投資信託は、ファンドが株式ファンドの場合は株式配当から、債券ファンドの場合は債券利息から収益を生み出すことができます。投資信託は、ポートフォリオで得られたすべての配当または利息からファンドの費用を差し引いたものを支払うことを法律で義務付けられています。配当金を支払う株式を保有する株式投資信託は、通常、ポートフォリオによって得られた配当金を四半期ごとにファンド配当として支払います。ほとんどの債券ファンドは、債券ポートフォリオから得た利息を分配するために毎月配当を支払います。

支払い計算

配当金の支払い額を計算するために、投資信託の管理者は、ファンドのポートフォリオから受け取ったすべての収入を合計し、ファンドの費用を差し引き、その結果をファンドの投資家が所有する株式の総数で割ります。ファンドのポートフォリオの構成に応じて、株式ファンドの配当額は四半期ごとにわずかにまたは大幅に異なる場合があります。債券ファンドマネージャーは、ファンドのポートフォリオが獲得する利息の額についてより良い考えを持っています。債券ファンドは通常、金利が大幅に変わるまで毎月同じ配当額を支払います。

支払いの一貫性

投資家は、特定の投資信託のWebページで最近の配当額のリストを見つけることができます。ファンドが配当金を支払う頻度と時期をメモします。最近の配当額は、支払い額の一貫性を保つために見直す必要があります。ファンドの配当が過去数回の支払いで同じレベルにとどまっている場合は、最新の金額を使用して、次の配当支払いの見積もりを計算できます。