バンガードのミューチュアルファンドに関して言えば、オファリングの世界は非常に大きいため、適切なオプションを選択することは不可能だと思うかもしれません。私たちはあなたを責めません。ヴァンガードは世界をリードする資産運用会社の1つであり、7兆ドルもの驚異的な管理下にあります。
しかし、真実は、ヴァンガードのミューチュアルファンドが過度に複雑または多数であるという理由ではなく、そのような支配に上昇したということです。投資巨人は実際には約130ほどの投資信託しか提供しておらず、その多くは何十年にもわたって同じ計画に従ってきました。
それは ヴァンガードの魅力：費用効果の高い、実践的な投資への実証済みのアプローチ。このトップミューチュアルファンドのリストには、バンガードの典型的な超安価なインデックスファンドがありますが、市場を理解するための支援が必要な投資家向けのアクティブに管理されたオプションもあります。
これは、さまざまな投資戦略にまたがる最高のバンガードミューチュアルファンドの15です。 あなたがどんなタイプの投資家であっても、あなたはあなたの目標に合った少なくともいくつかの有用で低コストのオプションを見つけることができるはずです。
ヴァンガード500インデックスファンドアドミラルシェア （VFIAX、403.40ドル）は、ヴァンガードの創設者であるジャックボーグルの要請により、1975年にウォール街で最初のインデックスファンドになりました。今日でも、単一の持ち株で米国株式市場への分散投資を獲得するための最も人気のある方法の1つです。
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このバンガードミューチュアルファンドは一見シンプルで、投資家は主に米国を拠点とする中規模および中規模の企業500社にエクスポージャーを提供します。これには、現在Apple（AAPL）、Microsoft（MSFT）、Nvidia（NVDA）などの人気株が含まれます。実際、地球上で最大の企業の多くはこのようなテクノロジーの巨人であるため、情報テクノロジーはファンド全体の約27％を占めています。
一般的に、Vanguard 500 Indexは、上場している米国企業へのエクスポージャーを望んでいるほとんどすべての投資家タイプにとって、分散的で費用効果の高いコアホールディングと見なされています。これにより、ほぼすべてのスタイルの投資家にとって最高のバンガードミューチュアルファンドの1つになります。
注：VFIAXはETF、 Vanguard S＆P 500 ETF としても取引されます。 （VOO）。
VanguardプロバイダーサイトでVFIAXの詳細をご覧ください。
ウォール街の最大の株式だけでなく、ヴァンガード総合株価指数ファンドアドミラルシェア （VTSAX、$ 109.58）により、投資家は合計約3,800のポジションにエクスポージャーをとることができます。名前が示すように、これは国内株式市場のほぼ全体を占めています。
ただし、VTSAXはサイズによって重み付けされているため、依然としてビッグテック株に多額の投資が行われており、主に同じグループの数兆ドルのシリコンバレーの巨人のおかげで、セクターはVFIAXと同じシェア（27％）を占めています。さらに、他の何千もの企業がこのバンガードミューチュアルファンドの構成に部分的な利害関係を持っているという事実にもかかわらず、全体の上位10位はポートフォリオ全体の22％を占めています。
その結果、VTSAXの場合は70-17-6の大中小のブレンドで、VFIAXの場合は85-15-0のポートフォリオになります。したがって、サイズによってやや多様化されますが、それでも大型株に注目されます。しかし、それは多くの投資家がVanguard500よりもVanguardTotal Stock MarketIndexを好むのに十分な違いです。
注：VTSAXはETF、 Vanguard Total Stock Market ETF としても取引されています。 （VTI）。
VanguardプロバイダーサイトでVTSAXの詳細をご覧ください。
米国株以外にも、 Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares （VTIAX、34.88ドル）投資家は、ポジションを重複させることなく、米国株のコア保有を国際株で補うことができます。これは、VTIAXが米国外であるためです。つまり、VTIAXは、約7,500の総保有量のリストからすべての国内株式を除外しています。
現在、Vanguard Total International Stock Indexを支配している地域はヨーロッパであり、スイスの食品大手Nestle SA（NSRGY）やフランスのファッションおよび消費財大手LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton（LVMUY）などの株式の総資産の約40％を占めています。ただし、新興市場は依然として十分に代表されており、資産の25％以上が中国、インド、ブラジルなどの地域で拘束されています。
国内の主要な持ち株を補う際に最高のバンガードミューチュアルファンドを使い続けたい場合は、VTIAXが安価で簡単な方法です。
注：VTIAXはETF、 Vanguard Total International Stock ETF としても取引されています。 （VXUS）。
VanguardプロバイダーサイトでVTIAXの詳細をご覧ください。
もちろん、多国籍株の膨大なリストは、最終的にはあなたにもっと多様化を与えないかもしれません。ネスレは、結局のところ、他の多くの国内食品会社と同じように、米国の消費者の嗜好に依存しています。だから、海外の大きな株を選ぶのではなく、国際投資に対してより定性的なアプローチを重ねてみませんか？
それがヴァンガードインターナショナルエクスプローラーファンドです （VINEX、22.46ドル）あります。約530の外国企業の積極的に管理されているポートフォリオは、認識可能な名前を持つ大規模な多国籍企業に単に投資するよりも戦略的な取り組みを行っています。たとえば、上位の企業には、オランダの半導体企業であるASM International NV（ASMIY）と日本の製薬企業である日本新薬が含まれます。 / P>
さらに、Vanguard International Explorerの持ち株の多くは、一般的な国内投資家が簡単にアクセスすることはできません。これが、典型的な米国外でのVINEXの真の価値です。知名度の高い多国籍企業に焦点を当てたインデックスファンド。
真の海外成長の可能性を探しているなら、VINEXはおそらくあなたにとって最高のバンガードミューチュアルファンドの1つです。
VanguardプロバイダーサイトでVINEXの詳細をご覧ください。
ヴァンガード配当成長ファンド （VDIGX、37.40ドル）は、シンプルで費用効果の高い方法で安定性と収入の成長を強調しています。
どれほど簡単ですか？現在、40を超える株式がこのファンドを構成しており、ヘルスケアの巨人であるJohnson＆Johnson（JNJ）、ファーストフードのアイコンであるMcDonald's（MCD）、保険会社のUnitedHealth Group（UNH）などの企業がリストの上位にあります。
ドナルド・キルブライドマネージャーの使命は、配当を増やす可能性（そして通常は既存の慣行）を示す、高品質で通常は大型株の企業をターゲットにすることです。しかし、純粋な利回りは重要ではありません。したがって、1.5％の現在の利回りは、S＆P 500の1.3％の利回りよりも適度に優れていますが、ゲームを変えるような収入額にはなりません。
これらの定着株は、配当を支払わない典型的な成長志向のテクノロジー企業よりも安定していますが、この安定性により、投資家はウォール街の状況が順調に進んでいるときに利益を残してしまう可能性があります。好例：配当を考慮しても、VDIGXは2021年のこれまでのところS＆Pを下回っています。
しかし、安定性と収入の伸びがあなたにとって重要であるならば、VDIGXはあなたが買うことができる最高のバンガードミューチュアルファンドの1つです。モーニングスターは、このファンドは、大規模なブレンドカテゴリーの同業他社と比較して、リスクが非常に低いと述べています。
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バリュー投資には、事業に固有の価値があり、将来の成長計画やウォール街の気まぐれにそれほど依存していない企業を探すことが含まれます。
ヴァンガードセレクテッドバリューファンド （VASVX、$ 30.26）は、この戦略に関心のある人にとって尊敬されるオプションです。 VASVXは、主に米国の約120株（93％）で構成されており、運用資産は70億ドル弱です。
そこにあるいくつかのより大きくより受動的なインデックスファンドとは異なり、積極的に管理されたバンガードセレクテッドバリューのターゲットを絞ったアプローチと主に中規模の企業に焦点を当てることで、大型株の消費者ステープル株の典型的なリストではなく、「ディープバリュー」投資を追いかけることができますあなたは通常見るかもしれません。
好例：現在のトップホールディングスには、ダブリンを拠点とする空港リース会社のAerCap Holdings（AER）、カナダのアパレル会社のGildan Activewear（GIL）、中規模のアメリカのエンタープライズコンピューティング会社のArrow Electronics（ARW）が含まれます。
同じ古いブルーチップで立ち往生している場合、これは新鮮な空気を吸うための最高のヴァンガードミューチュアルファンドの1つです。
VanguardプロバイダーサイトからVASVXの詳細をご覧ください。
もちろん、価値の裏返しは成長です。そしてヴァンガードエクスプローラー基金 （VEXPX、$ 143.96）は、大型株を超えて成長の機会を見つけたいと考えている人にとって、最高のバンガードミューチュアルファンドの1つです。
現在、ポートフォリオは合計750ほどのポジションを誇っていますが、時価総額の中央値はわずか64億ドルです。これは、成熟した1兆ドル規模の企業が、永久にかなりの速度でアウトパフォームし、成長し続ける可能性があることに懐疑的な投資家にとって魅力的かもしれません。
VEXPXのマネージャーは、資産の3分の2以上を、情報技術（23％）、医療（22％）、産業（20％）の3つのセクターに集中させています。現在のトップホールディングスには、アイルランドの医療診断会社Icon（ICLR）、アパレル小売業者Burlington Stores（BURL）、シリコンバレークラウドソフトウェア会社Five9（FIVN）が含まれます。
当然のことながら、中小企業はより多くのリスクを抱えていますが、理論的には長期的にははるかに大きな可能性を秘めています。 VEXPXは、この可能性を活用するための安価な方法です。
注：VEXPXはアドミラルクラスの株式（VEXRX）としても取引されます。
VEXPXの詳細については、Vanguardプロバイダーサイトをご覧ください。
2020年のボラティリティの後、多くの投資家は、困難な時期に巣の卵を保護するのに役立つ、リスクプロファイルの低いファンドを探し始めました。そこで、ヴァンガードグローバルミニマムボラティリティファンドの投資家が共有します （VMVFX、$ 14.84）が登場し、ポートフォリオへの道のりをスムーズにするように設計された戦略を提供します。
明確にするために、100％リスクのない投資はありません。しかし、積極的に運用されているファンドは、米国株と外国株の両方に特化しており、同業他社よりも「小刻みに動く」傾向があります。つまり、ウォール街で事態が悪化した場合、VMVFXはタフにハングアップする可能性が高くなります。
おそらく当然のことながら、約300株のリストは、ヘルスケア（16％）、テクノロジー（15％）、消費者の主食（14％）に少し偏っています。マイクロソフトなどのビッグテックの主力企業は、このエンタープライズジャイアントが定着しすぎてすぐにどこにも行けないため、J＆JやAmgen（AMGN）など、幅広い医療の「顧客」に依存できる米国の大手ヘルスケアジャイアントと同様に、トップホールディングスの1つです。経済環境。
ただし、警告の言葉：短期的な混乱は苦痛ですが、株式市場全体の長期的な傾向は常に高くなっています。実際、バンガードは公式文書で、「ボラティリティの低い投資や最小の投資が、長期的に世界の株式市場を上回ったり、それに匹敵したりすることを期待しないように注意している」と警告しています。
言い換えれば、VMVFXは成長のための理想的な道ではありません。しかし、これは短期保険を必要とする投資家にとって最高のバンガードミューチュアルファンドの1つです。
注：VMVFXはアドミラルクラスの株式（VMNVX）としても取引されます。
VanguardプロバイダーサイトでVMVFXの詳細をご覧ください。
ウォール街での最近のイベントではボラティリティについて多くの考えがありますが、メインストリートでの最近のイベントでは、ポートフォリオの社会的責任について、そして個人の価値観に沿った企業を支援していることをどのように確信できるかについて、多くの投資家が真剣に考えています。
ヴァンガードFTSEソーシャルインデックスファンドアドミラルシェア （VFTAX、$ 42.78）は、この質問に対する1つの答えです。このファンドは、FTSE4Good US Select Indexにベンチマークされています。これは、環境、社会、および企業統治の基準についてスクリーニングされた500弱の時価総額および中型株で構成される時価総額加重指数であり、ESGの略語で最もよく知られています。投資家。
明確にするために、これは「排他的」インデックスであり、最低人権基準を満たしていない、またはギャンブルや化石燃料の生産に従事している株を単に追い出すことを意味します。そのため、多くの点で、リストは典型的な大型株インデックスファンドと非常によく似ており、検索大手のアルファベット（GOOGL）、EVメーカーのテスラ（TSLA）、大手銀行のJPモルガンチェース（JPM）がクラスのトップにいます。
それでも、ビッグオイルや銃器のメーカーを排除するためのシンプルで費用対効果の高い方法を探しているなら、VFTAXがぴったりかもしれません。
VanguardプロバイダーサイトでVFTAXの詳細をご覧ください。
これまでのところ、さまざまな方法で株式市場をプレイするために、このリストには多くのバンガードミューチュアルファンドがあります。ただし、債券は、信頼できる収入を提供するだけでなく、ボラティリティを滑らかにし、リスクプロファイルを減らす方法の両方のために、バランスの取れた長期ポートフォリオの重要な部分であり続けます。
ヴァンガードトータルボンドマーケットインデックスファンドアドミラルシェア （VBTLX、$ 11.42）は、債券投資家にとって最高のバンガードミューチュアルファンドの1つです。これは、米国の「投資適格」債への幅広いエクスポージャーを獲得するための、大規模でシンプルかつ安価な方法です。
主に、ファンドは、わずか数年で期限が到来する債券から数十年の間成熟しない長期発行まで、すべての満期の米国債および住宅ローン担保証券（MBS）に投資します。ファンドの約3分の2はこれらの政府支援の債券にあり、残りはバンクオブアメリカ（BAC）などの発行者を含む一流企業にあります。
残念ながら、過去数年間で金利が着実に低下しているため、バンガードのトータルボンドマーケットインデックスの利回りはわずか1.3％です。ただし、これはS＆P 500とほぼ同じです。米国財務省と高品質の社債は平均的な株式よりもはるかに安定していることを考えると、その給料日にはリスクプロファイルが大幅に低くなります。
他の債券ファンドと同様に、金利が上がるとポートフォリオの債券の価格が額面で下がる可能性があることに注意してください。したがって、レートが上昇し始めると、VBTLXは短期的な痛みを経験する可能性があります。
注：VBTLXはETF、ヴァンガードトータルボンドマーケットとしても取引されています。 （BND）。
* SECの利回りは、直近の30日間のファンド費用を差し引いた後に得られる利息を反映しており、債券および優先株ファンドの標準的な指標です。
VanguardプロバイダーサイトでVBTLXの詳細をご覧ください。
安定性と安全性が主な目標である場合、 Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares （VFISX、$ 10.71）は、VBLTXの投資適格債の全世界に代わるものであり、代わりに短期国債のみに焦点を当てています。
これにより、2つの重要な方法でリスクプロファイルが大幅に削減されます。手始めに、あなたは企業の債務を引き受けておらず、代わりに、選択した借り手として米国政府に完全に依存しています。サムおじさんが倒産した場合、結局のところ、私たち全員が401（k）よりもはるかに大きな問題を抱えています。
第二に、政府へのこれらの融資の「期間」はほんの数年であることを理解することが重要です。現在、VFISXが保有する債券の平均デュレーションはわずか1。9年です。これは、実質的に、金利が1パーセントポイント上昇すると、VFISXがわずか1.9％低下することを意味します。
時間の経過とともに物事を予測するのは難しくなりますが、ワシントンが最終的に運命づけられると信じていたとしても、財務省全体が崩壊するのにたった2年は多くの時間ではありません。
このレベルの確実性の大きなトレードオフは、小額のプレミアム投資家が連邦政府へのこれらのローンで支払われることです。具体的には、現在のVFISXの利回りはわずか2ベーシスポイント（0.02％）です。インフレがわずかな場合でも、投資資本に対するその収益は、今後数年間は購買力を維持できない可能性があります。
そのため、多くの投資家は、この種のファンドを、再配置の準備ができるまで、現金の短期保有場所として使用しています。
注：VFISXはアドミラルクラスの株式（VFIRX）としても取引されます。
VanguardプロバイダーサイトでVFISXの詳細をご覧ください。
インフレと言えば、積極的に管理されているヴァンガードインフレ保護証券ファンドの投資家株 （VIPSX、$ 14.69）は、長期的な価格上昇を心配している人々に興味深い投資またはヘッジを提供します。このファンドは、財務省インフレ保護証券（TIPS）に焦点を当ててポートフォリオを保護するように設計されています。
この特別な種類の債券は、連邦政府の完全な信頼と信用に裏打ちされているだけでなく、インフレの指標にもなっています。言い換えれば、暴走するインフレが発生した場合、あなたを保護するために、VIPSXの価値が現物で増加することがわかります。
これはとても良いことのように聞こえるかもしれませんが、なぜ投資家がインフレ環境で従来の債券を追いかけるのか疑問に思うでしょう。ただし、享受する元本価値の潜在的な利益は、利回りの低下によって相殺されるか、市場の状況によっては相殺される場合もあることに注意することが重要です。インフレの懸念により、最近発行されたTIPSの利回りが実際にマイナスに転じ、現在VIPSXの利回りが-1.7％になっていることを考慮してください。
これはTIPSの真のリスクであり、世界的な金融危機と関連する政府の救済を受けてインフレが懸念された後、2010年に初めてマイナスの利回りが見られました。これらの懸念にもかかわらず、2010年のインフレ率は年率約1.6％でしたが、これらのマイナスの利回りを正当化するのに十分ではないことも注目に値します。
しかし、インフレについて本当に心配しているのであれば、VIPSXはあなたが購入できる最高のバンガードミューチュアルファンドの1つです。
注：VIPSXはアドミラルクラスの株式としても取引されます（ V ）。
ヴァンガードプロバイダーサイトでVIPSXの詳細をご覧ください。
債券市場からの収入に関心がある場合は、 Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares （VWEHX、$ 6.00）は一見の価値があります。この積極的に運用されているファンドは十分に確立されており、総運用資産は約300億ドルで、Kiplingerの25のお気に入りのミューチュアルファンドの1つとしてランク付けされています。
VWEHXは、わずかに傷ついた企業からの企業証券に主に投資することにより、債券市場でより信用力のある借り手が通常提供するよりも高いレベルの収入を求めています。現在のファンドのポジションには、印刷プロデューサーのゼロックス（XRX）とカジノオペレーターのシーザーズエンターテインメント（CZR）からの債券があります。明らかに、このような企業への貸付にはメガキャップの主力よりもリスクがありますが、これらの企業が債務返済を継続して行う場合、その投資の収益率も高くなります。
その収益率はどれくらい良いですか？現在のSECの利回り2.8％は、S＆P 500の利回りの2倍以上であり、ほとんどの大型株配当ファンドや投資適格債券ファンドよりもかなり優れています。
また、600を超えるさまざまな債券を構築して分散投資を行うことで、これらの投資の一部が南下したとしても、Vanguard High-YieldCorporateは長期的に堅調な業績を維持する可能性があります。
注：VWEHXはアドミラルクラスの株式（VWEAX）としても取引されます。
VanguardプロバイダーサイトでVWEHXの詳細をご覧ください。
ほぼ100年前のヴァンガードウェリントンファンド投資家の株式 （VWELX、49.03ドル）は、提供されている最高のバンガードミューチュアルファンドの1つではありません。また、最も古く、国内最古の「バランスの取れた」ファンドであると主張しており、1つの資産クラスに固執するよりも多様なアプローチのために投資家を株式と債券の組み合わせに割り当てることを目指しています。
1929年に設立されたこのKiplinger25のセレクションは、ポートフォリオの約3分の2を株式で、残りの3分の1を債券で維持して幅広い分散を実現することを目的としています。債券はポートフォリオの「小さい」部分ですが、VWELXは依然として約1,100の異なる債務発行を保有しており、このファンドにこの資産クラスの非常に多様な見方を与えています。
逆に、株式はポートフォリオ全体の3分の2を占めていますが、ウェリントンのマネージャーは現在、合計60のポジションしか持っていません。とはいえ、産業の組み合わせはまだまともです。テクノロジーは、重み付け（20％）で最大のセクターですが、株式市場を概観すると、他の5つのセクターは約10％以上にランク付けされています。
このバランスはすべて非常に低コストであり、他の分散型資産配分ファンドと比較した場合、非常に手頃な料金体系になっています。
編集者注：VWELXおよびアドミラルクラスのVWENX株は、Vanguardの証券口座から直接購入しない限り、現在、新規投資家には公開されていません。
VanguardプロバイダーサイトでVWELXの詳細をご覧ください。
上位のバンガードミューチュアルファンドのこのリストを締めくくるのは、その主要な「ファンドオブファンズ」の1つであるバンガードライフストラテジーグロースファンド （VASGX、$ 44.11）、これは、このリストですでに言及されているピックの一部を含む、他の製品の融合です。
考え方は非常に単純です。個々のポジションを選んで選択するのではなく、複数の資産クラスをカバーし、ポートフォリオに対して全体的なアプローチを取りたい投資家の場合、VASGXはバランスを取ります。
現在、VASGXの5つの保有物には、ファンドの49％を占める国内株式ファンドVanguard Total Stock Market、外国株式ファンドVanguard Total International（32％）、投資適格米国債を表すVanguard Total Bond Market II（VTBIX、14％）が含まれます。次に、Vanguard Total International Bond Fund（VTABX）とVanguard Total International Bond II Index Fund（VTIIX）が、ファンドを締めくくるために海外の固定収入エクスポージャーを提供します。
ここでは、すべての拠点が1つのファンドでカバーされています。これは、多くの投資家が単一のポジションでポートフォリオにアプローチするために必要なすべてです。ただし、このミックスが気に入らない場合は、ファンドのカスタマイズについてあまり発言権がないことに注意してください。
VanguardプロバイダーサイトでVASGXの詳細をご覧ください。
