書いた本です。そして、これにはタイトルよりもニュアンスがあることに気づきました。これは生意気なものでした。これは、ダウが1999年またはその翌年に36,000に到達しなかったことが一因です。おそらくあなたのアルバトロスだと思いますが、ここではダウ30,000にいます。私たちはそこに着いていると思います。ダウが36,000に達した場合、どのように感じますか？

ジェイムズK.グラスマン： まあ、私はかなり気分がいいでしょう。そして、私が受け取ったメールやTwitterなどでは、かなり早く起こると言ったことを人々は覚えていないようです。これは良い考えではありませんでした。つまり、ダウ36,000 2部構成の本でした。後半はかなり賢明な投資アドバイスでした。私が25年かそこらで提供してきた種類の投資アドバイスを購入して保持します。そして最初は理論でした。そして、基本的な理論は、人々は株を怖がりすぎていた、つまり、リスクプレミアムが高すぎて技術的には構築されていなかったというものでした。そして、かなり短い期間内に、ますます多くの人々がこれを発見し、彼らは株式の価格を約36,000のレベルまで値上げし、その後、株式へのリターンははるかに低くなるでしょう。

ジェイムズK.グラスマン： まあ、それは明らかに起こりませんでした。理由もいくつかありますが、簡単な説明は株が怖いということだと思います。そして、私たちが本を書いた後に起こったことは、おそらく彼らは株を恐れるべきであることを示しました。 ダウ36,000 と呼ばれていても、本を書いた直後 、それは実際にはハイテク株に関するものではなく、ハイテクのクラッシュがあり、それから9/11があり、それから多くの問題がありました。ですから私が人々に言うのは、株式は長期的には素晴らしい投資であるということです。彼らは本当にたくさん戻ってきます。しかし、あなたが支払わなければならない代償があります、そしてその代償は彼らがまっすぐに上がらないということです。常に問題があります。いつも怖いことが起こっています。しかし、それに固執することができれば、うまくいくでしょう。

David Muhlbaum： ジム、私たちはここで最も密接に議論しているコラムにリンクを張るつもりです、あなたの2021年のピック。ただし、オンラインでそのコラムを読むと、2020年の予測へのリンクがあることに注意してください。そして、それはあなたの2019年と2018年にリンクしています。そして私はこれらの編集者なので、これらのリンクが実際にどれだけ前に機能しているかを知る必要があります。確認します。しかし、Glassman 10を何年にもわたって演奏してきたので、見たいと思っている人にとっては、かなり良い結果が得られています。そして、今年は彼らの力強いパフォーマンスを楽しみにしています。ポッドキャストにご参加いただきましたので、来年、またはもっと早くポッドキャストでお話しできることを楽しみにしております。

ジェイムズK.グラスマン： さて、ありがとう、デビッドとありがとう、カイル。とても楽しかったです。

カイルウッドリー： これは素晴らしい。初めてお話を伺うことができて良かったです。ですから、これをもう一度やり直せるといいのですが。

David Muhlbaum： 2021年の推奨事項を作成しているのは、ジムグラスマンだけではありません。カイルは、この面で1メートルトンのコンテンツをまとめました。カイル、2021年にkiplinger.comで見つけたリストを調べてみましょう。ヒットしました、カイル！

カイルウッドリー： そのため、雑誌と共同で行っている21のベストストック機能があります。バリュープレイがあります。まもなく成長を発表します。プロが愛するトップ配当株、毎月の配当株とファンド。近づいているか退職している場合は、毎月の配当支払者を詳しく調べてください。上位401（k）投資信託の選択肢の概要を説明しました。私たちはすべてのセクターに取り組んでいます。 2021年には、テクノロジー、通信、ヘルスケア、エネルギー、金融が非常に大きくなるはずです。リスクテイカーにとっては、マリファナ株、グリーンエネルギー株、さらには新規株式公開の絶え間ない更新もあります。

David Muhlbaum ：オーケー、オーケー。誰もそのすべてを思い出せないかもしれませんが、これらの株についてもっと知りたいと思うかもしれません。そうするためには、次の3つの単語を覚えて検索するだけです。Kiplingerの投資見通し。それを検索してください、それらはすべてそこにあります。

David Muhlbaum： しかし、あなたが言及しなかったのは、今日掘り下げるもの、2021年の繁栄のために購入する21のベストETFです。念のために、邪魔にならないものを1つ、カイルに渡さなければなりません。誰もがスピードを上げています。 ETFとは何ですか。誰がETFに投資することを検討する必要がありますか？また、なぜ彼らはあなたにとってとても大切なのですか？

カイルウッドリー： これを非常に迅速に保つために、ETFは、手数料がかかるという点でミューチュアルファンドのようなものであり、株式のバスケットを投資することができます。しかし、彼らにはたくさんの利点があり、それが私が彼らをとても好きな理由です。いかなる種類の販売手数料も発生せず、1株の費用以外に最低販売額はなく、税効率が高くなる傾向があります。さらに、ミューチュアルファンドではできないことをもっとたくさん行うことができます。しかし、ほとんどのETFはインデックスファンドです。ただし、積極的に運用されているETFがあります。実際、今年最も爆発的なETFの多くは積極的に管理されています。

サンディブロック： ええと、私たちはすでにKiplinger ETF 20を持っています。私たちのお気に入りのバイ・アンド・ホールド上場投資信託です。では、「繁栄する2021年に購入するのに最適な21のETF」とはどう違うのでしょうか。

カイルウッドリー： これらはすべて2021年に特に焦点を当てています。そのため、KiplingerのETF 20には、長期にわたる優れたバイアンドホールドオプションがぎっしり詰まっています。しかし、数年の間、私は毎年この最高のETFリストを編集してきましたが、これは本質的にもう少し戦術的です。したがって、毎年3つの異なるバケットを調べます。私はいつも、ほぼ毎年、年間を通して保有できる1つか2つのコアファンドから始めます。すべての投資家は、強力な基盤から始める必要があります。ただし、ほとんどのETFには、来年にヒートアップすると予想されるトレンドを再生する方法があります。

カイルウッドリー： そして、私はいつもそこにいくつかの資金を持っています。それは、物事がうまくいかない場合に備えて、安全策やヘッジです。これは、2020年に実際にパンアウトしました。ストックピックのストレートアップリストよりもゲージ。したがって、これが公開された12月中旬まで、2020年のリストの平均パフォーマンスはS＆P 500よりも1パーセント以上優れていました。それは素晴らしいことではありませんが、当然、S＆Pに対して債券ファンドを競うつもりはありません。 500、またあなたは一年中いくつかのヘッジを開催しなかったでしょう。したがって、おそらく最も公正な比較であるエクイティファンドを見ると、それらはほぼ6パーセントポイント、優れています。

David Muhlbaum： イェーイ、カイル。しかし、繰り返しになりますが、ETFに不慣れな人を念頭に置いて、そのリストでは、投資家がETFポートフォリオの形成を開始する際の基本的な構成要素としてどのような意味がありますか？

カイルウッドリー： もちろん。コアファンドから始めましょう。私は常にS＆P500ファンドを含めています。今年は、昨年と同様に、Vanguard S＆P 500 ETF、それはティッカーVOOです。有給のプロのアクティブマネージャーが、非常に長い間持っているインデックスを打ち負かすのに苦労している限り、ほとんどの個人投資家もそうする可能性があります。したがって、インデックスをポートフォリオのコアにしてから、その周りにアルファを生成してみてください。しかし、今年はiShares ESG Aware MSCI USAETFも追加しました。ごめんなさい、とても長いです。ティッカーはESGUです。これは、環境、社会、企業統治の要素を考慮した幅広いインデックスファンドであり、ここでESGを取得します。私はそれが感動的で、気持ちがいいように聞こえることを知っています。しかし、環境にやさしいことや、役員室での性別や人種の平等を追求することなどのイニシアチブは、結果をもたらすことが示されています。そしてそれが、ESGファンドが資産をかき集めている理由の大部分です。 ESGUは、実際には年初来でVOOを約4パーセントポイント上回っています。

サンディブロック： 頭字語がたくさん浮かんでいるので、今回はこの2つがティッカーでした。

カイルウッドリー： ああ、そうです、そうです。したがって、ESG ETFは、実際には、年初来の単純なJane S＆P 500ETFを約4パーセントポイント上回っています。そして、完全な開示では、私はそれらの両方を所有しています。

サンディブロック： カイル、おめでとうございます。しかし、楽しいものに飛び込みましょう。投資家は2021年に優位に立つために何を試みるべきですか？新年を迎えるにあたり、より有望なテーマは何ですか？

カイルウッドリー： もちろん。したがって、特定の暦年の資金のリストを設定することについての1つのことは、傾向が実際には暦を気にしないということです。たとえば、多くのアナリストが2021年に価値へのローテーションを求めており、これについては前に説明しました。しかし、明確にするために、そのローテーションは2020年の最後の数か月ですでに始まっています。しかし、心配しないでください。人々がワクチン接種を受け、米国が再び開放を開始するにつれて、その火災にはさらに多くの燃料があります。しかし、ここでは2つのファンドをお勧めします。繰り返しになりますが、コアのヴァンガードファンドがあり、それから少し楽しいものがあります。コアファンドはバンガードバリューETF 、ティッカーVTVは、収益、売上、簿価、およびその他のいくつかの指標に関連する株価に基づいて魅力的に見える300以上の株式を保有しています。わずか4ベーシスポイントで安く、投資した10,000ドルごとに年間わずか4ドルです。

カイルウッドリー： そして理論的には、それは回転と値に対してうまく機能するはずです。そうは言っても、私がこのリストに持っている他のバリューファンドは、バリューが流行するかなり前に実際に最高のETFリストに載せられたものであり、それは米国の基本的な安定性とバリューETFの蒸留物 、ティッカーDSTL。ほんの数年しか経っていません。実際には2018年10月に公開され、2004年と2019年に最高のETFリストに追加されました。2019年と2020年のリストに掲載され、2021年にも公開されました。 DSTLは、創造的な会計によって歪められる可能性のある収益やその他の指標に焦点を合わせるのではなく、代わりに、フリーキャッシュフローと企業価値に基づいて価値を決定します。現金は嘘をつきません。奇妙に聞こえるかもしれませんが、機能します。繰り返しになりますが、この記事を投稿した12月中旬の数値から、DSTLはわずか2年で主要なバリューファンドを約30パーセントポイント上回っていました。また、当時のS＆P 500にも勝っています。これは、バリューファンドとしては法外なことです。