持続可能な収入を生み出そうとしているリタイアメント投資家は、さまざまな種類の投資の多様なポートフォリオへの投資を検討する必要があります。これは、相互に相関性の低いさまざまな資産クラスを組み合わせると、困難な時期に下振れ防止が提供され、リスク調整後の優れたリターンを生み出すのに役立つためです。
投資家は、株式や債券だけでなく、プライベートエクイティ、インフラストラクチャ、クレジット投資などの不動産や代替案への投資を検討して、退職後のポートフォリオをさらに拡大する必要があります。このような資産クラスに直接投資するのは難しい作業ですが、もっと簡単なオプションがあるかもしれません。
50年後に富を築こうとするための5つの株
世界中の市場はコロナウイルスの大流行から立ち直っています…そして「ディスカウントビン」価格のように見えるもので取引している非常に多くの偉大な企業で、今は知識豊富な投資家がいくつかの潜在的な掘り出し物を手に入れる時かもしれません。
しかし、あなたが初心者の投資家であろうとベテランのプロであろうと、ショッピングリストに追加する株を決定することは、そのような前例のない時代に気が遠くなるような見通しになる可能性があります。
幸いなことに、Motley Fool UKのアナリストチームは、世界的な混乱にもかかわらず、依然として重要な長期的成長の見通しを誇っていると信じている5社を候補に挙げました…
本日ダウンロードできる特別な無料投資レポートで名前を共有しています。また、50歳以上の場合、これらの株式は多様性のあるポートフォリオに最適であると考えています。
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幅広い資産に投資されている投資信託は数多くあり、企業として構成されており、通常の株式のように株式市場で取引することができます。そのため、税務効率を最大化するために、ISAまたはSIPPの株式および株式に保有することができます。
その一例がスタンダードライフインベストメンツプロパティインカムトラストです。 （LSE：SLI）商業用不動産の多様なポートフォリオに投資します。トラストは、資本の成長も見込める魅力的なレベルの収入を生み出すことを目指しています。
約10年間信託を運営しているジェイソン・バグガリーは、積極的な資産管理の機会を備えた高利回りの物件を好みます。 Baggaleyは、改修とリースの更新を通じて、賃貸収入の増加と資本価値の向上を目指しています。このファンドは、過去5年間で純資産価値（NAV）のトータルリターンが83％を達成した後、直接不動産セクターでトップパフォーマーです。
ポートフォリオは主に、小売、オフィス、工業の3つの主要な商業用不動産セクターに投資されています。信託の株式は現在5％を生み出しています。
不動産は、資産の流動性が低いため、投資信託のクローズドエンド構造に特に適していると思われる資産クラスです。発行済み株式数が決まっているため、投資信託は、投資家がファンドから資金を引き出すときに資産を売却する必要がありません。
対照的に、ユニットトラストやOEICなどのオープンエンドの投資ビークルは、投資家からの償還に対応するのに十分な現金を調達できない場合、市場のストレス時に取引が停止されることがあります。一方、投資信託は、需要と供給のために、NAVに対して割引またはプレミアムで株式が取引されるのを見ることができます。
他の場所では、 Funding Circle SME Income Fund （LSE：FCIF）も詳しく調べる価値があります。このファンドは2015年に設立されたばかりで、英国、米国、ヨーロッパの中小企業への融資に投資しています。
多くの人がピアツーピア融資について聞いたことがあると思います。これは、普通預金口座よりも優れた収益を求める個人にとってますます人気のあるオプションです。ただし、P2Pプラットフォームを介して直接ローンに投資するのではなく、そのような投資信託の株式を購入し、プロのファンドマネージャーに投資を処理させることができます。
この方法で投資すると、ピアツーピアプラットフォームで必要とされる国内の借り手に限定するのではなく、海外からのビジネスローンへのエクスポージャーも得られます。
このファンディングサークル事業は、ファンディングサークル市場から発信された中小企業への多様なローンプールに投資しています。ポートフォリオは、英国（67％）、米国（23％）、ヨーロッパ大陸（4％）に地理的に分割されています。
信託の株式は現在6.2％の利回りであり、ファンドはそのNAVに対して5％のプレミアムで取引されています。
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