非常に多くの異なる投資オプションがあるため、どれがうまくいっていて、どれがうまくいっていないかを判断するのは難しいかもしれません。投資がどのように行われているかを監視するために、投資を保持することで発生した利益または損失の合計額を考慮に入れた実現収益式を使用できます。投資のパフォーマンスを知ることは、今後のより良い意思決定に役立ちます。

実現リターンの計算

投資から得られる収益には、実際には2つの要素があります。投資の価格の増減と、投資を所有している間に受け取る収入です。たとえば、株式が株主に四半期配当を支払う場合や、債券が四半期利息を支払う場合があります。収入部分を含めることを怠ると、配当金を支払う株式や収入のある債券のパフォーマンスを過小評価している可能性があります。

実現リターンを計算するには、終了価格から開始価格を差し引いて、投資価値の増減を計算します。次に、投資の所有中に支払われた収入を追加します。

たとえば、年の初めに50ドルで株式を購入し、年の終わりに49ドルの価値があるときにそれを売却したが、四半期ごとに1ドルの配当を支払ったとします。 $ 49の終了価格から$ 50の開始価格を引くと、その値で$ 1を失ったことがわかります。ただし、次に4ドルの配当を追加して、実現した投資収益率が実際には3ドルであったことを確認します。収入の要素を無視していたら、投資でお金を失ったと誤って思っていたでしょう。