遺言の作成、不動産計画の実施、生命保険の購入、または退職金口座の設定のいずれの場合でも、亡くなった場合に備えて、所有物または資金の受益者を指定する必要があります。これらの指定は通常、金額の代わりにパーセンテージでリストされ、アカウントの値は時間の経過とともに上下にシフトする可能性があることを理解しています。これにより、毎年資産を再評価したり、各受益者に与えられた値を調整したりすることなく、パーセンテージを1回選択できます。

ステップ1

主たる受益者になりたい人と、主な選択がなくなった後に死亡した場合に副次的な受益者として誰を残すかを決定します。これらの名前は、「私の子供」や「私の相続人」ではなく、特定の人物または不動産自体である必要があります。

ステップ2

パーセンテージ計算の基礎として$ 100,000を使用します。あなたがそれぞれに受け取りたい金額に応じて、あなたの主な受益者の間でお金を分けてください。たとえば、子供Aは30,000を受け取るので、30％が彼女の割り当てです。

ステップ3

金額に満足するまで、パーセンテージを増減するように調整します。かなりの金額を失ったり獲得したりしても、これらのパーセンテージは変わりません。

ステップ4

パーセンテージを合計し、すべての主たる受益者の完全なリストが合計で100パーセントになるようにします。 100％を超えているか下回っている場合は、100％に達するまでパーセンテージを調整する必要があります。

ステップ5

最終的な配布を文書化します。あなたはこれらの受益者に彼らがリストされていること、または何パーセントであるかを伝える義務はありません。

ヒント

混乱を避けるために、受取人の名前をできるだけ明確にリストしてください。その個人のニックネームを含める必要がある場合でも、一般名、および同じ名前のジュニアまたはシニアを明確にする必要があります。ある割合のお金をカップルに寄付したい場合は、その合計割合の半分で各パートナーをリストします。

警告

パーセンテージを提供しない場合、通常、主たる受益者間で資金を均等に分割することを意図していると見なされますが、パーセンテージがリストされていない場合にどのように分割されるかは保証されません。